انتباه!
توفر شركة VVS الخدمات التحليلية حصرا ولا يتشاورحول القضايا النظرية لأساسيات التسويق(حساب القدرة، وطرق التسعير، وما إلى ذلك)
هذه المقالة هي لأغراض إعلامية فقط!
مع القائمة الكاملةيمكنك التعرف على خدماتنا.
في تواصل مع
زملاء الصف
الأخطاء النموذجية عند وضع خطة عمل استثمارية
مع الأخذ في الاعتبار أن العديد من المنظمات غالبًا ما ترتكب نفس الأخطاء عند التطوير أعمال الاستثمار-الخطة، يجدر الانتباه إلى أكثرها شيوعًا. ونحن لن نتطرق إلى أي الحالات المعقدةولكن دعونا ندرج عددًا من الأخطاء الأكثر شيوعًا التي يمكن أن يرتكبها المبتدئون عندما يبدأون لأول مرة في وضع خطة عمل استثمارية. نأمل أن تأخذ هذه المعلومات بعين الاعتبار وتتجنب ارتكاب أخطاء مماثلة في خطط أعمالك الاستثمارية.
1. تأكد بعناية من أن البيانات الأولية التي استخدمتها في الحسابات تتوافق مع البيانات الموضحة في الجزء النصي من خطة وجداول أعمال الاستثمار. لسوء الحظ، في الممارسة العملية، مثل هذه المواقف في خطط الأعمال الاستثمارية ليست غير شائعة. بعض الموظفين لم يقوموا بعد بإعداد المعلومات اللازمة وقدموا معلومات قديمة، أو تم الحصول على بعض المؤشرات منها مصادر مختلفة. حتى لو كان من الممكن لاحقا تحديد المعلومات الصحيحة، فمن غير المرجح أن يثق المستثمر في خطة العمل الاستثمارية المصححة، لأنه يتوقع أخطاء أخرى.
2. كن حذرًا عند اختيار المعلمات مثل مدة الأفق وفاصل التخطيط.هناك موقف شائع جدًا عندما تشير المنظمة إلى فترات زمنية كبيرة جدًا في خطة أعمالها الاستثمارية. من السهل معرفة سبب حدوث ذلك. والحقيقة هي أن وجود فاصل زمني ليس ربعًا، بل ستة أشهر، يجعل من السهل تحقيق النتائج المتوقعة في خطة الأعمال الاستثمارية. هذا طريقة موثوقةلتجنب تفويت المواعيد النهائية، وعدم إثارة غضب المستثمرين، والامتثال دائمًا وفي كل شيء للوتيرة المحددة. ويبدو أن مثل هذا الاتفاق مع خطة العمل الاستثماري هو ضمانة لمزاج المستثمرين، ولكن في الممارسة العملية كل شيء يتحول بشكل مختلف.
ويفهم المستثمر المختص تمامًا سبب ظهور مثل هذه الفواصل الزمنية الطويلة: فالمنظمة ببساطة غير متأكدة من أنها ستكون قادرة على تحقيق هدفها خلال فترة ربع سنوية، وبالتالي تمتد إلى ستة أشهر وما بعدها. وهذا يعني أنه في أشهر معينة سوف تنخفض الأعمال. على سبيل المثال، على أمل تعويض كل شيء بإيرادات شهر مايو، قد تكون المنظمة خاملة خلال أشهر الشتاء. ولكن نقص التمويل سيؤدي إلى الآثار السلبية. من الممكن أن تفلس الشركة ببساطة خلال أشهر الهدوء، حيث لن يكون لديها الأموال اللازمة لدعم أنشطتها.
بالإضافة إلى ذلك، من خلال تحديد مواعيد نهائية طويلة في خطة الأعمال الاستثمارية، غالبًا ما تحاول الشركات قضاء بعض الوقت باحتياطي، ولكن بالنسبة للمستثمر فإن هذا يعني فقط أن المنظمة لن تعمل بكامل طاقتها. إن تمويل مثل هذا المشروع أمر غير مرغوب فيه بطبيعة الحال - فالمخاطر كبيرة للغاية.
