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投資事業計画の作成。 詳細な説明を含む投資プロジェクトの例

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投資事業計画を立てる際のよくある間違い

多くの組織が開発時に同じ間違いを犯すことが多いことを考慮すると、 投資事業-計画、それらの最も一般的なものに注意を払う価値があります。 一切触れません 複雑なケース, しかし、初めて投資事業計画を作成し始めた初心者が犯しやすい最も典型的な間違いをいくつか挙げてみましょう。 この情報を考慮して、投資事業計画において同様の間違いを犯さないようにしていただければ幸いです。

1. 計算に使用した初期データが、投資事業計画および表のテキスト部分に示されているデータと一致していることを慎重に確認してください。 残念ながら、実際には投資事業計画においてそのような状況は珍しいことではありません。 一部の従業員が必要な情報を準備しておらず、古い情報を提供したり、一部の指標を外部から入手したりした さまざまな情報源。 たとえどの情報が正しいかを後で証明することができたとしても、投資家は他の誤りを予期するため、修正された投資事業計画を信頼する可能性は低いです。

2. 期間や計画間隔などのパラメータを選択するときは注意してください。非常に一般的な状況は、組織が投資事業計画で長すぎる間隔を示している場合です。 なぜこれが起こるかは簡単にわかります。 実際には、四半期ではなく 6 か月の間隔を置くことで、投資事業計画で予測された成果を達成しやすくなります。 これ 信頼できる方法期限を守らないようにすること、投資家をイライラさせないこと、常に設定されたペースに従うこと。 そして、投資事業計画とのそのような合意は投資家の性質を保証しているように見えますが、実際にはすべてが異なります。

有能な投資家であれば、なぜそのような長い間隔が生じるのかを完全に理解しています。組織は単に四半期以内に目標を達成できるかどうか確信が持てず、そのため目標を 6 か月以上に延ばしているのです。 これは、特定の月にビジネスが減少することを意味します。 たとえば、5 月の収入ですべてを補うことを望んでいる場合、組織は冬の間は活動していない可能性があります。 しかし、資金不足により、 悪影響。 活動を支える資金がないため、閑散期に会社が倒産してしまう可能性もある。

さらに、企業は投資事業計画に長い期限を設定することで、余裕を持って時間をとろうとすることがよくありますが、投資家にとってこれは組織がフル稼働で機能しないことを意味するだけです。 もちろん、そのようなプロジェクトに資金を提供することは望ましくありません。リスクが大きすぎます。

3. 特に割引率、販売量、生産パラメータに関して、投資事業計画において特定の計算方法が選択された理由を投資家に説明できる必要があります。 投資家は、すべての要素がランダムに選択されるのではなく、何らかの原則に従って選択される事業計画を優先することを理解することが重要です。 すべてが手当たり次第に入力されるプロジェクトは、特に自信を呼び起こしません。

事業計画や投資プロジェクトを作成する必要があることは、非常に難しい作業であることはすでにお気づきでしょう。 計算には多くのニュアンス、特徴、方法、アプローチがありますが、すべてのマネージャーがそれらを考慮して考慮できるわけではありません。 ただし、必ず出口はあります。 補えないなら 投資事業計画自分で行う場合は、このタスクを専門家、つまり情報分析会社「VVS」に委託する必要があります。 経験豊富なスペシャリストは、あらゆるタイプの組織向けに最も複雑な投資事業計画を簡単に作成します。 同社は、市場の需要を特定し、戦略的決定のための情報として製品市場統計を提供することに 19 年の経験があります。 主な顧客カテゴリー: 輸出業者、輸入業者、製造業者、参加者 商品市場およびB2Bサービス事業。

    商用車および特殊機器。

    ガラス産業;

    化学および石油化学産業。

    建設資材;

    医療機器;

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    動物飼料の生産;

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私たちのビジネスにおける品質とは、まず第一に、情報の正確さと完全性です。 控えめに言っても不正確なデータに基づいて意思決定を行った場合、損失はいくらになるでしょうか? 重要な戦略的意思決定を行うときは、信頼できる統計情報のみに依存する必要があります。 しかし、この情報が信頼できるものであるとどうやって確信できるのでしょうか? これで確認できますよ！ そして、このような機会をご提供させていただきます。

