مرحبًا أيها القراء الأعزاء لمجلة الإنترنت حول المال "RichPro.ru"! هذه المقالة سوف نتحدث عنها كيف تكتب خطة عمل. هذا المنشور عبارة عن تعليمات مباشرة للعمل الذي سيسمح لك بتحويل فكرة عمل خام إلى فكرة واثقة. خطة خطوة بخطوةلتحقيق هدف واضح.
سننظر في:
- ما هي خطة العمل ولماذا هي بحاجة إليها ؛
- كيفية وضع خطة عمل.
- كيف تنظمها وتكتبها بنفسك ؛
- خطط الأعمال الجاهزة للشركات الصغيرة - أمثلة وعينات مع الحسابات.
في نهاية الموضوع ، سنعرض الأخطاء الرئيسية لرجال الأعمال المبتدئين. سيكون هناك الكثير من الحجج لصالح الخلق جودةو وقورخطة العمل التي ستجلب تحقيق فكرتك و نجاحشؤون المستقبل.
أيضًا ، ستوفر هذه المقالة أمثلة أعمال منتهية، والتي يمكنك استخدامها ببساطة ، أو يمكنك أن تتخذها كأساس لتطوير مشروعك. أمثلة جاهزةخطط العمل المقدمة تنزيل مجاني.
بالإضافة إلى ذلك ، سوف نجيب على الأسئلة الأكثر شيوعًا ونوضح لماذا لا يكتب الجميع خطة عمل ، إذا كانت ضرورية للغاية.
لذا ، لنبدأ بالترتيب!
هيكل خطة العمل ومحتوى أقسامها الرئيسية - دليل خطوة بخطوةفي صياغته
7. خاتمة + فيديو متعلق 🎥
لكل رائد أعمال يريد تطوير نفسه وتطوير أعماله ، تعتبر خطة العمل مهمة للغاية. يقوم بالعديد من الوظائف المسؤولة التي لا يستطيع أي شخص آخر القيام بها بشكل مختلف.
مع ذلك ، يمكنك الحصول على الدعم المالي وفتح وتطوير عملك في وقت أبكر بكثير مما يمكنك جمع مبلغ كبير للعمل.
يتفاعل المستثمرون عمومًا بشكل إيجابي مع خطة عمل جيدة ومدروسة وخالية من الأخطاء ، حيث يرون أنها وسيلة لكسب المال بسهولة من خلال جميع المشكلات التي تم اختراعها ووصفها.
بالإضافة إلى ذلك ، حتى قبل افتتاح المؤسسة ، ترى ما ينتظرك. ما هي المخاطر المحتملة ، ما هي خوارزميات الحل التي ستكون ذات صلة في موقف معين.هذه ليست معلومات صديقة للمستثمر فحسب ، بل هي أيضًا الخطة الصحيحة إذا واجهتك مشكلة بنفسك. في النهاية ، إذا كان حساب المخاطر أمرًا شاقًا للغاية ، يمكنك إعادة التفكير قليلاً ، وتحويل الفكرة العامة لتقليلها.
إنشاء خطة عمل جيدة - هذا الحل الأمثلللبحث عن الاستثمار وتطوير خوارزميات العمل الخاصة بك حتى في أصعب المواقف ، والتي تعد أكثر من كافية في مجال الأعمال.
هذا هو السبب ، بالإضافة إلى جهودهم الخاصة يجدر استخدام "أدمغة الآخرين". تتضمن خطة العمل العديد من الأقسام والحسابات ، والبحث والمعرفة ، فقط مع التشغيل الناجح ، والتي يمكن من خلالها تحقيق النجاح.
سيكون الخيار المثالي هو دراسة جميع الجوانب بنفسك. للقيام بذلك ، لا يكفي الجلوس وقراءة الأدبيات ذات الصلة. يجدر تغيير دائرة الاتصالات ، والتحول إلى الدورات التدريبية ، وإيجاد متخصصين للتشاور حول بعض القضايا. هذه هي الطريقة الوحيدة اكتشف ذلك حقًا في الحال وتبدد كل شكوكك وأوهامك.
ومع ذلك ، فإن خطة العمل تستحق الكتابة لأسباب عديدة بيتهي خوارزمية واضحة للإجراءات يمكنك من خلالها الحصول بسرعة النقطة أ(موقعك الحالي مليء بالآمال والمخاوف) للنقطة ب(حيث ستكون بالفعل مالكًا لنشاطك التجاري الناجح الذي يدر دخلاً باستمرار وبشكل منتظم). هذه هي الخطوة الأولى نحو تحقيق الحلم والوضع الواثق للطبقة الوسطى.
إذا كانت لا تزال لديك أسئلة ، فربما تجد الإجابات عليها في الفيديو: "كيف تكتب خطة عمل (لنفسك وللمستثمرين)".
هذا كل ما لدينا. نتمنى للجميع حظا سعيدا في العمل! سنكون ممتنين أيضًا لتعليقاتك على هذه المقالة ، ومشاركة آرائك ، وطرح أسئلة حول موضوع المنشور.
يوجد حاليًا الكثير من الأفكار لممارسة الأعمال التجارية ، حيث يستحوذ شخص ما على حلمه الأزرق ، ويبدأ في السعي إلى الأمام ، ولا يحسب جميع إيجابيات وسلبيات مثل هذا العمل. يتعامل الآخرون مع هذه المسألة بعناية ومسؤولية أكبر ، ويضعون خطة عمل لأنفسهم مسبقًا. لذلك من الممكن فهم ما إذا كان المشروع يؤتي ثماره ، وما إذا كانت السلع والخدمات التي يرغب الشخص في دخول السوق بها ذات صلة.
إذا كانت هناك بالفعل آفاق تطوير في هذا الاتجاه ، فمن الضروري جدًا وضع خطة عمل للمستثمر. ما الذي يمكن أن تقدمه خطة العمل للمستثمر؟
بادئ ذي بدء ، ستساعد هذه الحسابات في فهم ما إذا كان المشروع يؤتي ثماره حقًا ، وما هي الإجراءات التي سيتم اتخاذها لتحقيق الهدف ، وفي أي وقت سيتم إرجاع الأموال المقترضة. من ناحية أخرى ، إذا كانت هناك حاجة لأخذ قرض من أحد البنوك ، فستكون هذه الحسابات هي الأساس لإصدار أو رفض لرجل أعمال مبتدئ.
يجب أن تكون خطة العمل لجذب المستثمر بسيطة ومقنعة ومنطقية. يجب أن تستند الأرقام والبيانات الواردة فيه إلى الحقائق الحالية ، ولا ينبغي أخذها من السقف. هذه هي الوثيقة التي سيتم على أساسها بناء جميع عمليات العمل ، ويجب وضعها بعناية فائقة.
من غير المرغوب فيه تجميل الحقائق المتاحة ، لكن لا ينبغي إخفاء الطموحات أيضًا. يُنصح بالإشارة على الفور إلى المخاطر الحالية للشركاء المستقبليين ، ولكن يجب أن يتم ذلك بطريقة يتم فيها اتخاذ قرار إيجابي بشأن مشكلتك. تكمن الصعوبة في عدم وجود نموذج واحد مدروس جيدًا لتجميع خطة العمل هذه.
من ناحية أخرى ، يتم تنفيذ هذا الأمر في متناول اليد ، لأنه يمكنك وضع خطة عمل ، والتي بموجبها سيتم أخذ كل لحظة ، حتى ولو كانت غير مهمة ، في الاعتبار.
أفضل خيار لرسم خطة عمل هو استخدام المعلومات النصية والرسوم البيانية والجداول والمخططات. كلما زاد الأخير ، كان ذلك أفضل ، لأنه سيكون من الممكن بوضوح تقييم مدى ملاءمة عرضك.
يجب أن تكون خطة العمل غنية بالمعلومات من أجل جذب المستثمر
لا يستغرق تطوير خطة العمل يومًا أو يومين. هذا مشروع متوازن معقد نوعًا ما يحتاج إلى التعامل معه من قبل جميع الأطراف. بادئ ذي بدء ، يهتم المستثمر بالمؤشرات التالية:
- كم من المال تحتاج.
- ما هو الغرض من هذه الصناديق.
- كم من الوقت ووفقًا للخطة التي ستعمل بها من أجل تنفيذ مشروعك.
- ما مدى تأهيل المشاركين في القضية.
- سيتم تقييم الشركة التي من الضروري ضخ الأموال فيها.
- القضية الأكثر إلحاحًا هي الفائدة التي يمكن أن يحصل عليها المستثمر من التعاون معك. لا توجد إرشادات صارمة حول الشكل الذي يجب أن تبدو عليه خطة العمل بالضبط. لذلك ، عند العمل على إنشائها ، انتبه إلى المعلوماتية والإقناع. بمعنى آخر ، يجب أن تحتوي على حقائق وحسابات وأرقام ورسوم بيانية موثوقة يمكنها تأكيد المعلومات التي تقدمها بشكل كامل.
أنواع حقن الاستثمار
بالنسبة للمستثمر ، ليس فقط خطة العمل ، تلعب التكلفة النهائية للمشروع دورًا ، ولكن نوع الاستثمارات التي قد تحتاجها يلعب دورًا أيضًا. هناك تصنيف معين يمكنك التركيز عليه:
- استثمار حقيقي. يمكن أن تكون السيارات والمعدات والأراضي والمباني ومشتريات العلامات التجارية وأموال تطوير الموظفين وما إلى ذلك.
- مالي. هذا هو الإقراض وشراء الأسهم وأنواع أخرى من الأوراق المالية.
بمعنى آخر ، قد يحتاج رجال الأعمال المبتدئين إما إلى أموال معينة للعمل أو المال. بالإضافة إلى ذلك ، بدءًا من صحة وضع خطة عمل ، يمكنك على الفور فهم نوع الاستثمار الذي سيقوم به رجل الأعمال.
على سبيل المثال ، سيحصل على دخل صغير من العمل ، دخل كبيرأو لن يكون هناك دخل منه على الإطلاق. ستكون الأخيرة ذات صلة في حالة وجود تأثير اجتماعي أو غير اقتصادي.
خيارات لجذب الاستثمارات في مراحل مختلفة من المشروع
يحدث أن المساعدة في شكل فوائد مادية أو اقتصادية ليست مطلوبة في بداية النشاط ، ولكن يتم الكشف عنها في عملية العمل. في هذه الحالة ، من الضروري حساب قيمة العمل لمستثمر معين ، وأن تكون مستعدًا أيضًا للدفاع عن هذه الحاجة.
بطبيعة الحال ، قد تثار أسئلة حول سبب وجود حاجة في هذا الوقت للاستثمار في ممارسة الأعمال التجارية. يمكن أن يكون هذا إما تطويرًا منهجيًا لشركة أو شركة جديدة ، أو خطأ أثناء إعداد خطة العمل. وبعبارة أخرى ، فإن بعض النفقات التي "زحفت" الآن لم تؤخذ في الاعتبار.
أيًا كان إصدار خطط العمل التي تعدها ، تذكر دائمًا أن هناك قائمة معينة من العوامل التي يجب عليك تحديدها عند إعداد المستند نفسه:
كلما كانت هذه الحسابات أبسط ، كان ذلك أفضل. يمكنك إظهار التنفيذ التدريجي للعمل الذي أنشأته الآن ، والمرجع الزمني ، بالإضافة إلى الدخل المخطط له.
وإذا بدا كل شيء بسيطًا بما فيه الكفاية ، فعندئذ في الممارسة العملية لن ينجح بهذه الطريقة. يجب التفكير بعناية في استراتيجيات ترويج الأعمال التجارية الخاصة بك من قبل محترف!
يجب أن يكون نهج وضع خطة العمل واضحًا ومتوازنًا ومدروسًا.
سيتمكن أي مستثمر من تقديم هذا المستند إلى موظفيه ، الذين يمكنهم بسهولة التحقق من كفاية وتوازن البيانات الواردة فيه.
المصادر الرئيسية للاستثمار
هناك الكثير من الأشخاص الذين يستثمرون في الأعمال التجارية الآن ، ولكن ليس دائمًا أن رجال الأعمال المبتدئين محظوظون للعثور على شخص مستعد لتحمل المخاطر. في المجموع ، هناك مجالان رئيسيان يمكنك من خلالهما الحصول على أموال لعملك:
- ابحث عن مستثمر مهتم بمشروعك. في هذه الحالة ، من الضروري وضع خطة عمل مدروسة بعناية ، وإظهار كيف تختلف فكرتك عن البقية ، وإقناع المستثمر بأن استثماراته يمكن أن تجلب له ولك الكثير من المال. هذا ليس بالأمر السهل في بعض الأحيان ، ولكن إذا كان المشروع يستحق العناء حقًا ، فلن يرغب أي شخص عاقل في تفويته.
- الاتصال بالبنك. هناك عدد كبير من المنظمات التجارية المستعدة للاستثمار في الشركات الناشئة من الشباب والمتحمسين. ومع ذلك ، في هذه الحالة ، سيكون هناك الكثير من الأسئلة حول خطة العمل ، لذلك سيتعين عليك حساب كل شيء صغير ، كل التفاصيل ، لأنه سيكون من الصعب جدًا إقناع موظف مؤهل بأن اللعبة تستحق كل هذا العناء.
لن يتعلق السؤال فقط بمردود عملك ، فقد تحتاج أيضًا إلى التعرف على كيفية بناء هيكل المؤسسة ، وما هو الموظفون المؤهلون لديك بالفعل ، وكيف تتقدم الأمور في الوقت الحالي ، ومدى جودة السوق التنافسية تم دراستها ، ما هي المتطلبات مزيد من التطويروالإضافات لديك.
نظرًا لأن الفروق الدقيقة المطلوبة عند وضع خطة عمل وتقديمها للمستثمر قد تم أخذها في الاعتبار بالفعل ، فمن الضروري فهم مكان العثور على مثل هذا الشخص أو مجموعة من الأشخاص الذين يرغبون في استثمار أموالهم في عملك ، لأنه بالنسبة للبعض يبدو شيئًا غير واقعي. حسنًا ، دعنا نلقي نظرة على العديد من الطرق التي يمكنك من خلالها العثور على مستثمرين لبدء التشغيل.