3. من الضروري أن تكون قادرًا على الشرح للمستثمر سبب اختيار طريقة حسابية معينة في خطة العمل الاستثماري، خاصة عندما يتعلق الأمر بمعدل الخصم وحجم المبيعات ومعايير الإنتاج. من المهم أن نفهم أن المستثمر سيعطي الأفضلية لخطة عمل لا يتم فيها اختيار جميع العناصر بشكل عشوائي، ولكن وفقًا لبعض المبادئ. المشاريع التي يتم فيها إدخال كل شيء بشكل مرتجل لا توحي بالثقة بشكل خاص.
من المؤكد أنك لاحظت بالفعل أن الحاجة إلى إنشاء خطة عمل أو مشروع استثماري هي مهمة صعبة للغاية. هناك العديد من الفروق الدقيقة وميزات الحسابات والأساليب والأساليب التي لا يستطيع كل مدير أخذها في الاعتبار والنظر فيها. ومع ذلك، هناك دائما طريقة للخروج. إذا كنت لا تستطيع تعويض خطة الأعمال الاستثماريةبنفسك، فعليك أن تعهد بهذه المهمة إلى محترفين - شركة المعلومات والتحليلات "VVS". سيقوم المتخصصون ذوو الخبرة بتطوير خطة أعمال استثمارية بأعلى درجة من التعقيد بسهولة للمؤسسات من أي نوع. تتمتع الشركة بخبرة 19 عامًا في تقديم إحصاءات سوق المنتجات كمعلومات لاتخاذ القرارات الإستراتيجية وتحديد الطلب في السوق. فئات العملاء الرئيسية: المصدرون، المستوردون، المصنعون، المشاركون أسواق السلع الأساسيةوأعمال الخدمات B2B.
المركبات التجارية والمعدات الخاصة؛
صناعة الزجاج
الصناعة الكيميائية والبتروكيماوية.
الصناعات الغذائية؛
إنتاج الأعلاف الحيوانية.
الهندسة الكهربائية وغيرها.
الجودة في أعمالنا هي في المقام الأول دقة المعلومات واكتمالها. عندما تتخذ قرارًا بناءً على بيانات غير صحيحة، بعبارة ملطفة، ما قيمة خسارتك؟ عند اتخاذ قرارات استراتيجية مهمة، من الضروري الاعتماد فقط على المعلومات الإحصائية الموثوقة. ولكن كيف يمكنك التأكد من أن هذه المعلومات موثوقة؟ يمكنك التحقق من هذا! وسوف نقدم لك هذه الفرصة.
المزايا التنافسية الرئيسية لشركتنا هي:
- ولفترات أطول، يأتي دور "سحر الفائدة المركبة". لذلك، بالنسبة للمستثمر، المقام الأول هو الانتظام وإعادة الاستثمار المستمر للتدفقات النقدية (سيكون المثال الواضح أدناه).
- ولا يمكن إنفاق صندوق الاستثمار تحت أي ظرف من الظروف (لهذا الغرض).
- لا ينبغي بأي حال من الأحوال أن تستثمر أموالك الأخيرة والأموال المقترضة.
- قبل أن تستثمر بنشاط، يجب عليك "تصحيح الثغرات" (إغلاق بطاقتك الائتمانية والقروض الاستهلاكية، وسداد الديون، والتخلص من الالتزامات التي "تسحب" الأموال من الميزانية بانتظام).
- دائمًا ما تجلب الخطة المصممة جيدًا الربح على المدى الطويل.
- عمر المستثمر.
- مستوى دخله.
- وجود عائلة والتزامات أخرى لدعم شخص ما أو شيء ما.
- النمط النفسي الشخصي.
- "تجميع وحفظ." وتتمثل المهمة الرئيسية في إنشاء صندوق نقدي للمستقبل فقط من خلال عمليات التجديد المنتظمة والاستثمارات المحافظة.
- "تتضاعف." هنا الهدف الرئيسي– اجعل المال يعمل لصالحك من خلال الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل. وفي نهاية المطاف، تكوين رأس مال لائق.
- "العيش على الفائدة". النوع الثالث من المستثمرين يريد أكثر من مجرد خطة تقاعد "احتياطية". من الواضح أنهم يركزون على الحصول على دخل سلبي مستقر من عدة مصادر.
- كن غنيا.
- عاش على الفائدة.
- كن مستقلاً مالياً.
- وبعد 10 سنوات، احصل على دخل سلبي قدره 400 دولار شهريًا.