当社の主な競争上の利点は次のとおりです。

    データの精度。 レポートで分析が行われる対外貿易供給品の予備的な選択は、顧客の要求のテーマと明らかに一致しています。 余分なものは何もなく、欠けているものもありません。 結果として、得られる出力は次のようになります。 正確な計算市場指標と参加者の市場シェア。

    2018 年 4 月 15 日

    こんにちは！ すべての人が自分自身の個人的なものを持つべきであるということ 財務計画、今日は誰もが知っています。 そして、金融分野の「素人」にとっては、これで十分です。 しかし、「プロ」の投資家にはもう 1 つ文書が必要です。それは個人の投資計画です。 さらに、投資ポートフォリオを形成する前にコンパイルする必要があります。

    LIPは投資の計画と予測を行っています。 地形をナビゲートするのが容易になるコンパスのようなもの。 さらに、自分の強みを正確に計算し、ガイドラインを随時確認するのにも役立ちます。 また、個人的な投資計画は、誤った期待を特定するのに役立ちます。

    そこで今日はそれが何なのかについてお話します。 さらに、私の個人的な投資計画と計算例も共有します。

    すべての投資家は IIP (IIS と混同しないでください) を必要とします。 これは法人ではなく個人専用の事業計画のようなものです。

    投資計画を立てることで、設定した方向に進むことができ、不必要なことに時間を無駄にすることがなくなります。 IIP は、現在の財務状況を冷静な目で確認し、明確な目標と期限を設定し、「正しい」投資商品を選択するのに役立ちます。

    投資計画の策定はどこから始めればよいでしょうか?

    投資金額を決める

    もちろん、定期的な投資額は自分で決定します。 ただし、次のことを忘れないでください。

    • 長期間になると、「複利の魔法」が働きます。 したがって、投資家にとってまず重要なのは、キャッシュ フローの定期的かつ継続的な再投資です (明確な例は以下に示します)。
    • 投資資金はいかなる場合でも（この目的のために）使用することはできません。
    • いかなる場合でも、最後のお金や借りた資金を投資してはなりません。
    • 積極的に投資する前に、「穴をふさぐ」（クレジットカードや消費者ローンを閉鎖し、借金を返済し、予算から定期的にお金を「引き出す」負債を取り除く）必要があります。
    • 綿密に設計された計画は、長期的には常に利益をもたらします。

    投資タイミングを設定する

    投資家になることを決心したなら、これは生涯にわたるプログラムです。 ただし、投資のタイミングは事前に決定する必要があります。 そして、それらを見直すことができるのは、人生の優先順位や目標が変わったときだけです。 最も重要なことは、何があっても計画を変更しないことです 外部要因、というのは、金融危機（外部および地域）は驚くべき規則性で発生するからです。

    快適なリスクレベルを決定する

    残念ながら、リスクとリターンは表裏の関係にあります。 リスクが高いほど収益性が高くなります。

    良いリターンを期待して、簡単に 10,000 ドルのリスクを冒す余裕のある人がいます。 1万ルーブルを株に投資し、毎日株価をチェックし、為替レートが5セント下がったらヴァロコルディンを飲む人もいる。

    残念ながら、私たちの誰も先見の明の賜物を持っていません。 したがって、投資額の一部が失われることを事前に承諾する必要があります。

    快適なリスク環境は、次のような多くの要因によって決まります。

    • 投資家の年齢。
    • 彼の収入レベル。
    • 家族を持ち、誰かまたは何かをサポートするその他の義務があること。
    • 個人的な精神タイプ。

    投資計画を立てるにはどうすればよいですか?