يوجد الآن عدد كبير من البرامج والمواقع الخاصة التي تساعدك في العثور على شخص أو شركة توافق على الاستثمار فيك. هناك منصات خاصة لإطلاق الشركات الناشئة وشبكات كاملة من رعاة الأعمال. في الحالة الأخيرة ، لا يمكنك تلقي الأموال من أجل التنمية فحسب ، بل يمكنك أيضًا تلقي المساعدة والدعم في كل مرحلة من مراحل هذا النوع من التعاون. من ناحية ، هذا جيد ، لأنه سيكون هناك كتف موثوق به في الجوار ، من ناحية أخرى ، لن تضطر إلى إظهار الكثير من المبادرة.
حاضنات الأعمال شائعة أيضًا. يستخدم البعض منصات القروض عبر الإنترنت أو يتقدمون إلى الشركات التي تتعامل مباشرة مع القروض المباشرة. يجد بعض الأشخاص أنه من الأسهل الوصول إلى الأصدقاء والعائلة. ومع ذلك ، في هذه الحالة ، يمكننا التحدث عن مهمة محفوفة بالمخاطر إلى حد ما ، حيث يمكن أن تخسر أنت وأحبائك أموالًا كبيرة إلى حد ما.
يمكنك العثور على مستثمر مناسب في مواقع خاصة إذا لجأت إلى شركة يمكنها مساعدتك في الاستثمار ، فسيكون المتخصصون هناك قادرين على حساب مدى واقعية خطة عملك. لاحظ أنه ليس من الضروري أن يبحث المستثمر عن عينة من خطة العمل هذه على الشبكة - يكفي معرفة هيكلها فقط من أجل تنفيذ جميع الأعمال الضرورية بشكل مستقل.
هل الهدف مبرر؟
من الصعب قول هذا دون دراسة خطة العمل ، دون معرفة ما ستفعله شركتك بالضبط. ومع ذلك ، تذكر أن إقناع المستثمر بفوائد مشروعك شيء واحد. في المستقبل ، بعد الوقت المحدد ، سيتعين عليك سداده ، لأن ضخ الأموال في تطوير الشركة يتم لسبب ما.
يريد كل مستثمر الحصول على بعض الفوائد من هذا العمل. لهذا السبب ، قبل أن تبدأ في البحث عن مستثمر ، قم بموازنة الإيجابيات والسلبيات ، واعرف ما إذا كان يمكنك توفير الأموال لإنشاء شركة ناشئة بنفسك في غضون عام أو عامين. إذا لم يكن الأمر كذلك ، وكانت فكرتك جديرة بالاهتمام حقًا ، فعليك أن تبدأ في البحث عن مستثمرين بجدية.
فيديو تعليمي: خطة عمل لجذب المستثمر
الخطة الاستثماريةهو مشروع تجاري مهم جدًا للمؤسسة للحصول على التمويل المطلوب. فقط خطة جيدة التصميم يمكن أن تؤكد جدوى مشروع استثماري.
إن وجود مثل هذه الوثيقة لا يضمن الحصول على تمويل بنسبة مائة بالمائة ، لأن المستثمرين يهتمون في المقام الأول بالمخاطر التي ينطوي عليها الأمر ومستوى الربحية. هذا هو السبب في أنه من الضروري فهم ماهية خطة الاستثمار وكيف ينبغي أن تكون.
الآن من الصعب العثور على مستثمر يدرس المقترحات عندما لا تكون هناك خطة عمل واضحة معدة وفقًا لجميع المعايير المقبولة.
يجب أن تعكس خطة العمل قدر الإمكان المبادرة الاستثمارية للمؤسسة التي تحتاج إلى تمويل ، وأن تحدد بوضوح جميع الأهداف الرئيسية. تصف هذه الوثائق عملية سير النشاط واتجاهه. يشار بوضوح إلى أهداف استثمار الأموال والكميات المطلوبة.
يمكن توفير الاستثمارات الرأسمالية بأشكال مختلفة: مالية ، ملموسة ، غير ملموسة ، إلخ.
يحتاج موضوع الاستثمار إلى إنشاء مثل هذه الخطة الاستثمارية ، والتي ستركز على السياسة والأهداف والاستراتيجية الهادفة إلى تحقيق أهداف معينة.
من الضروري أيضًا أن تحتوي الوثيقة على مؤشرات واضحة تميز النتائج المتوقعة من تنفيذ خطة العمل. تأكد من الإشارة إلى الفترة الزمنية التي يتم التخطيط خلالها لتنفيذ المشروع وتحقيق ربح.
يجب أن تكشف مثل هذه الوثيقة بالكامل عن كل ضعيفة و نقاط القوة، وتحتوي على معلومات كاملة عن حجم الاستثمار المطلوب.
فيما يتعلق بمنظمة معينة ، يشار إلى استراتيجية محددة لتنفيذ فكرة العمل ، مع مراعاة جميع المؤشرات بحوث التسويق.
يجب أن تعرض وثائق المشروع جدولًا للاستثمار يوضح الطلب على مبلغ التمويل الذي يرغب المستثمرون في تقديمه اعتمادًا على سعر الفائدة.
كقاعدة عامة ، كلما ارتفع مستوى سعر الفائدة ، قل المبلغ المطلوب للتمويل.
عند إنشاء جداول الاستثمار ، يراعى ما يلي:
الطلب المتوقع على المنتجات ؛
مستوى أجورعمال؛
مصاريف أخرى (إيجار ، إصلاحات ، إلخ) ؛
تكنولوجيا الإنتاج.
بادئ ذي بدء ، يجب أن تحتوي خطة الاستثمار على معلومات حول العمل المنجز هذه اللحظةالعمل على تنفيذ فكرة العمل. يشير هذا الجزء أيضًا إلى جميع الأشخاص الذين أعدوا المشروع ، ويصف خطوة بخطوة جميع الإجراءات التي تهدف إلى تحقيق الأهداف.
يجب إجراء حسابات أولية لعائد رأس المال المستثمر وفترات الاسترداد ومستوى الدخل المتوقع وضمانات معينة.
يجب أن يحتوي الجزء الثاني على معلومات حول القدرة التنافسية واستراتيجية التسويق وسمعة المنظمة. كما يصف عملية تكوين قيمة المنتجات ويشير إلى طرق تنفيذها.
الجزء الثالث ينص الوضع المالي. أي ، يتم سرد الأصول الثابتة المتاحة وإرفاق تقارير الأشهر الماضية.
يحتوي الجزء الرابع على لمحة عامة عن التكنولوجيا. يشار إلى ما تحتاجه المنظمة لتحقيق أهدافها. قد تكون هذه مرافق إنتاج إضافية ، وتوافر المواد الخام ، والبحث عن الموردين أو المقاولين ، وتكنولوجيا الإنتاج ، وما إلى ذلك.
علاوة على ذلك ، يتم وصف عملية الإنفاق الفعال للاستثمارات الرأسمالية بالتفصيل ، ويتم إجراء تحليل لربحية المشروع الاستثماري. يأخذ التحليل في الاعتبار أدنى المؤشرات التي سيظل المشروع مربحًا عندها.
خطة عمل الاستثمار
تعد خطة العمل جزءًا لا يتجزأ من تخطيط الأعمال كعملية مستمرة للتطوير التنظيمي. خطة أو مشروع عمل استثماري هو مظهر موثق لمبادرة استثمارية لكيان اقتصادي ، والتي تنص على استثمار رأس المال في غرض معين للاستثمار الحقيقي ، بهدف تنفيذ أهداف استثمارية معينة محددة في الوقت المناسب والحصول على نتائج محددة مخططة .في هذه الحالة ، المصدر الرئيسي لرأس المال هو مستثمر خارجي ليس على دراية بالمشروع أو فكرة الاستثمار المقترحة ويتطلب مستوى عاليًا من التفاصيل للقضايا التي تهمه.
تُستخدم خطة الأعمال الاستثمارية لاحتياجات الإقراض ويتم تقديمها للبنك للنظر فيها من قبل لجنة الائتمان كتأكيد للجدوى الاقتصادية للمشروع ، صادرة عن مستشارين محترفين.
لا تعد خطة العمل الاستثمارية (أو الائتمانية) في حد ذاتها ضمانًا للحصول على الأموال المقترضة ، نظرًا لأن البنك لا يزال يقيد المشروع ، وليس المستند الذي يصفه. في خطة العمل هذه ، يتم الكشف عن القضايا التي تهم البنك بالتفصيل: الخطة المالية ، والتحليل النوعي للمخاطر ، وحساب ربحية المشروع ، ومؤشراته المتكاملة. حاليًا ، لن يقبل أي بنك مشروعًا للنظر فيه إذا لم يتم إرفاق خطة عمل تفي بالمعايير المعتمدة في مؤسسات الائتمان الروسية بحزمة مستندات المقترض.
الحاجة إلى التطوير خطة عمل استثماريةيعود سبب الشركات الروسية إلى عدد من الأسباب:
تكييف الخبرة الأجنبية في تطوير المشاريع الاستثمارية مع الظروف المحلية. حدد هذا النوع الإلزامي للمنهجية والوثائق المستخدمة في مجال الأعمال ؛
استخدام حواسيب شخصيةالتي تحدد الحاجة وإمكانية الإنشاء برمجةتطوير وتحليل المشاريع الاستثمارية. تُستخدم البرامج الوظيفية التجارية والقياسية ، وكذلك البرامج التي أعدها مطورو المشروع بأنفسهم ، في العديد من العمليات الحسابية ؛
تقييم خطة العمل من قبل مالكي الموارد المالية أو المقترضين والمقرضين من حيث العائد على الاستثمار والأرباح أو أي تأثير إيجابي آخر.
تقوم خطة العمل بتقييم الوضع المحتمل داخلها وخارجها. إنها الوثيقة الأكثر إحكاما التي تسمح لرجل الأعمال ليس فقط باتخاذ قرار مستنير ، ولكن أيضًا للإشارة إلى ما ومتى يجب القيام به من أجل تلبية التوقعات المتعلقة بفعالية المشروع. تعتمد الموافقة على المشروع وجدواه على صحة الوثيقة. تجيب خطة العمل على الأسئلة: هل الفكرة جيدة حقًا؟ من هو المقصود منتج جديد(خدمة)؛ هل سيجد هذا المنتج (الخدمة) مشترًا ؛ مع من ستنافس؟
بالنسبة للمشاريع المتوسطة والطويلة الأجل ، يعد تطوير خطط العمل مرحلة مركزية في التخطيط الاستثماري. محتواه الأساسي هو تكوين المكونات الرئيسية للمشروع وإعداده للتنفيذ.
يتضمن المحتوى الرئيسي لهذه المرحلة أنواع العمل التالية:
تطوير المفهوم ومواصلة تطوير المحتوى الرئيسي للمشروع (الموارد - القيود - النتيجة) ؛
إقامة اتصالات تجارية ودراسة متعمقة لأهداف المشاركين ؛
التخطيط الهيكلي؛
تنظيم وإجراء المناقصات وإبرام العقود مع المقاولين الرئيسيين ؛
الحصول على الموافقة لمواصلة العمل.
بالنسبة للمشاريع الصغيرة أو المحلية قصيرة الأجل التي لا تتطلب تكاليف كبيرة وفترات تنفيذ قصيرة جدًا ، تجمع خطة العمل بين جميع المراحل والعمل المنجز في مرحلة ما قبل الاستثمار.
لتطوير استراتيجية تطوير لمؤسسة كبيرة ، يتم وضع خطة عمل مؤسسية (عالمية).
عند تطوير خطة عمل ، يجب أن تقرر أولاً: ما هو الغرض من تطوير خطة عمل. قد تكون هذه الأهداف:
افهم بنفسك درجة واقع تحقيق النتائج المشار إليها في مشروع مكتمل أو في حالة فنية ؛
لإقناع الزملاء بواقع تحقيق بعض المؤشرات النوعية أو الكمية للمشروع المقترح.
إعداد الرأي العام لإضفاء الطابع الرسمي على المؤسسة وفقًا للمخطط المقترح ، والذي يعتبره المؤلفون هو الأمثل ؛
أن يثبت لدائرة معينة من الأشخاص جدوى إعادة هيكلة العمل وإعادة تنظيم مؤسسة قائمة أو إنشاء مشروع جديد ؛
جذب الانتباه وزيادة اهتمام المستثمر المحتمل.
تقوم الشركات التي تعمل في وضع مستقر وتنتج منتجًا لسوق مستقر بدرجة كافية بتطوير خطة عمل تهدف إلى تحسين الإنتاج وإيجاد طرق لخفض التكاليف. توفر هذه الشركات باستمرار تدابير لتحديث منتجاتها ووضعها في شكل خطط أعمال محلية.
يعمل أصحاب رؤوس الأموال المغامرون ذوو المخاطر العالية بشكل منهجي على خطط عمل لإطلاق منتجات جديدة ، وانتقالات التكنولوجيا ، وما إلى ذلك.
إذا كانت المؤسسة ، بعد أن حددت زيادة كبيرة في إنتاج المنتجات التقليدية أو في تطوير تكنولوجيا جديدة ، لا تملك القدرات الكافية لإنتاجها ، فيمكنها حينئذٍ اجتذاب استثمارات رأس المالأو ابحث عن شركاء جدد.
في هذه الحالة ، يتم استخدام خطة العمل عند البحث عن المستثمرين والدائنين واستثمارات الرعاية. لهذا ، صفحة واحدة أو صفحتين وصف قصيرخطة العمل ، والتي تتيح للمستثمرين والمقرضين والشركاء الآخرين رؤية الميزات والفوائد المهمة للمشروع. هذا المستند يسمى اقتراح الأعمال. يتم استخدامه في المفاوضات مع المستثمرين المحتملين وشركاء المستقبل.
يجب تقديم خطة العمل بشكل يسمح للشخص المهتم بالحصول على فكرة واضحة عن جوهر القضية ودرجة الاهتمام بمشاركته فيها. يتم تحديد حجم ودرجة مواصفات أقسام الخطة من خلال تفاصيل ونطاق المؤسسة.