- خلال 5 سنوات، قم بشراء شقة من غرفة واحدة في وسط المدينة (السعر الحالي 10000 دولار).
- خلال 15 عامًا، وفر 30 ألف دولار لدفع تكاليف تعليم طفلك في الخارج.
- في أي عمر أخطط لترك وظيفتي اليومية أو المشاركة النشطة في العمل؟ كم سنة تبقى لي حتى "الساعة X"؟
- ما مقدار الدخل السلبي من رأس المال المتراكم الذي أرغب في الحصول عليه شهريًا؟
- ما هي الأهداف التي أود تحقيقها خلال الـ 10-20-30 سنة القادمة؟
- كم أكسب فعليا شهريا؟
- ما هي مصادر التمويل التي تأتي منها إيرادات الموازنة الرئيسية؟
- ما هي النفقات التي يمكن خفضها دون خفض مستوى المعيشة؟
- ما المبلغ الذي يمكنني تخصيصه شهريًا للاستثمار؟
- إنشاء شبكة أمان (مبلغ يساوي نفقات ستة أشهر بالروبل، على سبيل المثال، على إيداع في سبيربنك مع حرية الوصول إلى الحساب)؛
- تأمين حياتك وقدرتك على العمل مع شركة تأمين موثوقة.
- حساب دخل المشروع
- حساب تكاليف المشروع
- تحليل التكلفة
- حساب التكاليف المباشرة وغير المباشرة
- حساب تكاليف الاستثمار
- جدول تمويل المشروع مع الأخذ بعين الاعتبار نسبة رأس المال والأموال المقترضة
- تقرير عن النتائج الماليةومؤشرات الأداء الاقتصادي الرئيسية (الإيرادات، هامش المساهمة، الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، صافي الربح)
- بيان التدفقات النقدية
- حساب مؤشرات كفاءة الاستثمار:
- ينظف تدفق مالي(إن سي إف)
- صافي القيمة الحالية للمشروع (NPV)
- معدل العائد الداخلي (IRR)
- فترات الاسترداد
- مؤشر الربحية (PI)
- وغيرها من المؤشرات
- حساب تحليل حساسية المشروع
- تقييم الاعمال.
- الإيجاز ومحتوى المعلومات. لا ينبغي أن تكون خطة العمل للمستثمرين مثقلة بالمعلومات غير الضرورية. من الضروري تقديم المعلومات في المشروع بشكل متسق ومنطقي.
- التصور. يتم إدراك المعلومات المرئية بسهولة أكبر من قبل الكثيرين. لذلك، يُنصح بتضمين الرسوم البيانية والرسوم البيانية والرسوم البيانية في خطة العمل.
- مصادر. عند الإشارة إلى الأرقام والبيانات المهمة للمشروع، لا بد من ذكر مصادر المعلومات. وبطبيعة الحال، يمكنك الرجوع فقط إلى مصادر موثوقة.
- بساطة. لا ينبغي عليك تحميل المشروع بمصطلحات خاصة من أجل إقناع الشريك المحتمل. هذا يمكن أن يسبب السلبية. توصيتنا هي كتابتها بطريقة يمكن قراءتها وفهمها ليس فقط من قبل المستثمر المحترف، ولكن أيضًا من قبل أي شخص بعيد عن العمل.
- ملخص المشروع
- وصف المشروع
- فريق المشروع
- تحليل السوق
- خطة التسويق
- الخطة التشغيلية (الإنتاجية).
- الخطة الاستثمارية
- خطة مالية
- المؤسسة نفسها؛
- ولاية؛
- البنوك؛
- شركات اجنبية؛
- الحيازات الكبيرة المحلية.
- موثوقية ودقة المعلومات؛
- عدد كاف من المؤشرات والمعايير اللازمة؛
- استخدام معلومات مهمة للغاية؛
- التوزيع الموحد للمعلومات في جميع أنحاء الخطة؛
- استخدام اللغة الصحيحة وتجنب التصريحات المثيرة للجدل.
- المترجمين.
- وقت ومكان التجميع؛
- اسم.