    ステップ1。 目標を設定します

    個人投資家は、投資の目的、タイミング、心理タイプに応じて 3 つのタイプに分類できます。

    1. 「貯めて貯める」。 主なタスクは、定期的な補充と保守的な投資のみを通じて、将来のための現金資金を作成することです。
    2. "かける。" ここ 主な目的– 短期および長期の投資を通じてお金を自分のために働かせます。 そして最終的にはまともな資本を形成します。
    3. 「利子だけで生きていく。」 3 番目のタイプの投資家は、単なる「予備」退職金制度以上のものを望んでいます。 彼らは明らかに、いくつかの情報源から安定した受動的収入を受け取ることに重点を置いています。

    条件、金額、許容リスクのレベル、商品の選択など、すべての投資パラメータを設定するのは目標です。

    目標は曖昧で合理的なものであってはなりません。 悪い目標の例:

    • 裕福になる。
    • 利子だけで生きていく。
    • 経済的に自立してください。

    これらは目標ではなく、夢です。

    投資計画には通常、明確な金額と期限が含まれます。

    良い目標の例:

    • 10 年後、月あたり 400 ドルの不労所得を受け取ります。
    • 5年以内に市内中心部のワンルームアパートメント（現在の価格1万ドル）を購入する。
    • 15 年間で、子どもの海外教育費として 30,000 ドルを貯めます。

    時間の経過とともに、目標、期限、金額は調整できる (そして調整される) ことは明らかです。 しかし、最初から正しい方向に進むことが非常に重要です。

    ステップ2。 質問には正直に答えてください

    1. 私は何歳になったら本業やビジネスへの積極的な参加を辞める予定ですか? 「X時」まであと何年ある？
    2. 蓄積された資本から毎月いくら受動的収入を受け取りたいですか?
    3. 今後 10 年、20 年、30 年後に達成したい目標は何ですか?

    これらの質問に対する答えは、最適な計画を立てるのに役立ちます。

    ステップ 3。 現在の財務状況を分析する

    いつものように、数字という言葉は状況を客観的に評価するのに役立ちます。

    まずは「資産と負債」の表を作成します。 コンパイル方法は任意です。 たとえば、これは Excel 表の形式で個人の投資計画を作成したり、紙に手書きしたり、特別なアプリケーションで実行したりできます。

    「資産」とはお金をもたらすもので、賃貸に出すアパートや株、さらには銀行預金などです。 言い換えれば、家族の「貸借対照表」に重石として載らないものです。

    逆に、お金が「食べる」のは「負債」です。 あなたが住んでいるアパートで毎月の光熱費を支払っているとします。 自家用車 – ガソリン代、駐車場代、メンテナンス費。 住宅ローン – 銀行への利息の支払い。

    ロシア人の90％にとって、負債の価値は資産の価値の数倍です。 経験豊富な投資家にとっては、すべてが逆になるはずです。

    IIP を準備するための 2 番目の重要な表は、家族 (または個人) の収入と支出を計算することです。 そして、実際のデータがなければ予測を開始することはできません。 したがって、少なくとも 3 ～ 4 暦月にわたって、項目ごとにすべての収入と支出を追跡することを強くお勧めします。 この計算には 1 日に数分しかかかりません。

    このような分析により、次の質問に明確に答えることができます。

    • 実際に月にいくら稼いでいますか?
    • 主要な予算収入はどのような財源から来ていますか?
    • 生活水準を落とさずに削減できる支出は何ですか?
    • 毎月いくらを投資に充てることができますか?

    ステップ4。 「わらを敷く」

    投資家の主なルール: 投資ファンドは長年にわたってアンタッチャブルでなければなりません。 予期せぬ事態から自分のお金を守るにはどうすればよいでしょうか?

    1. セーフティネットを作成します（たとえば、口座に無料でアクセスできるズベルバンクの預金にルーブルで6か月分の費用に相当する金額）。
    2. 信頼できる保険会社であなたの生命と仕事の能力を保証してください。

    ステップ5。 定期投資額の決定

    通常の投資の規模は、まず、ポイント 1 と 2 で定義した目標と期限によって決まります。 たとえば、100万ドルの目標を達成するには、毎月100ルーブルの投資では明らかに十分ではありません。

    そして第二に、 非常に重要もちろん金額を決める際には、現在の収入の水準が考慮されます。

    収入の特定の金額や割合など、正確に何に縛られるかは問題ではありません。 定期的かつ継続的に投資することが重要です！

    投資計画の第一人者は、収入の 10% から始めることを勧めています。 ただし、20% と 30% の両方に投資することを決定することもできます。 あるいは、副業から得た収入のすべて、または給与のボー​​ナス部分を投資ファンドに移すこともできます。