يجب أن يكون مكتوبًا بشكل بسيط وواضح وأن يكون له هيكل واضح ، مثل الهيكل الذي أوصت به وزارة التنمية الاقتصادية الروسية:
1 المقدمة.
2. نظرة عامة على حالة الصناعة (الإنتاج) التي تنتمي إليها المؤسسة.
3. وصف المشروع.
4. خطة الإنتاج لتنفيذ المشروع.
5. خطة لتسويق وبيع المنتجات.
6. الخطة التنظيمية لتنفيذ المشروع.
7. خطة ماليةتنفيذ المشروع.
8. تقييم الكفاءة الاقتصادية للتكاليف المتكبدة أثناء تنفيذ المشروع.
دعنا نلقي نظرة فاحصة على محتويات كل قسم. يتضمن الجزء التمهيدي من خطة العمل ما يلي:
صفحة عنوان الكتاب؛
ملخص؛
مذكرة السرية.
على صفحة عنوان الكتابيتم وضع اسم المؤسسة - البادئ بالمشروع ، واسم المشروع ، ومكان ووقت تطويره.
الملخص هو ملخص لجوهر المشروع الاستثماري. هذه وثيقة تكشف كل الجاذبية والحاجة إلى تنفيذ هدف معين. يجب أن تكون قصيرة وتثير اهتمام القارئ. تم تجميع الملخص أخيرًا ، حيث أنه يلخص جميع المعلومات الواردة في المشروع. يوفر الملخص البيانات التي يجب أن تسمح للمستثمر المحتمل بفهم ما هو على المحك ، وما هي التكلفة المقدرة وربحية المشروع.
يتم وضع مذكرة السرية من أجل تحذير أولئك الذين يتعرفون على خطة العمل من سرية المعلومات الواردة فيها. قد تحتوي المذكرة على تذكير بأن القارئ يتحمل المسؤولية ويضمن عدم الكشف عن المعلومات الواردة في الخطة دون موافقة مسبقة من المؤلف. قد تحتوي المذكرة على طلبات لإعادة خطة العمل وحظر نسخ المواد.
الآن دعنا ننتقل مباشرة إلى تطوير خطة عمل استثمارية ، يجب أن تبدأ بنظرة عامة على حالة الصناعة (الإنتاج) التي تنتمي إليها المؤسسة ، المصممة لحل مهمتين رئيسيتين:
1) دراسة حالة واتجاهات التنمية في الصناعة كهدف استثماري ؛
2) لتنفيذ تنبؤ بحجم إنتاج المنتجات والخدمات التي يمكن أن تنتجها مؤسسة ما في بيئة تنافسية.
لحل المهمة الأولى في خطة العمل ، يُنصح بإعطاء تحليل بأثر رجعي للوضع الحالي في الصناعة ، وتطور الصناعة على مدى السنوات الخمس إلى العشر الماضية ، ووصف الاتجاهات المحتملة في تطوير الصناعة ككل ، الصناعات ذات الصلة في المناطق حيث من المخطط بيع المنتجات في الخارج.
لحل المشكلة الثانية ، من الضروري وصف المنافسين الرئيسيين في الأسواق الإقليمية والمحلية والأجنبية في المواقف التالية:
تسمية وتسويق المنتجات المصنعة ؛
الأسواق التي يعملون فيها وحصصهم في تلك الأسواق ؛
القدرة التنافسية لمنتجاتهم ؛
سياسة التسعير وسياسة التسويق ؛
حالة قاعدة الإنتاج.
سيسمح لك تحليل هذه البيانات بتحديد المزايا التنافسية لشركتك أو تحديد أوجه القصور فيها ، وتحديد طرق المنافسة مع الشركات المنافسة. ستكون نتائج التحليل أحد المعايير التي على أساسها سيتمكن المستثمر المحتمل من الحكم على قدرة الشركة على التنافس بنجاح مع شركات مماثلة.
وصف المشروع هو أن يذكر بإيجاز وواضح جوهر وأحكام المشروع الرئيسية. يغطي هذا القسم المواضيع التالية:
ما الذي تفعله المؤسسة أو ستفعله (يتم توفير بيانات عن حجم وتوقعات المؤسسة ، وملامح النشاط ، وخصائص السلع والخدمات المنتجة ، والمعلومات الأخرى التي توفر المزايا التنافسية لهذه المؤسسة) ؛
ما هو الطلب المتوقع على السلع والخدمات المقترحة ، توقعات تنفيذها لعدة سنوات (فيما يلي الاتجاهات الرئيسية في تطوير السوق ، نقاط ضعف الشركات المنافسة ، خطط النمو والتوسع في الأنشطة) ؛
مقدار الدخل من بيع المنتجات أو تقديم الخدمات ، ومقدار التكاليف والربح الإجمالي ، ومستوى الربحية ، وفترة استرداد الاستثمارات (في هذا الجزء من خطة العمل ، يجب تقديم اقتصاديات المؤسسة : البيانات ولكن الأرباح ، الربحية المتوقعة ، العائد على رأس المال المستثمر ، الإطار الزمني للوصول إلى نقطة التعادل وزيادة الإيصالات النقدية على المدفوعات) ؛
مقدار الأموال التي يجب استثمارها في المشروع لتنفيذه (حدد بإيجاز مقدار التمويل اللازم والتوجيهات لاستخدام رأس المال) ؛
لماذا ستنجح المؤسسة في اختراق أسواق جديدة للسلع والخدمات بسرعة (يشير هذا القسم إلى المزايا التنافسية للمؤسسة في هذه الفترة والمزايا المحتملة بعد تنفيذ المشروع المقترح ، ونقاط ضعف المنافسين وغيرها من الشروط).
توفر خطة الإنتاج معلومات حول أمن المشروع الاستثماري من الجانب الإنتاجي والتكنولوجي.
في خطة الإنتاج ، عليك القيام بما يلي:
تحديد أهداف الاستراتيجية طويلة المدى للمؤسسة ؛
وصف هيكل الإنتاج المخطط وقاعدة المواد الخام والمخطط التكنولوجي لعملية الإنتاج ومصادر الطاقة والحرارة وإمدادات المياه ؛
توفير بيانات عن التوظيف في الإنتاج ، وبرنامج تدريب وإعادة تدريب الموظفين ؛
وصف خطة الوصول بالمؤسسة إلى طاقتها التصميمية الكاملة ؛
تقديم معلومات عن حالة العمل في المشروع وإمكانيات الإنتاج.
لتوصيف حالة العمل في المشروع ، يجب تحديد البيانات التالية:
درجة تطور المنتجات المعدة للإنتاج ؛
الدعم القانوني للمشروع ؛
العمل المنجز في المشروع ؛
توافر مرافق الإنتاج ؛
الحاجة إلى شراء المعدات ؛
اسم الموردين ووقت التسليم وتكلفة المعدات ؛
أنواع مصادر الطاقة
خصائص قاعدة المواد الخام ؛
خصائص البنية التحتية للإنتاج (بما في ذلك النقل الداخلي والخارجي) ؛
الوضع البيئي من حيث التصريفات في حوض الماء والانبعاثات في الهواء.
تعتبر خطة التسويق والمبيعات من أهم خطة العمل وأكثرها تعقيدًا. نتائج أبحاث السوق هي الأساس لتطوير استراتيجية تسويقية وتسعير طويلة المدى للمؤسسة ، سياستها الحالية. يحددون الاحتياجات من الموارد البشرية والمادية.
نظرًا لأهمية هذا القسم وتعقيده ، يُنصح بإعداده أولاً ، وإذا أمكن ، التحقق من بيانات السوق وأحجامه ومعدلات نموه مقابل مصادر إضافية بديلة.
تتضمن أبحاث السوق في خطة العمل ثلاث مجموعات:
1. تحليل الطلب على السلع والخدمات في السوق المختارة واتجاهات تطوره.
2. وصف هيكل السوق وشرائحه الرئيسية وتحليل أشكال وطرق التسويق.
3. بحث شروط المنافسة على شرائح السوق المختارة للعمل.
تعتمد جميع الأقسام اللاحقة من الخطة على تقديرات المبيعات التي تم إجراؤها في هذا القسم. إن حجم مبيعات السلع والخدمات ، المتوقع نتيجة لأبحاث السوق التي تم إجراؤها ، له تأثير مباشر على خطة الإنتاج وخطة التسويق ومقدار رأس المال المستثمر الذي ستحتاجه الشركة. البيانات التي تم الحصول عليها أثناء تحليل البيئة التنافسية تحدد إلى حد كبير استراتيجية المبيعات واستراتيجية التسعير للمؤسسة في قطاعات السوق المختارة.
تحدد الخطة التنظيمية لتنفيذ المشروع هيكل وسياسة الإدارة ، وتقدم وصفًا موجزًا لتكوين فريق الإدارة.
عند وصف الهيكل التنظيمي لمؤسسة ما ، ينبغي للمرء أن يأخذ في الاعتبار:
الأقسام الرئيسية للمؤسسة ووظائفها:
توزيع واجبات موظفي الإدارة ؛
طرق التفاعل بين الأقسام.
مصلحة المؤسسة في النتائج النهائية ؛
أنواع العمل الجديدة الناشئة عن أهداف المؤسسة ؛
المؤهلات اللازمة للموظفين.
توفر خطة العمل بيانات تفصيلية لكل رئيس مؤسسة ، وأكبر المساهمين ، وأعضاء فريق تطوير المشروع ، ومنطقة العمل المُدارة.
يتم إعداد الخطة المالية لتنفيذ المشروع بعد إعداد خطة التسويق وخطة الإنتاج. عند تطويره ، ينبغي للمرء أن يأخذ في الاعتبار تباين مصالح المشاركين في المشروع الاستثماري. يجب أن تتضمن الخطة المالية لمحة موجزة عن الظروف التي ستعمل فيها المؤسسة. يجب أن يحتوي على بيانات مثل المبيعات والربح الإجمالي وتكاليف المعدات والعمالة والتكاليف الأخرى ، بالإضافة إلى تحليل تشغيلي مفصل للإيرادات والمصروفات ، مما يشكل صافي ربح المؤسسة. سيشكل هذا صورة كاملة لربحية المؤسسة. لا يمكن وضع هذا القسم من خطة العمل إلا بعد تحديد نطاق (حدود) المشروع ، وكذلك حالات الطوارئ والتضخم.
يتضمن إطار (حدود) المشروع تعريف:
جميع أنواع الأنشطة التي يجب تقديمها في موقع المصنع ؛
عمليات إضافية تتعلق بالإنتاج واستخراج الموارد الطبيعية ومعالجة مياه الصرف الصحي والانبعاثات ؛
النقل الخارجي والمستودعات للمواد الخام والمنتجات النهائية ؛
الأنشطة التكميلية الخارجية (الإسكان ، التدريب المهني ، برامج التعليم العام ، بناء المرافق الترفيهية).
تنقسم النفقات غير المتوقعة إلى مادية ومالية. تتعلق الحالات الطارئة الملموسة بدقة التنبؤ بالمبيعات ومتطلبات المشروع والمواد والخدمات. من أجل تجنب الخسائر ، تشتمل تكلفة تصميم الكائن على احتياطي من التكاليف غير المتوقعة بمبلغ يتراوح من 5 إلى 10 ٪ من التكلفة التقديرية للكائن.
ترتبط الطوارئ المالية بالتضخم والتغيرات في سعر الإقراض الأساسي وعوامل أخرى.
تتم محاسبة التضخم باستخدام البيانات التالية:
المؤشر العام للتضخم المحلي بالروبل ، مع مراعاة توقعات العمل المعدلة بشكل منهجي لمسار التضخم ؛
توقعات سعر صرف الروبل.
توقعات التضخم الأجنبي.
تنبؤات بالتغيرات في الوقت المناسب في أسعار المنتجات والموارد (بما في ذلك الغاز والنفط وموارد الطاقة والمعدات وأعمال البناء والتركيب والمواد الخام وأنواع معينة من الموارد المادية) ، وكذلك تنبؤات بالتغيرات في مستوى متوسط الأجور و مؤشرات أخرى للمستقبل ؛
التنبؤ بمعدلات الضرائب والرسوم ومعدلات إعادة التمويل للبنك المركزي للاتحاد الروسي والمعايير المالية الأخرى تنظيم الدولة.
باستخدام البيانات أعلاه ، من الضروري التحقيق في تأثير التضخم على مؤشرات الأسعار ، والحاجة إلى التمويل ، والحاجة إلى رأس المال العامل.
يتم وضع الخطة المالية على عدة مراحل:
المرحلة 1 - توقعات حجم المبيعات. يتم حساب حجم المبيعات وقيمة المبيعات في الأسواق المعنية لكل عام.
المرحلة 2 - حساب تكاليف المنتجات والخدمات المباعة. يتم إجراء الحسابات على أساس توقعات حجم المبيعات واللوائح الحالية وسياسة التسعير وشروط البيع.
المرحلة 3 - وصف الأطراف المقابلة ، وموثوقيتها ، وتوزيع العقود في الوقت المناسب ، وتكاليف الأطراف المقابلة.
المرحلة 4 - احتساب مدى توفر المواد الخام والطاقة والمياه (الفنية والشربية) وقطع الغيار ومواد التشغيل للسنوات الخمس الأولى ، فضلا عن توافر موارد العمالة.
المرحلة 5 - التنبؤ بالتكاليف (ثابت مشروط ومتغير بشروط وإجمالي) ولكن لسنوات.
المرحلة 6 - حساب الربح المخطط له. يتم وضع خطة الربح المتوقع ، ويتم احتساب صافي الربح أو الخسارة لكل سنة.
المرحلة 7 - تحليل نقطة حجم المبيعات الحرج. الحجم الحرج هو الإيرادات التي تغطي بدقة تكاليف التشغيل لإنتاج المنتجات والخدمات. يسمى هذا المبلغ من الإيرادات بنقطة التعادل. من الضروري تحليل الحجم الحرج للإنتاج.
المرحلة 8 - وصف مصادر التمويل.