دقة البيانات. من الواضح أن الاختيار الأولي لإمدادات التجارة الخارجية، والذي يتم تحليله في التقرير، يتطابق مع موضوع طلب العميل. لا شيء زائدة ولا شيء مفقود. ونتيجة لذلك، فإن الناتج الذي نحصل عليه هو حسابات دقيقةمؤشرات السوق وحصص السوق للمشاركين؛
15 أبريل 2018تحيات! أن كل شخص يجب أن يكون له شخصيته الخاصة خطة مالية، الجميع يعرف اليوم. وبالنسبة لـ "الهواة" في مجال التمويل فهذا يكفي. لكن المستثمر "المحترف" يحتاج إلى وثيقة أخرى: خطة الاستثمار الشخصية. علاوة على ذلك، يجب تجميعها قبل تشكيل المحفظة الاستثمارية.
تقوم LIP بالتخطيط والتنبؤ بالاستثمارات. شيء يشبه البوصلة، حيث سيكون من الأسهل عليك التنقل في التضاريس. بالإضافة إلى ذلك، سيساعدك ذلك على حساب نقاط قوتك بشكل صحيح والتحقق من إرشاداتك من وقت لآخر. وخطة الاستثمار الشخصية رائعة في تحديد التوقعات الخاطئة.
لذلك سأتحدث اليوم عن ما هو عليه. وسأشارك أيضًا خطتي الاستثمارية الشخصية وعينة من الحسابات.
يحتاج كل مستثمر إلى IIP (يجب عدم الخلط بينه وبين IIS). وهذا يشبه خطة العمل، وهو مخصص للفرد فقط، وليس للكيان القانوني.
سيسمح لك تطوير خطة الاستثمار بالتحرك في الاتجاه الذي حددته وعدم إضاعة وقتك في أشياء غير ضرورية. يساعدك برنامج الاستثمار الاستثماري (IIP) على النظر إلى الوضع المالي الحالي بعيون رصينة، وتحديد أهداف ومواعيد نهائية واضحة، واختيار أدوات الاستثمار "المناسبة".
من أين تبدأ في وضع خطة استثمارية؟
اتخاذ قرار بشأن مبلغ الاستثمار
وبطبيعة الحال، يمكنك تحديد حجم الاستثمارات العادية بنفسك. لكن لا تنسى أن:
تحديد توقيت الاستثمار
إذا قررت أن تصبح مستثمرا، فهذا برنامج مدى الحياة. ولكن توقيت الاستثمار يجب أن يتم تحديده مسبقا. ولا يمكن مراجعتها إلا في حالة واحدة - عندما تتغير أولويات الحياة أو أهدافها. الشيء الأكثر أهمية هو عدم تغيير خططك مهما حدث عوامل خارجيةلأن الأزمات المالية (الخارجية والمحلية) تحدث بانتظام مذهل.
تحديد مستوى المخاطرة المريح الخاص بك
المخاطرة والعائد، للأسف، وجهان لعملة واحدة. مخاطر أعلى - ربحية أعلى.
هناك أشخاص يمكنهم بسهولة المخاطرة بمبلغ 10000 دولار على أمل الحصول على عائد جيد. يستثمر آخرون 10000 روبل في الأسهم، ويتحققون من الأسعار كل يوم ويشربون فالوكوردين عندما ينخفض سعر الصرف بمقدار 5 سنتات.
لسوء الحظ، لا أحد منا لديه هدية البصيرة. لذلك، عليك أن تقبل مسبقًا أنك ستخسر جزءًا من استثمارك.
تعتمد بيئة المخاطر المريحة على عدة عوامل:
كيف تضع خطتك الاستثمارية؟
الخطوة 1. ضع هدف
يمكن تقسيم المستثمرين من القطاع الخاص إلى ثلاثة أنواع اعتمادًا على أهداف الاستثمار والتوقيت والنمط النفسي الخاص بك.
إنه الهدف الذي يحدد جميع معايير الاستثمار: الشروط والمبالغ ومستوى المخاطر المقبولة واختيار الأدوات.
لا ينبغي أن يكون الهدف غامضا ومبسطا. أمثلة على الأهداف السيئة:
هذه ليست أهدافًا، إنها أحلام.
يتضمن تخطيط الاستثمار عادةً مبالغ واضحة ومواعيد نهائية.
أمثلة على الأهداف الجيدة:
من الواضح أنه بمرور الوقت، يمكن (وسوف يتم تعديل) الأهداف والمواعيد النهائية والمبالغ. ولكن من المهم للغاية أن تضع نفسك في الاتجاه الصحيح منذ البداية!