    ステップ#6。 戦略の決定とツールの選択

    残念ながら、 既製のレシピこの段階では存在しませんし、存在することはできません。 まず第一に、自分自身でこのテーマを深く理解するか、賢明なファイナンシャルアドバイザーに助けを求めることをお勧めします（サービスを市場に押し出している会社ではなく、クライアントの側で働くコンサルタントを見つけるのはさらに困難です） ）。 私たちの仕事は、数字を使って戦略のようなものを立てることです。

    今後何年にもわたってポートフォリオの収益性とリスクを最大ルーブルの精度で計算できる人が誰もいないことは明らかです。 しかし、投資家は、ほぼすべての投資商品に関する数十年分の詳細な統計を自由に利用できます。

    投資家が自由に使えるのは、銀行預金、投資信託、株と債券、指数、ETF、ロシア国内外の不動産、個人投資保険です。

    とても 大事なポイント: 自身のビジネス、ブログや YouTube チャンネル、有料コースや書籍 - これらはすべて収入源ですが、決してポートフォリオ内の投資商品ではありません。 ポートフォリオは常に独立した流動性の高いアイテムです。 彼はあなたの代わりの飛行場であり、あなたの最も重要な人生の目標を達成する保証人です。 ビジネスと投資を混同しないことをお勧めします。

    私の個人的な計画

    残念ながら、LIP は地図ではあり得ません。その内容はすべて非常に正確であり、計画は過去のデータに基づいて作成されており、証券取引所での私の取引結果から明らかなように、急いで同じことを繰り返す必要はありません。 計画はむしろ、道を進むためのコンパスのようなものです。 これを使用すると、自分の強さを大まかに計算し、ガイドラインを確認できます。

    また、もう 1 つ優れた機能があります。それは、誤った期待を完全に特定し、状況を冷静に観察できるようにします。 ここで、私の計画の例を使用して、強さの計算を誤った場合に何が起こるかを示します。

    入力リソース: ポートフォリオ 開始資金 100万ドル、インフレを考慮した目標利回りは年率6％。

    目標は年金収入9万ルーブル。 現在のお金で1か月あたり。 退職日は2049年（60歳になります）です。 さらに、引き出し開始後も資本が増加し続けることが求められます。

    選択肢 1. 一度に多額の投資をする

    私の年金はこんな感じになります。

    インフレを考慮して利回りが年6％台になる状況を考慮した。 100万投資しましたが、これ以上は追加しません。 この状況では、私の資金は退職後の 6 年分しかありません。 これではうまくいきません。何かを変える必要があります。

    オプション 2. 毎月 1% を投資および返済

    10,000ルーブルを追加してみます。 毎月。 何が起こるかというと、次のとおりです。

    ずっといい！ 60歳で退職したので、これまで積み上げてきたものはもう十分にあるでしょう。 たった1万ですが、結果は全然違います！ しかし、皆さんも覚えているように、私は資本が成長し続けることを望んでいます。

    オプション 3. 毎月 1.5% を投資および補充

    もう少し追加します。

    今回私が毎月節約すべき金額は15,000ルーブルです。 この状況では、私が退職した後も資本は増え続けます。

    考えられるすべてのシナリオ

    そして、ここにさらにいくつかあります 興味深いオプション。 6番目に、私は25,000ルーブルを節約することにしました。 ポートフォリオ収益率 7% での月額:

    オプション 5 と 6 の違いを見てください。 わずか 1% の追加収益により、長期的には驚異的な結果が得られます。

    ポートフォリオの形成と再構築

    大事なポイント！ 現在の相場、危機、アナリストの意見の一時的な変化は、ポートフォリオを見直す理由にはなりません。

    最も新しい 投資プロジェクトは信用履歴も十分な担保も持たず、独自の資金源または個人投資家やファンドからの資金を通じてのみ実現できます。 投資家を惹きつけてプロジェクトを立ち上げることが計画されている場合、プロジェクトの実施は投資家に対するプロジェクトのプレゼンテーションの成功に大きく依存します。 しかし、投資家はどのようにしてプロジェクトへの参加を決定し、どのような要件を提示するのでしょうか?