عند وصف مصادر التمويل ، يتم استخدام المخطط التالي:
مصادر تكوين الموارد:
- الصناديق الخاصة؛
- الأموال المقترضة؛
سياسة توزيع الأرباح بعد الضريبة:
- حصة الأرباح الموجهة إلى صندوق التراكم ؛
- دفع أرباح الأسهم (الشروط والفوائد) ؛
تدابير لمراقبة مدفوعات المستهلك ، والسياسة المالية فيما يتعلق بتأمين الائتمان ؛
معايير تقييم الأداء
طرق التأمين.
إذا كان من المخطط استخدام قرض لتمويل المشروع ، فإن خطة العمل توفر حسابًا للإجراءات والشروط الخاصة بالحصول على القرض وسداده ، بالإضافة إلى سداد مدفوعات الفائدة.
نتيجة للحسابات التي تم إجراؤها في خطة العمل ، يتم تجميع ثلاثة أشكال أساسية من البيانات المالية: بيان الأرباح وبيان التدفقات النقدية والميزانية العمومية.
يوضح بيان الدخل نسبة الدخل المستلم في سياق الأنشطة الإنتاجية للمؤسسة (المشروع) خلال فترة المشروع ، مع التكاليف المتكبدة في نفس الفترة والمتعلقة باستلام الدخل. تقرير الربح مطلوب لتقييم فعالية الأنشطة (الاقتصادية) الحالية. يتيح تحليل نسبة الدخل والمصروفات تقييم الاحتياطيات لزيادة رأس المال السهمي للمشروع ، وكذلك لحساب قيم مدفوعات الضرائب المختلفة وأرباح الأسهم.
يوفر بيان التدفق النقدي معلومات عن تكوين مصادر الموارد المالية واستخدام هذه الموارد المالية. يمكن أن تكون مصادر الأموال في المشروع: زيادة حقوق الملكية من خلال إصدار أسهم جديدة ، وزيادة الديون من خلال القروض وإصدار السندات ، وعائدات بيع المنتجات وغيرها من المصاريف. في حالة عمليات إعادة شراء الأسهم أو الخسائر من المبيعات والأنشطة غير التشغيلية الأخرى ، يجوز للمراكز ذات الصلة القيم السالبة.
ترتبط المجالات الرئيسية لاستخدام الأموال ، أولاً ، بالاستثمارات في الأصول الثابتة وتجديد رأس المال العامل ؛ ثانياً ، مع تنفيذ أنشطة الإنتاج (التشغيلية) الحالية ؛ ثالثًا ، خدمة الدين الخارجي (سداد الفوائد وسداد الديون) ؛ رابعًا ، مع التسويات مع الميزانية (مدفوعات الضرائب) ، وأخيراً مع دفع الأرباح الموزعة.
نقطة مهمة هي أنه ليس كل التكاليف الحالية للمشروع تعمل كتدفق للأموال ، ولكن فقط نفقات التشغيل ومدفوعات الفائدة الحالية. تعتبر استقطاعات الإهلاك ، باعتبارها أحد بنود التكلفة ، مصدرًا لتمويل الأصول الثابتة. لذلك ، فإن مقدار التدفق النقدي الحر للمشروع يساوي مجموع صافي الربح ورسوم الإهلاك لفترة زمنية محددة. يتم سداد الديون الخارجية على حساب النقد المجاني ، وليس على حساب الأرباح.
في الميزانية العمومية ، من أجل راحة التحليل ، في ممارسة التصميم ، يتم استخدام الميزانية العمومية في التجميع ، أي في صورة مكبرة. الغرض من رصيد المشروع الاستثماري هو توضيح ديناميكيات التغييرات في هيكل ملكية المشروع (الأصول) ومصادر تمويله (الخصوم). توفر الميزانية العمومية فرصة لحساب المؤشرات المقبولة عمومًا للوضع المالي للمشروع ، وتقييم السيولة ، ونسب الدوران ، وخفة الحركة ، والملاءة الكلية ، إلخ.
خطة المشروع الاستثماري
خطة العمل الخاصة بالمشروع الاستثماري هي وثيقة تصف جميع الجوانب الأكثر أهمية لمشروع مستقبلي ، مع الأخذ في الاعتبار المهام المخصصة لهذا المستند.الهدف من خطة العمل هذه هو مشروع استثماري. يمكن أن يكون الموضوع: تقييم فكرة ، تحليل الربحية ، إثبات إمكانية الحصول على تمويل خارجي ، البحث عن شركاء ، إلخ.
وفقًا لإعداد المهام ، قد تحتوي خطة العمل على متطلبات مختلفة جدًا للهيكل والمحتوى وحتى الكلام.
لذلك ، في إحدى خطط الأعمال (كان معروفًا أن رجل أعمال معروفًا إلى حد ما سيقرأها) ، استخدم متخصصو ABS Group الكلمات والصور وأنماط الكلام التي يستخدمها هذا الشخص. لهذا ، تم جمع خطاباته العامة ، وتم تحديد الأفكار المتكررة وتفضيلات الكلام المستقرة ، وتم رسم صورة نفسية. تم بناء نص الوثيقة مع الأخذ في الاعتبار هذه المعلومات وكان مكتوبًا بالفعل "بلغته".
قد تتضمن عملية تخطيط الأعمال أو لا تتضمن مراحل مختلفة من تحليل المشروع: أبحاث السوق ، وتطوير الاستراتيجيات الأساسية والوظيفية ، وتقديرات التكلفة ، وما إلى ذلك.
قد يبدو هيكل خطة العمل لمشروع استثماري كما يلي:
1. ملخص المشروع (0.75 صفحة).
عناصر:
1. الغرض من المشروع.
2. منتجات (خدمات) المشروع.
3. الإطار الزمني للمشروع.
4. وصف مالي موجز للمشروع.
2. منتجات المشروع (جوهر المشروع ، وصف المشروع).
المعنى العام: وصف الفكرة ومجال موضوع المشروع.
1. الغرض العام وجوهر المشروع.
2. نظام الأهداف والتكوين المخطط للنتائج.
3. وصف منتجات المشروع.
4. توافر (ضرورة الحصول على) التصاريح والتراخيص.
5. الأثر الاجتماعي للمشروع (وظائف جديدة ، تحسين الظروف المعيشية ، إلخ).
6. الأثر البيئي للمشروع (إن وجد).
3. تحليل الصناعة (تحليل الأعمال).
المعنى العام: وصف للممارسة والخبرة (إن أمكن ، أجنبية أيضًا) في أداء مثل هذه الحالات. (كيف يمكن القيام بذلك على الإطلاق ، وكيف يرتبط النهج المختار في المشروع بكل هذا.) يسمح لك بتحديد البدائل الممكنة (التكنولوجية ، والتقنية ، والتنظيمية ، وما إلى ذلك) ، وتحليلها ، وتقييم جدوى ما يلي العمليات الحسابية.
1. تعريف الصناعة.
2. حالة ومرحلة دورة حياة الصناعة. النشاط التجاري في الصناعة.
3. الابتكارات والتغيرات والاتجاهات في الصناعة.
4. الأنواع التقليدية والجديدة من تنظيم (أشكال) الأعمال في الصناعة ، ومزاياها وعيوبها. العوامل المؤثرة في اختيار شكل العمل.
5. القضايا الرئيسية التي تحتاج إلى معالجة عند إنشاء الأعمال التجارية.
6. فرع النسب والمؤشرات الفنية والاقتصادية.
7. فكرة المشروع في سياق تطوير الصناعة.
8. تحليل البدائل لتنفيذ الخطة واختيار إحداها.
4. تحليل السوق.
المعنى العام: دراسة البيئة التي ستأتي منها الأموال مقابل منتجات المشروع.
1. وصف المستهلكين المستهدفين.
2. تحليل الشريحة المستهدفة.
3. معلومات عن المنافسين (المنتجات ، والتسعير ، والترويج ، والتوزيع). نقاط قوتهم وضعفهم ، أنجح الحلول التسويقية.
4. توقعات حجم المبيعات من الناحية المادية ومبرراتها.
5. خطة التسويق.
المعنى العام: تطوير طرق تلقي الأموال منها بيئة خارجية.
1. تحليل SWOT واستراتيجية المشروع.
2. التسعير (لكل منتج مشروع).
3. ترويج المنتج.
4. توزيع المنتجات.
6. خطة الإنتاج.
المعنى العام: تحديد وتقييم الإجراءات اللازمة لإنشاء شركة وعمليات عملها من الناحية المادية والنقدية.
1. تبرير الموقع.
2. الحلول الفنية والإنشائية.
3. الحاجة إلى مساحة الإنتاج ، وإمكانية تأجير المباني ، وشرائها ، وما إلى ذلك.
4. عملية التصنيع. قائمة بجميع عمليات الإنتاج والتخزين (التخزين) والتسليم الرئيسية.
5. تكوين ومواصفات المعدات اللازمة. امكانية التأجير.
6. التعاون الصناعي والعمل مع المقاولين.
7. قائمة بجميع أنواع المواد الأولية والتوريدات وأسماء الشركات الموردة وعناوينها وأسعارها التقريبية.
8. خطة التوريد (وصف موضوع التوريد وجدول التسليم وتقدير تكلفة التوريد).
9. خطة الإنتاج العينية. احتمالات زيادة (تقليل) أحجام الإنتاج.
10. طرق ضبط الجودة.
11. قائمة الاختصاصات مع بيان عدد العاملين في كل تخصص وأجورهم.
12. النفقات العامة.
13. تقييم تكلفة الإنتاج.
14. السلامة البيئية والصناعية.
7. الخطة التنظيمية.
المعنى العام: لتحديد الأساليب التنظيمية والقانونية لإنشاء وتشغيل الأعمال التجارية والتفاعل بين المشاركين.
1. المشاركون في المشروع (في بعض الأحيان يتم وضع هذا البند كقسم منفصل من خطة العمل).
2. نظام تحفيز المشاركين (ميزان المصالح).
3. مخطط مقترح للتفاعل بين المشاركين. بيانات حول أرقام التحكم الرئيسية في المشروع.
4. الهيكل التنظيمي ونظام إدارة المشاريع.
5. هيكل العمل والخطة التقويمية لتنفيذ المشروع.
6. خطة الموظفين.
8. الخطة المالية.
المعنى العام: بناء التدفقات النقدية للمشروع ، وتقييم فعاليتها ، واحتساب مخططات التمويل.
1. وصف الافتراضات والافتراضات (الضرائب والرسوم والمزايا ومعدل التضخم ورأس المال العامل والتمويل وطريقة الدفع مقابل المواد الخام والمنتجات وطريقة الاستهلاك وما إلى ذلك).
2. بيان التدفقات النقدية المتوقعة.
3. بيان الدخل المتوقع.
4. رصيد التنبؤ.
5. تقييم الوضع المالي لمنشأة المصمم.
6. تبرير اختيار (حساب) سعر الخصم.
7. حساب مؤشرات أداء المشروع.
8. تطوير مخططات التمويل (أنواع وأحجام ومصادر وشروط الحصول عليها) وخدمة التزامات المشروع (دفع الفوائد ، توزيعات الأرباح ، مدفوعات الإيجار ، إلخ).
9. تحليل مخاطر المشروع.
المعنى العام: للتحقيق في ما يمكن أن يتعارض مع الخطط ، وما الضرر الذي يمكن أن يسببه وما يجب القيام به لمنع وتقليل المخاطر.
1. التحليل السببي للمخاطر (الأحداث السلبية المحتملة ، مصادر وعوامل التأثير ، تدابير مكافحة المخاطر المحتملة).
2. تحليل حساسية المشروع (الرسوم البيانية والاستنتاجات والتوصيات).
3. تحليل السيناريو للمشروع.
4. ضمانات وضمانات للدائنين والمستثمرين.
10. التطبيقات.
التسجيل والوثائق الفنية وغيرها والتقارير والشهادات وبراءات الاختراع ، جداول الحساب، حسابات ، رسوم بيانية ، رسومات ، مواد بيانية أخرى ، إلخ.
تطوير خطة استثمارية
مشروع الاستثمار هو خطة أو برنامج من الأنشطة المتعلقة بتنفيذ الاستثمارات الرأسمالية وسدادها وأرباحها اللاحقة.تتمثل مهمة تطوير مشروع استثماري في إعداد المعلومات اللازمة لاتخاذ قرارات مستنيرة فيما يتعلق بتنفيذ الاستثمارات.
لأغراض النمذجة ، يتم النظر في مشروع استثماري في قاعدة زمنية ، وتنقسم الفترة التي تم تحليلها (أفق البحث) إلى عدة فترات متساوية - فترات التخطيط.
تشمل إدارة النشاط الاستثماري أربع مراحل: البحث والتخطيط والتطوير للمشروع. تنفيذ المشروع الرقابة والتنظيم الحاليين أثناء تنفيذ المشروع ؛ تقييم وتحليل النتائج المحققة في نهاية المشروع.
الإجراءات الرئيسية في مرحلة التخطيط هي: تشكيل الأهداف والأهداف الفرعية للنشاط الاستثماري ، وبحوث السوق وتحديد المشاريع الممكنة ، والتقييم الاقتصادي ، وتعداد الخيارات في ظل قيود مختلفة (مؤقتة ، موارد ، طبيعة اقتصادية واجتماعية) ، التكوين من محفظة استثمارية.
تنقسم مرحلة تنفيذ المشروع عادة إلى ثلاث مراحل: الاستثمار ، وتنفيذ المشروع (الإنتاج ، والتسويق ، والتكاليف ، والتمويل الحالي) ، وإزالة عواقبه. في كل مرحلة من هذه المراحل ، يتم تنفيذ إجراءات الرقابة والتنظيم.
في الممارسة الدولية ، من المعتاد التمييز بين ثلاث مراحل رئيسية في تطوير المشروع الاستثماري:
مرحلة ما قبل الاستثمار
مرحلة الاستثمار
مرحلة تشغيل الكائنات المنشأة حديثًا.
كل مرحلة لها مهامها الخاصة. أثناء تنقلك عبر المراحل ، يتم تنقيح فكرة المشروع وإثرائها بمعلومات جديدة. وبالتالي ، فإن كل مرحلة هي نوع من الإنهاء الوسيط: يجب أن تكون النتائج التي يتم الحصول عليها فيها بمثابة تأكيد لجدوى المشروع ، وبالتالي ، "تمريرة" إلى المرحلة التالية من التطوير.