الخطوة 2. أجب عن أسئلتك بصدق
ستساعدك الإجابات على هذه الأسئلة في صياغة أفضل خطة.
الخطوه 3. تحليل وضعك المالي الحالي
كما هو الحال دائمًا، ستساعد لغة الأرقام في تقييم الموقف بموضوعية.
أولاً، قم بإنشاء جدول "الأصول والخصوم". طريقة التجميع يمكن أن تكون أي. على سبيل المثال، يمكن القيام بذلك في خطة استثمار شخصية على شكل جدول Excel، أو يدويًا على الورق، أو في تطبيق خاص.
"الأصول" هي التي تجلب المال: شقة مستأجرة، وأسهم، وحتى وديعة بنكية. بمعنى آخر، شيء لا يشكل عبئًا ثقيلًا على "الميزانية العمومية" لعائلتك.
"الالتزامات" هي ما "يأكله" المال، على العكس من ذلك. لنفترض أن الشقة التي تعيش فيها تعني دفعات شهرية مقابل المرافق. السيارة الشخصية – تكاليف البنزين ومواقف السيارات والصيانة. الرهن العقاري - دفع الفائدة للبنك.
وبالنسبة لـ 90% من الروس، فإن قيمة الالتزامات أعلى بعدة مرات من قيمة الأصول. بالنسبة للمستثمر ذي الخبرة، يجب أن يكون كل شيء على العكس من ذلك.
الجدول المهم الثاني لإعداد الاستثمار الدولي هو حساب الدخل والنفقات العائلية (أو الشخصية). ولا يمكنك البدء بالتنبؤ بدون بيانات فعلية. لذلك، أوصي بشدة بتتبع جميع دخلك ونفقاتك حسب العنصر لمدة 3-4 أشهر تقويمية على الأقل. تستغرق هذه العملية الحسابية بضع دقائق فقط في اليوم.
سيسمح لك هذا التحليل بالإجابة بوضوح على الأسئلة:
الخطوة رقم 4. "وضع القش"
القاعدة الأساسية للمستثمر: يجب أن يظل صندوق الاستثمار محصنًا لسنوات عديدة. كيف تحمي أموالك الخاصة من المواقف غير المخطط لها؟
الخطوة رقم 5. تحديد مبلغ الاستثمارات العادية
حجم الاستثمارات العادية يعتمد أولا على الأهداف والمواعيد النهائية التي حددتها في النقطتين رقم 1 ورقم 2. على سبيل المثال، لتحقيق هدف مليون دولار، من الواضح أن 100 روبل من الاستثمار شهريًا لن تكون كافية.
وثانيا، أهمية عظيمةعند تحديد المبلغ، بالطبع، لديه مستوى الدخل الحالي.
لا يهم ما الذي سيتم ربطك به بالضبط: مبلغ محدد أو نسبة مئوية من الإيرادات. من المهم أن تستثمر بشكل منتظم ومستمر!
يقترح خبير التخطيط الاستثماري البدء بـ 10% من دخلك. لكن يمكنك أن تقرر استثمار 20% و30%. أو قم بتحويل كل الدخل من وظيفة ثانية أو جزء المكافأة من راتبك إلى صندوق استثماري.
الخطوة رقم 6. اتخاذ قرار بشأن الاستراتيجية واختيار الأدوات
للأسف، وصفات جاهزةفي هذه المرحلة لا يوجد ولا يمكن أن يكون. أوصي أولاً بفهم الموضوع بعمق بنفسك، أو طلب المساعدة من مستشار مالي ذكي (من الأصعب العثور على مستشار يعمل من جانب العميل، وليس الشركة التي يدفع خدماتها إلى السوق). ). مهمتنا: رسم شيء يشبه الإستراتيجية بالأرقام.
ومن الواضح أنه لا يمكن لأحد أن يحسب ربحية ومخاطر المحفظة لسنوات قادمة بدقة تصل إلى الروبل. لكن المستثمر لديه مجموعة من الإحصائيات التفصيلية لعقود من الزمن حول جميع أدوات الاستثمار تقريبًا!
تشمل خدمات المستثمر الودائع المصرفية وصناديق الاستثمار المشتركة والأسهم والسندات والمؤشرات وصناديق الاستثمار المتداولة والعقارات في روسيا والخارج وتأمين الاستثمار الفردي.