    これらの分析方法を使用すると、プロジェクトが価格や販売量などのさまざまなパラメーターの変化にどの程度依存しているかを理解できます。 分析の結果は、安全マージンがどのくらいの大きさであるか、価格や販売量が 10 ～ 15% 下落した場合、または逆に増加した場合にプロジェクトとその財務結果に何が起こるかをあなたと投資家に示します。 または投資やコスト 賃金(多くのパラメータについても同様です)。

    リスク評価に基づいて、戦略を調整し、代償措置のリストを作成し、特別な注意を払う必要がある重大なリスクを特定できます。 リスクセクションが十分に整備されていると、潜在的な投資家に、あなたが冷静にプロジェクトに取り組み、何か問題が起こった場合に状況をスムーズに解決するためのシナリオを提供していることを示します。 おそらく、すでにいくつかのリスクを克服できている可能性があります。これについても事業計画に記載する必要があります。

    運用（生産）計画

    このセクションでは、プロジェクトで設定された目標を達成するための計画と、そのために必要な非流動的なリソース（建物、設備、生産設備などの資産、および流動的な原材料、資材など）について説明します。

    リソースプロバイダーを調べて入手する必要があります 商用オファー条件と価格を示します。 このセクションでは、プロジェクトの投資および運用段階の主要なビジネス プロセスと、それらの実装に利用可能な (推定) リソースの適切性について明確に理解できるようにする必要があります。

    投資計画

    投資計画には、投資の量とスケジュール、投資リストなど、投資に関する詳細な情報が記載されています。 必要な装備、投資を受けるための資金源と条件。 このセクションでは、プロジェクトの投資フェーズにかかる時間と、このフェーズ中にどのような活動を実施する必要があるかを明確にする必要があります。 このセクションを提示するには、プロジェクトの投資フェーズのスケジュールと実装時間の増加に影響を与えるクリティカル パスを明確に示すガント チャートなどのツールがよく使用されます。

    財務計画

    財務計画は事業計画の最も重要なセクションです。 この段階では、前のセクションの準備中に得られたプロジェクトのすべての前提条件、仮説、事実、期待がデジタル化され、経済効率と投資効率が計算されます。

    • プロジェクト収入の計算
    • 事業費の計算
    • コスト分析
    • 直接費と間接費の計算
    • 投資コストの計算
    • 自己資本と借入金の比率を考慮したプロジェクトファイナンススケジュール
    • 結果報告 決算および主要な経済パフォーマンス指標 (収益、貢献利益、EBITDA、純利益)
    • キャッシュフロー計算書
    • 投資効率指標の計算:
      • クリーン キャッシュフロー(NCF)
      • プロジェクトの正味現在価値 (NPV)
      • 内部収益率 (IRR)
      • 投資回収期間
      • 収益性指数 (PI)
      • その他の指標
    • プロジェクト感度分析計算
    • ビジネスの評価。

    事業計画はどのようなものであるべきでしょうか?

    • 簡潔さと情報の内容。 投資家向けの事業計画には不必要な情報が詰め込まれるべきではありません。 プロジェクト内の情報を一貫して論理的に提示する必要があります。
    • 視覚化。 視覚情報は多くの人にとってより容易に認識されます。 したがって、事業計画にはインフォグラフィック、図、図表を含めることをお勧めします。
    • 情報源。 プロジェクトにとって重要な数値やデータに言及する場合は、情報源を引用する必要があります。 もちろん、信頼できる情報源のみを参照できます。
    • シンプルさ。 潜在的なパートナーに好印象を与えるために、プロジェクトに特殊な用語を過剰に使用しないでください。 これはネガティブな感情を引き起こす可能性があります。 私たちが推奨するのは、プロの投資家だけでなく、ビジネスとは関係のない人でも読んで理解できるような方法で記事を書くことです。

    事業計画の体系

    事業計画のセクションの数、量、内容は、特定のプロジェクトの目標によって異なる場合があります。 ただし、原則として、投資家向けの事業計画には次のセクションを反映する必要があります。

    1. プロジェクトの概要
    2. プロジェクトの説明
    3. プロジェクトチーム
    4. 市場分析
    5. マーケティング計画
    6. 運用（生産）計画
    7. 投資計画
    8. 財務計画