في المرحلة الأولى ، يتم تقييم إمكانية تنفيذ المشروع من وجهة نظر التسويق والإنتاج والجوانب القانونية وغيرها. المعلومات الأولية لهذا هي معلومات حول بيئة الاقتصاد الكلي للمشروع ، والسوق المقصود للمنتج ، والتقنيات ، والشروط الضريبية ، وما إلى ذلك. نتيجة المرحلة الأولى هي وصف منظم لفكرة المشروع وجدول زمني لتنفيذه.
تتكون مرحلة ما قبل الاستثمار بدورها من المراحل التالية:
ابحث عن مفاهيم الاستثمار.
في الممارسة الدولية ، يتم قبول التصنيف التالي للافتراضات الأولية ، والذي على أساسه يمكن إجراء البحث عن مفاهيم الاستثمار من قبل الشركات والمنظمات ذات التشكيلات المختلفة:
1. توافر المعادن أو الموارد الطبيعية الأخرى المناسبة للمعالجة والاستخدام الصناعي. يمكن أن يكون نطاق هذه الموارد واسعًا جدًا: من النفط والغاز إلى الأخشاب الطافية والنباتات المناسبة للأغراض الصيدلانية ؛
2. إمكانيات وتقاليد الإنتاج الزراعي القائم ، والتي تحدد إمكانيات تطويره ونطاق المشاريع التي يمكن تنفيذها في مؤسسات مجمع الصناعات الزراعية.
3. تقديرات التحولات المستقبلية المحتملة في حجم وهيكل الطلب تحت تأثير العوامل الديموغرافية أو الاجتماعية الاقتصادية أو نتيجة ظهور أنواع جديدة من السلع في السوق ؛
4. هيكل وحجم الواردات ، والتي يمكن أن تصبح قوة دافعة لتطوير المشاريع التي تهدف إلى خلق صناعات بديلة للواردات (خاصة إذا شجعت الحكومة ذلك في إطار سياسة التجارة الخارجية) ؛
5. الخبرات والتوجهات في تطوير هيكل الإنتاج في القطاعات الأخرى ، وخاصة مع مستويات التنمية الاقتصادية والاجتماعية المماثلة والموارد المماثلة.
6. الاحتياجات التي نشأت بالفعل أو قد تنشأ في القطاعات الاستهلاكية داخل الاقتصاد المحلي أو العالمي ؛
7. معلومات حول خطط زيادة الإنتاج في القطاعات الاستهلاكية أو الطلب المتزايد في السوق العالمية على المنتجات المصنعة بالفعل ؛
8. الفرص المعروفة أو المكتشفة حديثًا لتنويع الإنتاج على قاعدة واحدة من المواد الخام (على سبيل المثال ، تعميق معالجة الأخشاب من خلال إنشاء مواد تشطيب من نفايات الإنتاج والأخشاب منخفضة الجودة) ؛
9. العقلانية في زيادة حجم الإنتاج من أجل تحقيق وفورات في التكاليف في الإنتاج الضخم.
10. الظروف الاقتصادية العامة (على سبيل المثال ، قيام الحكومة بخلق مناخ استثماري ملائم بشكل خاص ، وتحسين فرص التصدير نتيجة للتغيرات في أسعار صرف العملة الوطنية ، وما إلى ذلك).
الإعداد الأولي للمشروع. تتمثل مهمة هذه المرحلة من العمل في تطوير مشروع استثماري (أو خطة عمل المشروع) - هذه وثيقة تصف جميع الجوانب الرئيسية لمؤسسة تجارية مستقبلية ، وتحلل جميع المشكلات التي قد تواجهها ، وتحدد أيضًا طرق حل هذه المشاكل.
يجب أن يكون لمشروع الاستثمار الأولي هيكل محدد جيدًا ، مشابه لذلك الذي سيكون ضروريًا أثناء التطوير التفصيلي للمشروع.
قد تحتوي خطة عمل المشروع على الأقسام التالية حول التحليل الحلول الممكنةفي جزء:
أحجام وهيكل إنتاج السلع ، بناءً على دراسة إمكانات السوق والقدرات الإنتاجية اللازمة لضمان الأحجام المتوقعة لإنتاج السلع ؛
الأسس التقنية لتنظيم الإنتاج: خصائص التكنولوجيا المستقبلية وأسطول المعدات اللازمة لتنفيذها ؛
التنسيب المرغوب والمحتمل لمرافق الإنتاج الجديدة ؛
الموارد المستخدمة وحجمها المطلوب للإنتاج ؛
تنظيم النشاط العمالي للأفراد والأجور ؛
حجم وهيكل التكاليف العامة ؛
الدعم التنظيمي والقانوني لتنفيذ المشروع ، بما في ذلك الأشكال القانونية لعمل المنشأة الجديدة ؛
الدعم المالي للمشروع ، أي تقييم مبالغ الاستثمار المطلوبة ، وتكاليف الإنتاج المحتملة ، وكذلك طرق الحصول على الموارد الاستثمارية والربحية التي يمكن تحقيقها من استخدامها.
الإعداد النهائي للمشروع وتقييم مدى قبوله الفني والاقتصادي والمالي. يجب أن يوفر إعداد الجدوى التفصيلية والمبررات المالية للمشروع دراسة بديلة للمشاكل المرتبطة بجميع جوانب الاستثمار القادم: الفنية والمالية والتجارية.
في هذه المرحلة من العمل التحليلي ، من المهم بشكل خاص تحديد نطاق المشروع المستقبلي بأكبر قدر ممكن من الدقة ، أي قيمة المخرجات المخطط لها أو المعلمات الكمية للأنشطة في قطاع الخدمات. مهمة لا تقل أهمية في هذه المرحلة من العمل هي التخطيط الزمني الأكثر دقة لجميع أنواع العمل ، والتي بدونها لا يمكن تنفيذ هذا المشروع الاستثماري. مثل هذا التخطيط مهم بشكل خاص للتحليل القائم على مقارنة التدفقات النقدية الداخلة والخارجة المخصومة.
يعد إعداد جميع أنواع البيانات لاتخاذ القرار النهائي هو المحتوى الرئيسي لمرحلة الصياغة النهائية للمشروع الاستثماري وتقييم شامل لمقبوله الفني والاقتصادي والمالي.
هنا ، تقييم فعالية الاستثمارات وتحديد التكلفة المحتملة لرأس المال المعني. المعلومات الأولية هي جدول لاستثمارات رأس المال ، وحجم المبيعات ، وتكاليف (الإنتاج) الحالية ، والحاجة إلى القوى العاملة، معدل الخصم. غالبًا ما يتم عرض النتائج في شكل جداول ومؤشرات أداء الاستثمار: صافي القيمة الحالية (NPV) ، فترة الاسترداد ، معدل العائد الداخلي (IRR).
يتم الاختيار المخطط الأمثلتمويل المشروع وتقييم فاعلية الاستثمارات من موقع مالك (حامل) المشروع. لهذا الغرض ، يتم استخدام المعلومات حول أسعار الفائدة وجداول سداد القروض ، وكذلك مستوى مدفوعات الأرباح ، وما إلى ذلك. يجب أن تكون نتائج التقييم المالي للمشروع على النحو التالي: خطة مالية لتنفيذ المشروع ، وأشكال التنبؤ بالبيانات المالية ، ومؤشرات الملاءة المالية.
مرحلة النظر النهائي واتخاذ القرار بشأنه. في هذه الخطوة ، يتم تحليل تأثير العوامل البيئية والوضع داخل الشركة. إذا كانت هذه التقييمات سلبية ، فسيتم تأجيل المشروع أو التخلي عنه. بقرار إيجابي ، ينتقلون إلى المرحلة الثانية من تطوير المشروع الاستثماري - مرحلة الاستثمار.
خلال مرحلة الاستثمار ، يتم إبرام العقود مع المستثمرين وموردي المعدات والبنائين. تتمثل المهمة الرئيسية لهذه المرحلة في إحضار الكائن على أساس تسليم المفتاح.
في المرحلة النهائية ، يجب أن يصل المرفق إلى قدرته التصميمية. يبدأ عمل الكائن الذي تم إنشاؤه.
أي تقنية تحليل الاستثمارينطوي على اعتبار المشروع ككائن اقتصادي مستقل مشروط. لذلك ، في أول مرحلتين من التطوير ، يجب النظر إلى المشروع الاستثماري بشكل منفصل عن بقية أنشطة المؤسسة التي تنفذها.
تستبعد الطبيعة المعزولة للنظر في المشاريع إمكانية الاختيار الصحيح للخطط لتمويلها. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن قرار جذب هذا المصدر أو ذاك لتمويل الاستثمارات الرأسمالية يتم ، كقاعدة عامة ، على مستوى المؤسسة ككل أو على مستوى مستقل. مالياالانقسامات. في هذه الحالة ، أولاً وقبل كل شيء ، يتم أخذ الوضع المالي الحالي لهذه المؤسسة في الاعتبار ، والذي يكاد يكون من المستحيل أن ينعكس في مشروع محلي.
وبالتالي ، في المؤسسات الكبيرة ، فإن مهمة اختيار مخطط تمويل لمشروع استثماري (على الأقل بالنسبة للمشاريع المصنفة على أنها "كبيرة") تذهب بالضرورة إلى أعلى مستوى من الإدارة. على مستوى الإدارة الوسطى ، تظل المهمة هي تحديد أكثر المشاريع فعالية ، أي أكثر المشاريع ربحية من القائمة الحالية.
بناءً على ما سبق ، فإن معنى التقييم الشامل للمشروع الاستثماري هو تقديم جميع المعلومات في شكل يسمح لصانع القرار بالتوصل إلى استنتاج حول مدى ملاءمة (أو عدم ملاءمة) الاستثمار. وهنا دور خاص يلعبه التقييم التجاري (المالي والاقتصادي) للمشروع الاستثماري.
وبالتالي ، فإن مشكلة اتخاذ قرار الاستثمار هي تقييم خطة التطور المتوقع للأحداث من حيث كيفية توافق محتوى الخطة والنتائج المحتملة لتنفيذها مع النتيجة المتوقعة.
الخطة المالية الاستثمارية
يتطلب الاستثمار في أي نشاط يهدف إلى تحقيق ربح أو تأثير اجتماعي بعض الوثائق التنظيمية والقانونية والفنية والاقتصادية. يتم تشكيل هذه الوثائق ، كقاعدة عامة ، تحت فكرة كائن الاستثمار ، واعتمادًا على شروط تنفيذها ، تحدد تكوين المشروع الاستثماري أو برنامج الاستثمار ، وكذلك حدث منفصل. في جدا إحساس عاميحدد مشروع استثماري خطة لاستثمار رأس المال من أجل تحقيق ربح.وتجدر الإشارة إلى أنه توجد في المؤلفات العلمية عدة مناهج لتصنيف الاستثمارات.
يصنف البروفيسور الألماني فاينريش الاستثمارات وفقًا لطبيعة واستخدام كائن الاستثمار:
الاستثمار المالي ، أي الاستثمارات في الأصول المالية ، والحصول على حقوق المشاركة في شؤون الشركات الأخرى (اقتناء الأوراق المالية ، والأسهم) ؛
الاستثمارات في الممتلكات أو الاستثمارات المادية ؛
الاستثمارات في الأصول غير الملموسة - التدريب ، والإعلان ، والبحث ، وما إلى ذلك.
بالإضافة إلى ذلك ، فإنه يصنف الاستثمارات حسب طبيعة استخدامها:
استثمارات لتغيير برنامج إطلاق المنتج ؛
الاستثمار في إنشاء مؤسسة ؛
الاستثمار في استبدال المعدات ؛
استثمارات لتوسيع إمكانات الإنتاج (استثمارات واسعة النطاق).
الدولة - تتشكل من الموازنة العامة للدولة والمصادر المالية العامة ؛
أجنبي - الأموال التي يستثمرها المستثمرون الأجانب والدول الأخرى والبنوك والشركات الأجنبية وكذلك رواد الأعمال ؛
خاصة - تتشكل من أموال الشركات الخاصة والشركات ومنظمات المواطنين الأفراد.
تجدر الإشارة إلى أنه يمكن تقسيم جميع الاستثمارات المتعلقة بكائن التطبيق إلى:
الحقيقي - الاستثمارات من أجل زيادة الأصول الثابتة المادية والإنتاجية ، وإعادة المعدات التقنية ، وتوسيع المؤسسات القائمة ، والبناء الجديد ، وإعادة بناء المؤسسات القائمة ، وما إلى ذلك ؛
محفظة - استثمارات في الأوراق المالية من أجل الحصول على أرباح الأسهم ثم اللعب على التغييرات في معدلاتها.
حسب مرحلة الاستثمار هناك:
صافي الاستثمار - في تأسيس المشروع ؛
إعادة الاستثمار - اتجاه الأموال المجانية للاستثمار ؛
إجمالي الاستثمار - يشمل صافي الاستثمار وإعادة الاستثمار.
حسب طبيعة المشاركة في عملية الاستثمار:
الاستثمارات المباشرة - بمشاركة مباشرة من المستثمر في اختيار الأشياء الاستثمارية ؛
الاستثمارات غير المباشرة - يتم تنفيذها من قبل شركات الاستثمار والوسطاء الماليين الآخرين.
من وجهة نظر الوضع الاقتصادي ، هناك نوعان من استراتيجية الاستثمار لمؤسسة (شركة) ممكنة:
الاستثمارات السلبية التي توفر ، على الأقل ، الحفاظ على مؤشرات الربحية لمشروع معين عند مستوى معين ؛
الاستثمارات النشطة التي توفر زيادة في تنافسية المؤسسة وربحية عملياتها مقارنة بالمستوى الذي تم تحقيقه بالفعل.
وبالتالي ، فإن تعدد المقاربات في تصنيف الاستثمارات يشير إلى ضعف التطورات النظرية في هذه القضية ، مما يعقد تنظيم عمليات الاستثمار على المستويين الجزئي والكلي.