جداً نقطة مهمة: الأعمال التجارية الخاصةوالمدونات وقنوات اليوتيوب والدورات والكتب المدفوعة - كل هذه مصادر للدخل، ولكنها ليست بأي حال من الأحوال أدوات استثمارية ضمن المحفظة. المحفظة هي دائمًا عنصر منفصل عالي السيولة. فهو مطارك البديل والضامن لتحقيق أهم أهداف حياتك. أنصح بعدم الخلط بين العمل والاستثمار.
خطتي الشخصية
لسوء الحظ، لا يمكن أن تكون LIP خريطة، لأن كل شيء فيها دقيق للغاية، ويتم وضع الخطة على البيانات التاريخية، والتي، كما كان واضحا من نتائج التداول الخاص بي في البورصة، ليست في عجلة من أمرها لتكرار نفسها. الخطة أشبه بالبوصلة التي تساعدك على التنقل. بمساعدتها، يمكنك حساب نقاط قوتك تقريبًا والتحقق من الإرشادات.
كما أن لديها ميزة أخرى رائعة: فهي تحدد التوقعات الخاطئة بشكل مثالي وتسمح لك بإلقاء نظرة رصينة على الموقف. الآن، باستخدام مثال خطتي، سأظهر ما سيحدث إذا أخطأت في تقدير قوتك.
موارد الإدخال: محفظة مع رأس المال المبدئي 1 مليون، العائد المستهدف 6٪ سنويًا مع مراعاة التضخم.
الهدف: دخل المعاش 90.000 فرك. شهريا في أموال اليوم. تاريخ التقاعد هو 2049 (سيكون عمري 60 عامًا). بالإضافة إلى ذلك، يشترط أن يستمر رأس المال في النمو بعد بدء عمليات السحب.
الخيار 1. استثمر مبلغًا كبيرًا مرة واحدة
هذا ما سيبدو عليه معاش التقاعد الخاص بي:
أخذت في الاعتبار الوضع عندما يكون العائد عند مستوى 6٪ سنويًا مع مراعاة التضخم. لقد استثمرت 1,000,000 ولن أضيف المزيد. في هذه الحالة، سيكون رأسمالي كافيا لمدة 6 سنوات فقط من التقاعد! هذا لن ينجح، يجب أن يتغير شيء ما.
الخيار 2. استثمر وسدد 1% شهريًا
سأحاول البدء بإضافة 10000 روبل. على أساس شهري. إليك ما يحدث:
أفضل بكثير! بعد أن تقاعدت في سن الستين، من المرجح أن يكون لدي ما يكفي مما تراكمت لدي. 10 آلاف فقط لكن النتيجة مختلفة تماما! ولكن، كما تتذكر، أود أن يستمر رأس المال في النمو.
الخيار 3. استثمر واشحن 1.5% كل شهر
سأضيف المزيد:
هذه المرة المبلغ الشهري الذي يجب علي ادخاره سيكون 15000 روبل. في هذه الحالة، سيستمر رأس المال في النمو حتى بعد تقاعدي.
كل السيناريوهات المحتملة
وهنا عدد قليل من أكثر خيارات مثيرة للاهتمام. في السادس قررت توفير 25000 روبل. شهريًا بعائد محفظة 7٪:
انظر إلى الفرق بين الخيارين 5 و 6. عائد إضافي قدره 1% فقط يعطي نتائج مذهلة على المدى الطويل.
تشكيل وإعادة تشكيل المحفظة
نقطة مهمة! التغيرات اللحظية في الأسعار الحالية والأزمات وآراء المحللين ليست سببا لمراجعة محفظتك الاستثمارية!