    量に関しては、プロジェクトの目的によって異なります。 事業計画を書くときは、次の枠組みに従うことをお勧めします: 少なくとも 15 ページ (慎重に調査したデータを小さな文書で提示するのは困難です)、40 ～ 50 ページ以内で、短期間でマスターできるようにします。最大1時間の読書。

    プロジェクトがよく練られていれば、投資家がプロジェクトへの参加について前向きな決定を下すよう説得できます。 ただし、残念ながら、インターネットから高品質のドキュメントをダウンロードすることはできません。 既製のビジネスプラン大幅な改造と人件費が必要になります。 本当に投資を呼び込みたいと考え、自分でプロジェクトを書くことに決めた場合は、投資家の目を通してプロジェクトを批判的に見て、必ず専門家のアドバイスを受けてください。

    専門家との相談のために電話を注文する

    投資を呼び込むことがプロジェクトを実現する唯一の機会である人もいれば、会社の成長と発展のプロセスにおける次の段階への移行である人もいます。 いずれにせよ、外部からの支援を受ける目的が何であれ、しっかりと準備をしておく必要があります。 したがって、目標を達成するのに役立つ投資プロジェクトの事業計画の例は、非常に役立つ可能性があります。 当社の広範なカタログから、他の多くのオプションを簡単に見つけることができます。

    投資について少し

    一般に、投資誘致計画は、潜在的な投資家に計画段階から主要なポイント、つまり利益を上げるまでのプロジェクトを理解してもらうために設計された一連の特定の文書です。

    広い意味では、投資とはあらゆる分野に資本を投資することです。 たとえば、生産、科学、貿易、または 研究活動。 多くの場合、潜在的な助成金申請者は、企業の設備を再整備し、新しい生産ラインを開設し、影響力の範囲を拡大するのに役立つ資金を受け取ることを目的としています。

    かかる資金源には以下が含まれる場合があります。

    • 企業自体。
    • 州;
    • 銀行。
    • 外国企業。
    • 国内大手保有。

    プロジェクトの事業計画を作成する原則では、とりわけ、リクエストが誰に宛てられるのかを正確に考慮する必要があります。

    事業計画の本質とは何でしょうか？

    事業計画自体が次の点を強調することを目的とした文書であることは周知の事実です。

    さらに、彼は必然的に長期的な視点を代表する必要があります 更なる発展企業。 潜在的な投資家は、正確になぜお金を要求しているのか、いくら受け取りたいのか、そしてこれらすべてにおいて個人的にどのような利益が待っているのかを明確に理解する必要があります。 イベントの展開についてこのように十分に準備された図がなければ、残念ながら、希望する資金を獲得することは不可能です。

    注意すべきこと

    投資プロジェクト向けに提案された事業計画の例を使用して、このような文書を作成する際に考慮すべき主要な点を強調します。この計画のバージョンは入手可能です。 分析を提案するものではないことに注意してください。 特定の企業しかし、逆に、投資家の資金を集める必要があるあらゆるアイデアを「調整」できる統一スキームを提供しています。

    したがって、文書内で情報を提示するスタイルは、厳密に簡潔で、構造化され、有能である必要があることに注意してください。 この文章は、狭い分野の専門家だけでなく、あらゆる読者によく認識されるべきです。 計画のすべての部分が論理的な接続に準拠している必要があり、情報とデータは現実に対応している必要があります。

    計画を作成するときは、次の原則に従ってください。

    • 情報の信頼性と正確性。
    • 十分な数の必要な指標とパラメータ。
    • 極めて重要な情報の使用。
    • 計画全体を通じて情報を均一に配布する。
    • 正しい言葉を使用し、物議を醸す発言を避けること。

    粉飾された事実はあまり役に立ちません。それらを使用すると、あなた個人や会社全体に疑問を投げかける可能性があります。

    ないことにすぐに注意してください。 規制文書事業計画の構造は規制されていないが、遵守する 暗黙のルールまだ必要です。 計画の概要とその範囲はプロジェクトによって異なる場合があります。

    タイトルページから始まります。 通常、次の順序の情報が含まれます。

    • コンパイラ。
    • 編集の時間と場所。
    • 名前。

    まとめ

    ゼロから始めるビジネス - 事業計画の書き方: ビデオ