عادة ما تنقسم مصادر الأموال التي تستخدمها المؤسسة لتمويل أنشطتها الاستثمارية إلى:
المصادر الخاصة لتمويل الاستثمار: الربح ، الاستهلاك ، الاحتياطيات الزراعية ، الأموال التي تدفعها هيئات التأمين على شكل تعويض عن الخسائر الناجمة عن الحوادث ، الكوارث الطبيعيةوإلخ.؛
المصادر المقترضة: قروض من البنوك ومؤسسات الائتمان ؛ إصدار السندات قرض حكومي مستهدف ائتمان الاستثمار الضريبي ؛ التأجير الاستثماري صفة الاستثمار
جمع الأموال: إصدار أسهم عادية؛ إصدار شهادات الاستثمار. مساهمات المستثمرين في الصندوق القانوني ؛ التبرعات ، إلخ.
تتضمن منهجية إدارة عملية الاستثمار بشكل عام المراحل التالية: التخطيط؛ تنفيذ المشروع الاستثماري. المراقبة والتنظيم الحاليين لعملية الاستثمار في جميع مراحلها ؛ تقييم وتحليل جودة تنفيذ المشروع وامتثاله للأهداف المحددة.
خطة النشاط الاستثماري
تعتبر الأعمال في مجال الاستثمار من أكثر الأعمال جاذبية ، حيث تشمل مستوى عالٍ من الربح ، وتطويرًا مستمرًا للسوق ، ومشاريع مثيرة للاهتمام ، والقدرة على الاستخدام المربح أو جذب الأموال المجانية. يتطلب الدخول والتشغيل الناجحان في مجال الأعمال الاستثمارية الفهم الصحيح والمعرفة اللازمة لما هو رئيسي وأكثر مفاهيم مهمةوالمبادئ التي تشمل الاستثمارات وأنواعها ، خطة عمل استثماريةكأهم جزء من المشروع وأكثر من ذلك بكثير.ينحصر جوهر هذا النوع من النشاط في استثمار مربح وربح من جانب وجذب واستخدام الأموال الخارجية في تنفيذ المشروع من قبل الطرف الآخر. تكون فوائد الاستثمارات الرأسمالية لتحقيق الربح واضحة عندما لا "يعمل" المال ، ولا تضيع المنافع غير المحققة فحسب ، بل يزداد الضرر الناجم عن التضخم. تفقد معظم الأشياء فورًا ما بين 30 إلى 70٪ من قيمتها الأصلية فورًا بعد الشراء ، لذا فإن إنفاق الأموال على الأصول الملموسة لا يمكن اعتباره تراكمًا فعليًا لرأس المال.
يقصد بمفهوم "الاستثمار" بمعناه الواسع الأموال التي يتم توجيهها لإنشاء مؤسسات وأنواع جديدة أو توسعية أو إعادة تجهيز تقنية. النشاط الريادي؛ الاستحواذ على العقارات والأصول والأوراق المالية لتحقيق المزيد من الأرباح و / أو أي تأثير إيجابي آخر. في حالة الاستثمار ، يتم استثمار رأس المال على الفور ، وتأتي المكافأة لاحقًا.
نشاط الاستثمار (الاستثمار ، الاستثمار التجاري) هو عملية إشراك الأموال والموارد المالية وغيرها في مشاريع مختلفة من أجل زيادة رأس المال وتوليد الدخل في المستقبل.
الموضوعات الرئيسية هي المستثمرين (استثمار أموالهم الخاصة أو المقترضة والتأكد من استخدامها المقصود) ، ومصدري الأوراق المالية ، والمستخدمين.
يعتبر المستثمرون الأفراد أشخاصًا (أفرادًا أو كيانات قانونية) يشاركون في معاملات الأوراق المالية. المؤسسات تشمل المستثمرين والمودعين ووسطاء الاستثمار (البنوك والصناديق والشركات). يشمل المساهمون الكيانات القانونيةاستثمار الموارد المالية في المشاريع والوسطاء - الكيانات القانونية التي تساعد في تأسيسها وصيانتها علاقات عملالمصدرين والمستثمرين.
في روسيا ، تنظم الإجراءات القانونية العلاقة بين الأشياء وموضوعات النشاط الاستثماري ، وتحدد حقوق والتزامات المستثمرين ، ودور الدولة. وتشمل هذه القوانين الفدرالية: "بشأن الأنشطة الاستثمارية المنفذة في شكل استثمارات رأسمالية" رقم 39-FZ ، "في سوق الأوراق المالية" رقم 39-FZ ، "بشأن الاستثمارات الأجنبية في الاتحاد الروسي" رقم 160-FZ ، "في التأجير "No. 164-FZ" بشأن حماية الحقوق والقوانين في سوق الأوراق المالية "رقم 46-FZ ،" بشأن الاتفاقيات ، ومشاركة الإنتاج "رقم 225-FZ.
من المهم أن يقرر المستثمر الاستثمار الأكثر ربحًا بالنسبة له من حيث نسبة المواد وتكاليف الوقت إلى الربح المستلم.
الاستثمار الحقيقي (الملموس وغير الملموس) هو استثمار في أصول اقتصادية حقيقية ؛ الاستثمارات في شكل استثمارات رأسمالية هي أهم عنصر فيها.
الاستثمار المالي - اقتناء الأصول المالية في شكل أوراق مالية وأسهم وما إلى ذلك. تشمل الاستثمارات ذات الطبيعة التخمينية ، المصممة لتحقيق ربح خلال فترة زمنية معينة ، عادة ما تكون قصيرة الأجل ، وكذلك طويلة الأجل ، والغرض منها هو المشاركة في إدارة كائن الاستثمار.
الاستثمارات في وسائل الإنتاج تسمى الاستثمارات المادية. اعتمادًا على الغرض (إنشاء أو توسيع الإنتاج ، أو الاستثمار في الأصول الثابتة أو التحديث ، أو إعادة المعدات التقنية) ، فهي استراتيجية وأساسية وحديثة ومبتكرة.
هناك أنواع من الاستثمارات مثل الاستثمارات الرأسمالية: الدفاعية (الحد من المخاطر ، تنظيم مستوى الأسعار) ، الهجومية (البحث عن تقنيات جديدة والحفاظ على مستوى تكنولوجي عالٍ) ، اجتماعي (تحسين العمالة) ، إلزامي (تلبية متطلبات الدولة) ، تمثيلي (تحسين صورة المشروع).
اعتمادًا على الغرض من استثمار الأموال ، يتم تخصيص الاستثمارات المباشرة فيها رأس المال المصرح به(هدفهم هو السيطرة على المؤسسة وإدارتها) والاستثمار غير المباشر أو المحفظة في الأصول الاقتصادية (هدفهم هو توليد الدخل).
موجود عدد كبير منميزات تصنيف أخرى للاستثمارات ، بما في ذلك شروط الاستثمار (قصيرة ، متوسطة ، طويلة الأجل) ، فيما يتعلق بالكائن الاستثماري (الخارجي والداخلي) ، الممتلكات (في الملكية الخاصة ، الحكومية ، الأجنبية ، الملكية المشتركة) ، المنطقة (المحلية ، الأجنبية) و صناعة الإنتاج.
يجدر الانتباه إلى أنواع الاستثمارات حسب المخاطر. تتميز العدوانية درجة عاليةالمخاطرة والربح العالي والسيولة المنخفضة ؛ لدى المعتدلين درجة متوسطة من المخاطر بمستويات كافية من الربح والسيولة ؛ المحافظون لديهم مستوى منخفض من المخاطر والعائد ، سيولة عالية.
قبل اختيار أي شكل من أشكال الاستثمار ، من الضروري إجراء دراسة شاملة لجميع مزاياها وعيوبها لكل حالة محددة.
لاتخاذ القرارات ، يجب تزويد المستثمرين والمشاركين الآخرين في عملية الاستثمار بالمعلومات اللازمة ، لذلك من المتوقع تطوير وإنشاء مشاريع استثمارية.
بشكل عام ، المشروع الاستثماري هو مجموعة من الوثائق التي تبرر الفوائد الاقتصادية ، وحجم وفترة الاستثمار ، وتشمل المعايير الضرورية والمنفذة وفقًا للقانون ، وتصميم وتقدير الوثائق وخطة العمل باعتبارها سمة من سمات إجراءات عملية لتنفيذ الاستثمار.
تصنف المشاريع وفق عدة معايير:
1. بالعلاقة: مشاريع مستقلة تمامًا يمكن تنفيذها في وقت واحد ؛ بديل (متنافي) يؤدي نفس الوظائف ؛ مكملة ، يجب أن يتم تنفيذها بشكل مشترك.
2. من حيث مدة التنفيذ: قصيرة المدى (حتى 3 سنوات) ، متوسطة المدى (من 3 إلى 5 سنوات) ، طويلة المدى (أكثر من 5 سنوات).
3. حسب حجم الاستثمار: صغير - مقصور على مشروع واحد ، يهدف إلى التوسع أو التحديث ، على المدى القصير. متوسطة - يتم تنفيذ مشاريع إعادة التجهيز الفني للإنتاج على مراحل ؛ كبير - إنشاء مؤسسات كبيرة ؛ مشاريع عملاقة - برامج استثمارية هادفة تشمل عدة مشاريع صغيرة.
4. من خلال التركيز: تجاري. اجتماعي؛ البيئية وغيرها.
5. حسب درجة تأثير النتائج: عالمية؛ الاقتصادية الوطنية ؛ نطاق واسع محلي.
6. من حيث المخاطر: موثوق - ربح مرتفع ؛ محفوف بالمخاطر - درجة عالية من عدم اليقين من التكاليف والنتائج.
7. وفق الهدف: المحافظة على المنتجات في السوق. فئة جديدةمنتجات؛ زيادة في الإنتاج المهام الاجتماعية والاقتصادية وغيرها.
بغض النظر عن النوع الذي ينتمي إليه المشروع الاستثماري ، فهو يتكون من 4 عناصر متطابقة: فترة الفاتورة، صافي الاستثمار ، التدفق النقدي ، تكلفة التصفية.
تتضمن المعلومات العامة حول المشروع اتجاه الإنتاج المستقبلي وخصائص المنتجات المصنعة ، وميزات موقع مرافق الإنتاج ، ومعلومات حول ميزات التكنولوجيا ، ونظام التنفيذ. المشروع مصحوب بوثائق موحدة ووصف للأنشطة التي سيتم تنفيذها باستمرار على مدار توقيت الاستثمار.
دورة الحياة هي الفترة الزمنية بين بداية المشروع وظهوره ونهايته من تنفيذه أو اكتماله أو الفترة الفاصلة بين بداية النتيجة وظهورها. تتكون دورة تطوير أي مشروع استثماري من 3 مراحل: مرحلة ما قبل الاستثمار ، استثماري ، تشغيلي (إنتاجي).
في المرحلة الأولى ، يتم تطوير المشروع ودراسة إمكانياته وإجراء البحوث وإجراء مفاوضات مع المستثمرين والمشاركين وإجراء التسجيل القانوني واختيار الموردين. تتراوح التكاليف في هذه المرحلة من 1 إلى 5٪ من الحجم الإجمالي.
في المرحلة الثانية ، يتم تنفيذ الإجراءات التي تتطلب نفقات كبيرة ، وميزتها الرئيسية هي عدم التراجع. يجري تطوير التوثيق ، وإعداد المباني ، وطلب المعدات ، وتسليمها وتركيبها ، وتعيين الموظفين وتدريبهم ، وإقامة فعاليات ترويجية ، وإنشاء أصول إنتاج دائمة. هذه هي المرحلة الأكثر تكلفة.
تبدأ المرحلة الثالثة ببدء تشغيل المعدات الرئيسية أو الاستحواذ على أنواع مختلفة من الأصول (على سبيل المثال ، العقارات). يبدأ إنتاج المنتجات أو تقديم الخدمات ، ويتم إرجاع الأموال المقترضة من البنك. تستمر المرحلة حتى نهاية الإنتاج وتتميز بكل من المقبوضات النقدية والتكاليف. في هذه المرحلة ، يتم تشكيل جاذبية الاستثمار للمشروع.
على الأكثر خطوات مهمةفي طريقك لإنشاء مشروع استثماري عالي الجودة هناك دراسات ما قبل الاستثمار ، والتي يوجد فيها 4 مراحل رئيسية:
1. تكوين فكرة المشروع ، المفهوم ، البحث عن مفهومه.
2. الدراسات التمهيدية التي يجب أن تكون نتيجتها إنشاء خطة عمل استثمارية.
3. مرحلة إنشاء دراسة جدوى ضرورية في حالة الاستثمارات الرأسمالية واسعة النطاق ، وإلا فإن خطة العمل تكون كافية.
4. التقييم النهائي ، ووضع الخاتمة وتشكيل قرار بشأن عملية الاستثمار. نتيجة دراسات ما قبل الاستثمار هي إنشاء خطة عمل المشروع - وهي وثيقة تحتوي على المعلومات اللازمة لتنفيذ المشروع.
لا يمكن القول أن الغرض الرئيسي من إنشاء خطة عمل هو جذب المستثمرين ؛ يجب أيضًا استخدام هذا المستند من قبل المدير والمديرين والموظفين لفهم أهداف المؤسسة وأهدافها وآفاقها بوضوح. هناك حاجة إلى خطة عمل عند إعداد طلبات الحصول على قروض ، لإثبات مقترحات خصخصة الشركات المملوكة للدولة ، وتطوير مشاريع لإنشاء مؤسسات خاصة ، وتطوير مشروع لإنتاج نوع جديد من المنتجات ، و الاعجاب.
من وجهة نظر الشخص الذي سيستثمر ، فإن خطة عمل الاستثمار قادرة على الإجابة على الأسئلة: هل يستحق الاستثمار في هذا المشروع وهل ستؤتي ثماره التكاليف والجهود والأموال.
الهدف الرئيسي من المشروع وأهدافه ، الدعم القانوني ، البيئة الاقتصادية والتوجه.
معلومات التسويق - سوق المبيعات والقدرة التنافسية وبرنامج المبيعات الإرشادي وسياسة التسعير ومجموعة المنتجات.