معظم الجديد المشاريع الاستثماريةالتي ليس لها تاريخ ائتماني وضمانات كافية، لا يمكن تحقيقها إلا من خلال مصادرها الخاصة أو أموالها من مستثمرين وصناديق خاصة. إذا تم التخطيط لجذب المستثمرين لإطلاق مشروع ما، فإن تنفيذ المشروع يعتمد إلى حد كبير على نجاح عرض المشروع للمستثمرين. ولكن كيف يقرر المستثمرون المشاركة في المشروع وما هي المتطلبات التي يطرحونها؟
ستسمح لك طرق التحليل هذه بفهم مدى اعتماد المشروع على التغييرات في المعلمات المختلفة، على سبيل المثال، على السعر أو حجم المبيعات. نتائج التحليل ستوضح لك وللمستثمرين مدى ضخامة هامش الأمان وماذا سيحدث للمشروع ونتائجه المالية إذا انخفض السعر أو حجم المبيعات بنسبة 10-15% أو بالعكس ارتفع؛ أو الاستثمارات أو التكاليف أجور(وهكذا بالنسبة للعديد من المعلمات).
بناءً على تقييم المخاطر، يمكنك تعديل الإستراتيجية ووضع قائمة بتدابير التعويض وتحديد المخاطر الحاسمة التي ينبغي إيلاؤها اهتمامًا خاصًا. يُظهر وجود قسم مخاطر متطور للمستثمرين المحتملين أنك تتعامل مع المشروع برأس هادئ وتقدم سيناريوهات لتسوية الموقف إذا حدث خطأ ما. ربما تكون قد تمكنت بالفعل من التغلب على بعض المخاطر، ويجب أن يتم كتابتها أيضًا في خطة العمل.
الخطة التشغيلية (الإنتاجية).
يصف هذا القسم خطة تحقيق الأهداف المحددة في المشروع والموارد اللازمة لذلك، سواء غير المتداولة: المباني والمعدات ومرافق الإنتاج وغيرها من الأصول، والحالية: المواد الخام والمواد وغيرها.
فمن الضروري دراسة مقدمي الموارد والحصول عليها العروض التجاريةمع الإشارة إلى الشروط والأسعار. يجب أن يعطي هذا القسم فكرة واضحة عن العمليات التجارية الرئيسية للمراحل الاستثمارية والتشغيلية للمشروع ومدى كفاية الموارد المتاحة (المقدرة) لتنفيذها.
الخطة الاستثمارية
توفر خطة الاستثمار إثباتًا تفصيليًا للمعلومات المتعلقة بالاستثمارات: حجم الاستثمارات وجدولها الزمني، والقائمة المعدات اللازمةومصادر وشروط تلقي الاستثمارات. يجب أن يوضح هذا القسم المدة التي ستستغرقها مرحلة الاستثمار في المشروع وما هي الأنشطة التي ينبغي تنفيذها خلال هذه المرحلة. لعرض هذا القسم، غالبًا ما يتم استخدام أداة مثل مخطط جانت، والتي توضح بوضوح الجدول الزمني لمرحلة الاستثمار في المشروع والمسار الحرج الذي يمكن أن يؤثر على زيادة وقت تنفيذه.
خطة مالية
الخطة المالية هي القسم الأكثر أهمية في خطة العمل. في هذه المرحلة يتم رقمنة كافة المتطلبات والفرضيات والحقائق والتوقعات من المشروع التي تم الحصول عليها خلال إعداد الأقسام السابقة ويتم حساب الكفاءة الاقتصادية والاستثمارية:
كيف ينبغي أن تبدو خطة العمل؟
هيكل خطة العمل
قد يختلف عدد الأقسام وحجمها ومحتواها في خطة العمل اعتمادًا على أهداف مشروع معين. ولكن، كقاعدة عامة، يجب أن تنعكس الأقسام التالية في خطط العمل للمستثمرين:
أما بالنسبة للحجم فهو يعتمد على أهداف المشروع. عند كتابة خطة العمل، يُنصح بالالتزام بالإطار التالي: 15 صفحة على الأقل (من الصعب تقديم بيانات مدروسة بعناية في مستند أصغر) ولا تزيد عن 40-50 صفحة، بحيث يمكن إتقانها في غضون بحد أقصى 1 ساعة من القراءة.
يمكن للمشروع الذي تمت صياغته جيدًا إقناع المستثمرين باتخاذ قرار إيجابي بشأن المشاركة في مشروعك. ولكن، لسوء الحظ، لا يمكنك تنزيل مستند عالي الجودة من الإنترنت، ولكن الشراء خطة عمل جاهزةسيتطلب تعديلات كبيرة وتكاليف العمالة. إذا كنت ترغب حقًا في جذب الاستثمار وقررت كتابة مشروع بنفسك، فانظر إلى المشروع بشكل نقدي، من خلال عيون المستثمرين، وتأكد من أخذ النصائح من المحترفين.