تكاليف المواد - تكلفة وشروط توريد الطاقة والمواد والمواد الخام واحتياجات المؤسسة.
الموقع المقترح.
حلول التصميم - اختيار تقنية الإنتاج ، وقائمة المعدات اللازمة وكميتها ، وحجم البناء ، إلخ.
التنظيم والمصروفات - تحديد الشكل القانوني ، وإنشاء نظام إدارة ، وشروط الإيجار.
التوظيف - الحاجة وتوزيع وقت العمل والظروف والحجم وشكل الأجر.
فترة تنفيذ المشروع - الجدول الزمني للبناء ، وقت تركيب المعدات ، وقت التشغيل.
تحليل وتقييم كفاءة الاستثمار.
وزارة التنمية الاقتصادية والتجارة الاتحاد الروسيقدم توصيات منهجية حول هيكل خطة العمل:
استئناف بما في ذلك معلومات عامةحول المشروع؛
تقييم حالة الصناعة التي ستعمل فيها المؤسسة ؛
وصف المشروع - المنتجات (الخدمات) ، خصائص حداثة الحلول ؛
خطة تطوير الإنتاج - وصف لقابلية التصنيع للمؤسسة ، وسياسة الموظفين ، وعناصر الخدمات اللوجستية ، الجوانب القانونيةحماية الأداء
خطة أنشطة التسويق وبيع المنتجات - تقييم البيئة التنافسية ، تحليل معقدعمليات السوق ، والمستهلكين المحتملين ، واستراتيجية الترويج ، وما إلى ذلك ؛
تنفيذ الخطة التنظيمية.
تخطيط التنفيذ المالي - الربح المخطط له ، والتحليل المالي للمنتجات ، وتحليل التعادل والتدفق النقدي ؛
الكفاءة الاقتصادية وتقييمها.
اعتمادًا على مستوى التفاصيل ، يمكن تطوير أصغر (نشرة أعمال) أو خطة عمل مختصرة أو كاملة لمشروع الاستثمار.
المعيار الرئيسي لتقييم المشروع الاستثماري عند قبوله للتنفيذ هو جزء من خطة العمل المتعلقة بالمؤشرات المالية. يعكس هذا الجزء من الوثيقة التكاليف القادمة ومصادر ضخ الاستثمارات لتغطيتها والأداء المالي المحتمل. هذا القسم هو الأكثر ضخامة واستهلاكًا للوقت.
يتضمن القسم المالي لخطة الأعمال الاستثمارية ما يلي:
تقييم الوضع المالي للمنظمة خلال 3-5 سنوات من العمل السابقة ؛
نفس التقييم لفترة إعداد وتطوير المشروع الاستثماري.
الأرباح والتدفقات النقدية المتوقعة ؛
تقييم الكفاءة المالية للمشروع.
التحليل الماليعادة ما يتضمن عمل المؤسسة خلال وجودها والوضع الحالي حساب وتقييم المؤشرات الرئيسية (السيولة والملاءة ودوران الأرباح والربحية) ، وتحليلها بمرور الوقت ، وتحديد الاتجاهات.
تتضمن التنبؤات بالأرباح والتدفقات النقدية في مرحلة تنفيذ المشروع الاستثماري وتقييم الكفاءة المالية ما يلي: تقدير تكلفة رأس المال الذي ينطوي عليه تنفيذ المشروع ؛ تطوير الرصيد الكلي لأصول وخصوم المشروع ؛ توقعات الربح والخسارة ومؤشرات التدفق النقدي ؛ تقييم الفعالية المالية للمشروع.
بناءً على الحسابات ، يتم وضع خطة الدخل والمصروفات وخطة التدفق النقدي والميزانية العمومية للأصول والخصوم. عند تقييم فعالية المشروع ، يتخذ المستثمرون والمشاركون الآخرون قرارات بشأن الاستثمار ، والخروج من المشروع ، وتعديل المعايير ، وتحسين الكفاءة.
خطة استثمارية شاملة
يمثل الاستثمار المتكامل مشكلة على مستوى الدولة ، حيث يتم تنفيذه في الغالب من قبل الدولة. نهج معقدمن السهل شرح المشاريع الاستثمارية التي تنفذها الدولة. لا يمكن للدولة ، التي تستثمر الأموال في مشروع استثماري كبير ، أن تسمح بالتنمية من جانب واحد للكائن المستثمر ، ولكنها تهتم أيضًا بتطوير مناطق الإنتاج المترابطة ، المجال الاجتماعيوالبيئة والأمن في البلاد. برامج أو خطط الاستثمار ، في هذه الحالة ، معقدة. هذا هو المكان الذي يأتي منه مصطلح الاستثمار المعقد.لا تعني الاستثمارات المعقدة مجموعة كاملة من أدوات الاستثمار ، ولكنها تتضمن وضع استثمارات (على سبيل المثال ، نقدية) في مجالات مختلفة من مشروع استثماري ، وهو برنامج شامل لتطوير كائن استثماري. يمكن أن تكون الأشياء مستوطنات أو مدن أو مناطق أو قطاعات اقتصاد البلد أو كائنات اقتصادية وطنية كبيرة.
مثال على الاستثمارات المعقدة هو برنامج الإسكان الميسر. يتصور هذا البرنامج تطوير مستوطنات جديدة في المناطق المتخلفة. بالنسبة للمستوطنات ، تقدم الدولة ، بشروط تفضيلية ، تخصيصات الأراضي وإصدار الأموال للمستوطنين الجدد لبناء منازل فردية. في الوقت نفسه ، تستثمر الدولة في إنشاء البنية التحتية الضرورية: الصناعية والاجتماعية. هيكل الإنتاج ضروري لتوظيف السكان في الإنتاج ، والبنية الاجتماعية ضرورية لضمان الظروف الطبيعية في المستوطنات الجديدة: بناء المدارس ، مؤسسات ما قبل المدرسة, المراكز الطبية, مراكز التسوقوالمنظمات الثقافية والترفيهية.
يتم تنفيذ هذه الاستثمارات المعقدة من قبل بلديات العديد من المدن في روسيا ، وهي تهدف على وجه التحديد إلى القضاء على بعض أوجه القصور في التنمية المتكاملة للمدن والقرى. يثقل الاستثمار في العقارات في العديد من مدن روسيا أعباء بناء مرافق البنية التحتية على نفقتهم في إطار برامج التنمية المتكاملة لهذه المدن. بهذه الطريقة ، تتحول الاستثمارات العقارية إلى استثمارات معقدة.
في روسيا ، يتم تحفيز الشركات والمنظمات التي تنفذ استثمارات معقدة من قبل الدولة. بالنسبة للمؤسسات والمنظمات التي تنفذ مشاريع استثمارية معقدة ، تقدم الدولة الإعانات. وهكذا ، بموجب المرسوم الحكومي ، وفي إطار برنامج "تطوير الصناعة وزيادة قدرتها التنافسية" ، تم توسيع قائمة أهداف الاستثمار المعقد ، والتي تخضع لدعم الدولة لفائدة القروض. تشمل قائمة الأشياء الاستثمارية ، بالإضافة إلى البناء الجديد ، إعادة بناء الأصول الثابتة.
لتحفيز رأس المال الخاص في استثمارات معقدة أنواع مختلفةتستخدم على نطاق واسع من قبل الحكومة أشكال مختلفةجذب رأس المال الخاص. وتتنوع أشكال المشاركة هذه ، من منافسات المشاركين في تنفيذ مشاريع استثمارية معقدة إلى شراكات واسعة النطاق بين القطاعين العام والخاص. ابتداء من هذا العام ، يمكن للمستثمرين أنفسهم أخذ زمام المبادرة لتشكيل وتنفيذ مشاريع استثمارية معقدة مع استلام امتيازات من الدولة لاستخدام أصول الدولة.
هناك عائق كبير أمام تطوير الاستثمارات المعقدة في روسيا وهو الافتقار إلى منهجية لتشكيل خطط شاملة لتطوير كائنات الاستثمار. إذا كانت الكائنات مدن صغيرةأو المدن ذات الصناعة الواحدة ، هناك مشكلة أخرى تعيق تنفيذ الاستثمارات المعقدة في تنميتها وهي نقص المتخصصين القادرين على تشكيل وتبرير خطة شاملة لتنميتها. لهذا السبب ، رفضت العديد من المدن دعم الدولة في شكل استثمارات معقدة.
خطة الإنتاج الاستثماري
من العوامل المهمة في جذب الأموال الخارجية لبدء عملك الخاص هو وضع خطة عمل استثمارية. ضع في اعتبارك ميزات تطوير المستند ومكوناته الرئيسية.الغرض الرئيسي من تطوير هذه الوثيقة هو تلقي الأموال لتنظيم أو توسيع ريادة الأعمال. من الضروري للمستثمرين في المستقبل من أجل إبرام اتفاقيات بشأن التمويل والقروض معهم. يتم تجميعها لأطراف ومنظمات ثالثة.
عند تطوير مشروع استثماري ، عليك الالتزام بهيكل معين:
1. ملخص المشروع.
يوفر هذا الجزء من المستند معلومات حول الشركة وأنشطتها. يقوم المستثمر بتحليل المعلومات ويقرر ما إذا كان الاستثمار القادم سيكون ناجحًا. يشير القسم إلى البيانات الأولية حول الإنتاج والتمويل. على أساسها ، يمكن استخلاص النتائج حول مزايا وعيوب المشروع.
حدد:
اهداف العمل؛
أسباب بدء عمل تجاري ؛
شكل التنظيم
المؤسسون والمديرون والمستثمرون.
2. خصائص الصناعة. معلومات عن البضائع التي تنتجها الشركة أو الخدمات (معلومات عامة). يمكن أن يكون الإنتاج ، الخدمة ، البيع بالتجزئةوالتوزيع وغيرها من الاتجاهات. استخدام براءات الاختراع وحقوق التأليف والنشر والعلامات التجارية. في بعبارات عامةبتقييم قدرة المنتج على البيع في السوق. من الضروري الإشارة إلى اتجاهات تطوير الشركة.
3. منتج أو خدمة الشركة.
هذا هو أحد الأقسام الرئيسية لخطة عمل المشروع الاستثماري. يتضمن القسم وصف كاملالخدمة أو المنتج ، تحليل المزايا والعيوب التنافسية.
وصف المنتج:
اسم الشركة المصنعة
مجموعة من الخدمات والمنتجات قائمة كاملة);
تكلفة المبيعات ، الربح المخطط له ؛
مشترو خدمة أو منتج ؛
استخدام براءات الاختراع أو حقوق الملكية ؛
القدرات الإستراتيجية للشركة.
ترقية المنتج (إذا لزم الأمر) ، واستخدام التقنيات الجديدة ؛
تغييرات التخطيط في نطاق البضائع وتكلفة المبيعات والحلول الأخرى.
4. وضع الكائن.
المعلومات ضرورية لتقييم جاذبية الاستثمار في منطقة معينة. يتم أيضًا مراعاة مزايا (عيوب) الموقع من حيث عوامل مثل القرب من المواد الخام وموارد الطاقة ، الموارد البشرية، أسواق المبيعات ، إلخ.
5. تحليل صناعة الشركة.
تقييم شامل للصناعة التي تعمل فيها الأعمال. من الضروري التحدث عن تجاوز المنافسين وسوق سريع النمو وعوامل أخرى. يجب أن يكون المشروع مناسبًا للاستثمار. يتم تحديد نقاط القوة والضعف لدى المنافسين. يتم النظر في المعلومات حول الموردين الرئيسيين للمنتجات.
معلومات أساسية في هذا القسم:
حجم وطبيعة المنافسة في الصناعة ؛
وصف نقاط القوة والضعف لدى المنافسين الرئيسيين ؛
المركز المالي للمنافسين.
صعوبات الدخول وتطوير ريادة الأعمال ؛
استخدام الابتكارات.
التنظيم التشريعي؛
الاتجاهات الاقتصادية؛
حجم المبيعات في الصناعة في السنوات الأخيرة ؛
معلومات عن عدد الشركات الجديدة وقراراتها ؛
إدخال منتجات جديدة.
6. دورة إنتاج الشركة.
يصف هذا القسم المواد و الوسائل التقنيةلإنتاج المنتجات أو تقديم الخدمات. يتطلب إصدار منتجات جديدة تخطيط ووصف لعملية الإنتاج.
العناصر الرئيسية لقسم الإنتاج:
عملية التصنيع: العمليات الميكانيكية ، التكاليف ، إلخ. (إرفاق نسخ من العقود) ؛
طرق التحكم في جودة المنتجات ؛
سياسة الشراء الخاصة بالشركة ؛
تكاليف المواد الخام
موردي المواد (الأسماء والعناوين والشروط) ؛
المباني (الشراء أو الإيجار) ؛
القدرات الإنتاجية (التكلفة ، الموقع ، المنطقة) ؛
المعدات اللازمةوتكاليف شراء المعدات أو تأجيرها أو تأجيرها ؛
الموظفون: العدد ومستوى التأهيل والمهارات والراتب وتنظيم تدريب الموظفين والتكلفة.
7. تأمين الافراج عن المنتج (الخدمة).
من الضروري تحديد ما إذا كان من الواقعي تحقيق الحجم المخطط للإنتاج وكفاءة تحديد موقع المؤسسة في منطقة معينة. يقوم المستثمر بتقييم ما إذا كان سيتم توفير ناتج المنتج من خلال أنواع المواد الخام والمواد والموارد المستخدمة. يتم تحديد مدى ضعف المشروع الاستثماري.
8. حملة تسويقية.
المكونات الرئيسية للقسم: استراتيجية التسويق:
تحليل السوق والتنبؤ بتطوره في السنوات القادمة ؛
الغرض من فتح المشروع ؛
أحجام المبيعات المخطط لها ؛
استراتيجيات الحملات التسويقية.
سعر السوقالسلع أو الخدمات؛
طرق تسويق المنتجات.
طرق زيادة المبيعات.
حملة إعلانية للترويج للمنتج ؛
التخطيط والتسويق؛
طرق وتوقيت الحملة التسويقية.
معلومات عن طرق تسجيل الأعمال التجارية:
يوفر القسم معلومات حول كيفية إدارة شركة:
الهيكل التنظيمي الحالي ؛
استمارة قانونيةتسجيل؛
شكل الملكية (معلومات عن الشركاء أو المساهمين الرئيسيين) ؛
أنواع الأسهم وعددها وحقوق التصويت ؛
أصحابها ومسؤولياتهم ؛
أسماء وعناوين أعضاء مجلس الإدارة ؛
معلومات حول صلاحيات كل مدير (الحق في التصويت ، توقيع العقود) ؛
رواتب المديرين.
1. تحليل المخاطر.
يصف القسم المخاطر الحرجة المرتبطة بتطوير الشركة. ترتبط بـ:
رد فعل المنافسين
ضعف في الإنتاج أو التسويق.
استخدام إنجازات حديثة.
إذا لم يتم التخطيط للمخاطر ، فأنت بحاجة إلى توضيح سبب عدم حدوثها أو كيفية تحقيق ذلك.
لكل خطر ، يتم وصف طرق تقليل الخسائر:
1. أسئلة مالية. هذه واحدة من الوثائق الرئيسية. هو الذي يؤثر على قرار الشخص بالاستثمار أم لا. المعلومات معروضة في الجداول. تم وصف جميع الجوانب المتعلقة بالتمويل والتكاليف الأساسية والشهرية وبنود المصروفات والأرباح.
المكونات الرئيسية للقسم:
تخطيط الربح والخسارة (التنبؤ بالنتائج مع مراعاة الضرائب) ؛
المصاريف والإيصالات النقدية (تقييم استثمار الأموال حسب الفترات ، فحص السيولة) ؛
رصيد الموجودات والمطلوبات لبداية ونهاية فترات التسوية ؛
نقطة التعادل (نقطة التعادل ، عتبة الربحية). بناءً على تقدير تكلفة الإنتاج ، يتم تجميع جدول.
2. استراتيجية تمويل المشروع الاستثماري.
يتم النظر في مصادر جذب رأس المال وإمكانية جذب الأموال من المستثمرين الأجانب. يشار إلى فترات استلام الأموال والمبالغ وما إلى ذلك.
بناءً على البيانات المقدمة ، يتم استخلاص النتائج بشأن ربحية عملك. بناءً على خطة أعمال الاستثمار ، يقرر المستثمر مدى ملاءمة استثمار الأموال.
بالنسبة للبعض ، فإن جذب الاستثمارات هو الطريقة الوحيدة لإحياء مشروعهم ، وبالنسبة للآخرين فهو الانتقال إلى المرحلة التالية في عملية نمو الشركة وتطويرها. في أي حال ، ومهما كان الغرض من الحصول على الدعم الخارجي ، سيكون من الضروري الاستعداد لذلك بدقة. لذلك ، يمكن أن يكون مثال خطة العمل لمشروع استثماري قد قدمناه مفيدًا جدًا ، مما سيساعد في تحقيق الهدف. يمكنك بسهولة العثور على العديد من الخيارات الأخرى في الكتالوج الشامل الخاص بنا.
قليلا عن الاستثمارات
بشكل عام ، خطة جذب الاستثمار عبارة عن مجموعة من الوثائق المصممة لتعريف المستثمر المحتمل بمشروع من مرحلة التخطيط إلى النقطة الأساسية - تحقيق الربح.
بمعنى واسع ، الاستثمار هو استثمار رأس المال في أي منطقة. على سبيل المثال ، في أنشطة الإنتاج أو العلم أو التجارة أو البحث. في كثير من الأحيان ، يركز الباحثون المحتملون عن المنح على الحصول على الأموال التي ستساعدهم على إعادة تجهيز مؤسستهم ، وفتح خط إنتاج جديد ، وتوسيع مجال نفوذهم.
قد تشمل مصادر هذا التمويل ما يلي:
- المؤسسة نفسها ؛
- ولاية؛
- البنوك؛
- شركات اجنبية؛
- المقتنيات المحلية الكبيرة.
يجب أن يأخذ مبدأ إنشاء خطة عمل لمشروع ما ، من بين أمور أخرى ، في الاعتبار من الذي يتم توجيه طلبك إليه بالضبط.
ما هو جوهر خطة العمل
لا يخفى على أحد أن خطة العمل نفسها هي وثيقة تهدف إلى إبراز مثل هذه النقاط:
بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن يمثل بالتأكيد منظورًا طويل الأجل لمزيد من التطوير للمشروع. يجب أن يفهم المستثمر المحتمل بوضوح لماذا تطلب المال بالضبط ، والمبلغ الذي تريد أن تحصل عليه ، والمزايا التي تنتظره شخصيًا في كل هذا. بدون هذه الصورة المعدة جيدًا لتطور الأحداث ، للأسف ، لا يمكن الحصول على رأس المال المطلوب.
ماذا تلاحظ من الخارج
باستخدام مثال خطة عمل المشروع الاستثماري التي اقترحناها ، والتي يمكن أن يكون البديل منها ، سنحاول تسليط الضوء على النقاط الرئيسية التي يجب أخذها في الاعتبار عند إعداد مثل هذه الوثيقة. من المهم ملاحظة أننا لا نقترح التحليل مؤسسة محددةولكن بالعكس فنحن نقدم مخططًا موحدًا يمكنك بموجبه "ملاءمة" أي فكرة تتطلب جذب أموال المستثمرين.
لذا ، يرجى ملاحظة أن أسلوب عرض المعلومات في وثيقتك يجب أن يكون موجزًا ومنظمًا ومختصًا بشكل صارم. يجب أن يكون النص مدركًا جيدًا من قبل أي قارئ على الإطلاق ، وليس مجرد متخصص في مجال ضيق. يجب أن تتبع جميع أجزاء الخطة اتصالًا منطقيًا ، ويجب أن تكون المعلومات والبيانات صحيحة.
عند وضع خطة ، التزم بالمبادئ التالية:
- موثوقية ودقة المعلومات ؛
- عدد كافٍ من المؤشرات والمعايير الضرورية ؛
- استخدام المعلومات الحساسة ؛
- التوزيع المتساوي للمعلومات في جميع أنحاء الخطة ؛
- استخدام الصياغة الصحيحة وتجنب التصريحات المثيرة للجدل.
الحقائق المتلألئة ليست أدوات مساعدة جيدة جدًا: يمكن أن يؤدي استخدامها إلى إثارة الشك لك شخصيًا وشركتك ككل.
وتجدر الإشارة على الفور إلى أن لا الوثائق المعياريةهيكل خطة العمل غير منظم ، ولكن يجب الالتزام به القواعد غير المعلنةلا تزال هناك حاجة. بالنسبة للمشاريع المختلفة ، قد يختلف مخطط خطتك ونطاقها.
يبدأ في صفحة العنوان. يحتوي عادةً على معلومات بالترتيب التالي:
- المجمعين.
- وقت ومكان التجميع ؛
- اسم.
ملخص
عمل من الصفر - كيف تكتب خطة عمل: فيديو
هناك حاجة إلى خطة عمل استثمارية للحصول على قرض مصرفي لتطوير المشروع. يجب أن تقرر لجنة الائتمان ، بناءً على البيانات المتعلقة بالربحية والخطط المالية وما إلى ذلك ، ما إذا كان للمشروع مستقبل. لن يتم النظر في طلبات القروض بدون خطة عمل.
هناك حاجة إلى خطة عمل استثمارية للحصول على أموال القرض ويتم تقديمها إلى البنك لتقييمها من قبل لجنة الائتمان كتأكيد على جدوى المشروع ، والتي تم تجميعها من قبل مستشارين محترفين.
بالطبع ، هذه الوثيقة ليست ضمانًا بأنك ستحصل على قرض ، لأن المقرضين مهتمون بالمشروع نفسه وليس خطته. يشير مشروع الأعمال إلى المعلومات اللازمة للبنك: حساب ربحية المشروع ، الخطة المالية ، مؤشراته المتكاملة ، تحليل المخاطر النوعي. في الوقت الحالي ، لا يوجد مثل هذا البنك الذي سيأخذ المشروع في الاعتبار إذا كانت حزمة المستندات لا تتضمن خطة عمل معدة وفقًا للمعايير المعتمدة في مؤسسة ائتمانية روسية.
الاستثمار (المشروع) هو مظهر موثق للمبادرة الاستثمارية لكيان تجاري ، والتي تنص على استثمار الموارد المالية في موضوع الاستثمار والتي تهدف إلى تحقيق أهداف استثمارية محددة محددة بوضوح في الوقت المناسب للحصول على نتائج مخططة ومحددة.
وصف المشروع الاستثماري
1. شكل مبادرة الاستثمار
أي مشروع استثماري هو في الأساس وثيقة تصف الأداء والأنشطة الاستثمارية.
2. كائن الاستثمار
لا يمكن تنفيذ جميع المشاريع الاستثمارية دون الاستثمار فيها المبلغ المطلوبأموال. يمكن تقديم هذه الأموال بأي شكل - ملموس ، غير ملموس ، مالي ، وما إلى ذلك.
3. التركيز على تحقيق أهدافك
تنشئ الشركة (أو تختار في سوق الاستثمار) فقط مثل هذه المشاريع التي ستساعدها في حل المهام المنصوص عليها في سياسة الاستثمار للمؤسسة.
4. التركيز على تحقيق النتائج المحددة المخطط لها
تتحول أهداف الاستثمار في الواقع إلى مؤشرات محددة توصف بأنها نظام من أهم النتائج.
5. صياغة خطة زمنية واضحة
معظم خاصية مهمةالمشروع الاستثماري هي المدة الإجمالية لتنفيذه في الوقت المناسب (دورة المشروع).
تشير خطة الاستثمار إلى المبلغ المطلوب للاستثمار لإنشاء عمل تجاري ، وكذلك تعطي فكرة عن نقاط قوتها و نقاط الضعف. يشير إلى الإستراتيجية التي يجب تطبيقها على منظمة معينة فيما يتعلق بالوضع التسويقي الحالي في السوق.
من المستحيل القيام بذلك بدون. لذلك ، يمكن لشركتنا أن تفعل ذلك نيابة عنك ، إذا كنت تخطط لإنشاء المشروع بأكمله بنفسك. سيقوم موظفونا بإجراء البحوث بسرعة وكفاءة ، مما يتيح لك الفرصة لقضاء بعض الوقت في مهام أخرى مهمة.
قادرة بشكل صحيح على جذب المستثمرين المناسبين بسرعة. يمكننا أن نعرض عليك إنشاء خطة عمل استثمارية كاملة وتطوير أجزائها الفردية. موظفونا مستعدون للعمل مع ممثليكم. لكل مشروع تحتاجه نهج خاصوبالتالي ، فإن التعاون الراسخ سيساعد في وضع خطة عمل كفؤة ، لأن المعلومات عنصر أساسي في إنشاء خطة عمل استثمارية.
مكونات خطة عمل الاستثمار
1. معلومات أساسية عن "المشروع"
بشكل عام ، يتحدث عن الشركة نفسها وجوهر خطة العمل المقترحة. يشير إلى العمل الذي تم الانتهاء منه بالفعل في هذا المجال. يشار إلى الأشخاص المسؤولين عن تنفيذ المشروع ، والخطة المرحلية وتوقيت المشروع. يتم حساب المبلغ المطلوب من الأموال للمشروع وطرق التمويل ووقت الاسترداد والأرباح المخطط لها وخطة سداد القرض. وكذلك الضمانات.
2. جمع المعلومات حول السوق و
تم وضع تحليل السوق والمستهلكين والمنافسين. يشار إلى عوامل الخطر للأعمال التجارية. يتم وصف جوهر استراتيجية التسويق للمؤسسة ، والتسعير ، وأماكن بيع المنتجات ، وطرق زيادة عدد المبيعات ، والإعلان ، وصورة المؤسسة والعلاقات العامة.
3. جمع المعلومات عن الوضع المالي الحالي للمشروع
يصف جميع المعلومات حول الوضع الحالي للأصول الثابتة والإنتاج والأنشطة الاقتصادية. يتم توفير التقارير المالية للسنوات الماضية. يتم تحليل الوضع المالي للمؤسسة في الوقت الحالي.
4. نظرة عامة على التكنولوجيا
يشار إلى مناطق الإنتاج الفعلية والمطلوبة ، والمباني الإضافية ، وتكنولوجيا الإنتاج ، وتوافر موارد العمل ووسائل النقل ، والهندسة وأمن الطاقة ، والود البيئي والسلامة في العمل ، وتوافر الموردين والمقاولين ، والمعدات ، والمواد الخام والمواد. . لوائح الإنتاج.
5. خطة تنفيذ المشروع الاستثماري
يتم وصف برنامج الإنتاج للمؤسسة على أساس قدراتها الإنتاجية الفعلية على خلفية المنتجات والخدمات المصنعة التي تندرج تحت فئة النوع الأكثر ملاءمة من المنتجات في السوق ، فضلاً عن عدد المنتجات التي يمكن أن تغطيها قطاع السوق المحدد بأكمله.
6. الخطة التنظيمية
يتم توفير معلومات حول هيكل المؤسسة ، وعدد الموظفين المعنيين ، وكشوف المرتبات و الدعم القانونيأنشطة.
7. استراتيجية التمويل
يتم توفير معلومات حول الشؤون المالية للمؤسسة ، وكذلك الطرق الممكنةعودة أموال الائتمان وخطة لإنفاق الاستثمارات حسب فترات تنفيذ المشروع.
8. الخطة المالية وتحليل التكلفة والعائد
يصف الوضع المالي للشركة والإنفاق الفعال للأموال بناءً على التحليل الأنشطة الماليةوالتنبؤ ببيع الخدمات والسلع في المستقبل. يتم حساب مؤشرات كفاءة المشروع الاستثماري.
9. تحليل الحساسية والاستدامة لمشروع الأعمال
محتجز هذا التحليلبناءً على مؤشرات مقاومة عوامل مختلفة. يتم حساب أدنى مؤشرات المشروع ، والتي يمكن أن تكون مربحة.