اطلب مكالمة للتشاور مع أحد المتخصصين
بالنسبة للبعض، فإن جذب الاستثمار هو الفرصة الوحيدة لإحياء مشروعهم، وبالنسبة للآخرين فهو انتقال إلى المرحلة التالية في عملية نمو الشركة وتطويرها. على أية حال، مهما كان الغرض من تلقي الدعم الخارجي، سيكون عليك الاستعداد له بشكل كامل. ولذلك فإن المثال الذي قدمناه لخطة عمل مشروع استثماري، والذي سيساعد في تحقيق الهدف، قد يكون مفيدًا جدًا. يمكنك بسهولة العثور على العديد من الخيارات الأخرى في كتالوجنا الشامل.
قليلا عن الاستثمارات
بشكل عام، خطة جذب الاستثمار عبارة عن مجموعة من المستندات المحددة المصممة لتعريف المستثمر المحتمل بالمشروع من مرحلة التخطيط إلى النقطة الرئيسية - تحقيق الربح.
بالمعنى الواسع، الاستثمار هو استثمار رأس المال في أي مجال. على سبيل المثال، في الإنتاج أو العلوم أو التجارة أو الأنشطة البحثية. في كثير من الأحيان، يهدف الباحثون المحتملون عن المنح إلى الحصول على الأموال التي ستساعدهم على إعادة تجهيز مؤسساتهم، وفتح خط إنتاج جديد، وتوسيع نطاق نفوذهم.
قد تشمل مصادر هذا التمويل ما يلي:
يجب أن يأخذ مبدأ إنشاء خطة عمل للمشروع، من بين أمور أخرى، في الاعتبار الجهة التي يتم توجيه طلبك إليها بالضبط.
ما هو جوهر خطة العمل
ليس سراً أن خطة العمل نفسها هي وثيقة الغرض منها تسليط الضوء على النقاط التالية:
بالإضافة إلى ذلك، يجب عليه بالضرورة أن يمثل منظورًا طويل المدى مزيد من التطويرالشركات. يجب أن يفهم المستثمر المحتمل بوضوح سبب مطالبتك بالمال بالضبط، والمبلغ الذي تريد الحصول عليه، وما هي الفائدة التي تنتظره شخصيًا في كل هذا. وبدون هذه الصورة المعدة جيدا لتطور الأحداث، للأسف، لن يكون من الممكن الحصول على رأس المال المطلوب.
ما يجب الانتباه إليه
باستخدام مثال خطة العمل المقترحة لمشروع استثماري، والتي تتوفر نسخة منها، سنحاول تسليط الضوء على النقاط الرئيسية التي يجب مراعاتها عند إعداد مثل هذه الوثيقة. من المهم أن نلاحظ أننا لا نقترح التحليل مؤسسة محددةولكن على العكس من ذلك، نحن نقدم مخططًا موحدًا يمكنك من خلاله "تعديل" أي فكرة تتطلب جذب أموال المستثمرين.
لذا، يرجى ملاحظة أن أسلوب تقديم المعلومات في وثيقتك يجب أن يكون موجزًا ومنظمًا ومختصًا بشكل صارم. يجب أن ينظر إلى النص بشكل جيد من قبل أي قارئ على الإطلاق، وليس فقط من قبل متخصص في مجال ضيق. يجب أن تتوافق جميع أجزاء الخطة مع الارتباط المنطقي، ويجب أن تتوافق المعلومات والبيانات مع الواقع.
عند وضع الخطة، يجب الالتزام بالمبادئ التالية:
الحقائق المزخرفة ليست مفيدة جدًا: فاستخدامها يمكن أن يلقي ظلالاً من الشك عليك شخصيًا وعلى شركتك ككل.
وتجدر الإشارة على الفور إلى أنه لا الوثائق التنظيميةلا يتم تنظيم هيكل خطة العمل، ولكن الالتزام بها قواعد غير معلنةلا تزال ضرورية. قد يختلف الخطوط العريضة لخطتك ونطاقها باختلاف المشاريع.
يبدأ بصفحة العنوان. وعادة ما يحتوي على معلومات بالترتيب التالي:
ملخص
الأعمال من الصفر - كيفية كتابة خطة عمل: فيديو