پروژه تجاری آماده سرمایه گذاری تهیه طرح کسب و کار سرمایه گذاری

سلام، خوانندگان عزیز مجله آنلاین در مورد پول "RichPro.ru"! این مقاله در مورد صحبت خواهد کرد چگونه یک طرح تجاری بنویسیم. این نشریه یک دستورالعمل مستقیم برای عمل است که به شما امکان می دهد یک ایده تجاری خام را به یک ایده مطمئن تبدیل کنید. طرح گام به گامبرای اجرای یک وظیفه روشن

در نظر خواهیم گرفت:

• طرح کسب و کار چیست و چرا به آن نیاز است؟
• نحوه صحیح نوشتن طرح کسب و کار
• چگونه آن را ساختار دهید و خودتان بنویسید.
• طرح های تجاری آماده برای مشاغل کوچک - نمونه و نمونه با محاسبات.

برای پایان دادن به موضوع، اشتباهات اصلی کارآفرینان تازه کار را نشان خواهیم داد. استدلال های زیادی به نفع ایجاد وجود خواهد داشت کیفیتو متفکرطرح کسب و کار که ایده شما را به نتیجه برساند و موفقیتچیزهایی در آینده

همچنین در این مقاله نمونه هایی ارائه خواهد شد کارهای تمام شده، که به سادگی می توانید از آن استفاده کنید یا به عنوان مبنایی برای توسعه پروژه خود قرار دهید. نمونه های آمادهطرح های تجاری ارائه شده می تواند باشد دانلود به صورت رایگان.

علاوه بر این، ما به متداول ترین سؤالات پاسخ خواهیم داد و توضیح خواهیم داد که چرا همه یک طرح تجاری نمی نویسند، در صورت لزوم.

بنابراین، بیایید به ترتیب شروع کنیم!

ساختار طرح کسب و کار و محتوای بخش های اصلی آن - راهنمای گام به گامدر مورد تدوین آن

7. نتیجه گیری + فیلم در مورد موضوع 🎥

برای هر کارآفرینی که می خواهد خود را توسعه دهد و کسب و کار خود را توسعه دهد، طرح کسب و کار بسیار مهم است. او بسیاری از وظایف مهم را انجام می دهد که هیچ شخص دیگری نمی تواند به طور متفاوت انجام دهد.

با کمک آن می توانید حمایت مالی را تضمین کنید و کسب و کار خود را خیلی زودتر از آن که بتوانید مبلغ قابل توجهی برای کسب و کار جمع آوری کنید باز و توسعه دهید.

سرمایه گذاران عمدتاً به یک طرح تجاری خوب، متفکرانه و بدون خطا واکنش مثبت نشان می دهند، زیرا آنها آن را راهی برای کسب درآمد آسان با تمام مشکلات ابداع شده و توصیف شده می دانند.

علاوه بر این، حتی قبل از افتتاح مؤسسه، می بینید که چه چیزی در انتظار شماست. چه خطراتی ممکن است، چه الگوریتم های راه حلی در یک موقعیت معین مرتبط خواهند بود.این نه تنها اطلاعات مطلوبی برای سرمایه گذار است، بلکه در صورت بروز مشکل، یک برنامه ضروری است. در پایان، اگر محاسبه ریسک بیش از حد دلهره آور است، می توانید کمی آن را دوباره انجام دهید، ایده کلی را تغییر دهید تا آنها را کاهش دهید.

ایجاد یک طرح تجاری خوب - این راه حل کاملبرای جستجوی سرمایه‌گذاری و توسعه الگوریتم‌های خود برای اقدام حتی در سخت‌ترین شرایط، که بیش از اندازه کافی در تجارت وجود دارد.

به همین دلیل است که علاوه بر تلاش خودمان ارزش استفاده از "مغز دیگران" را دارد. یک طرح کسب و کار شامل بخش ها و محاسبات، تحقیقات و دانش بسیاری است که تنها با عملیات موفقیت آمیز انجام می شود که می تواند به موفقیت دست یابد.

گزینه ایده آل این است که خودتان همه جوانب را مطالعه کنید. برای این کار، نشستن و خواندن ادبیات مربوطه کافی نیست. ارزش تغییر دایره اجتماعی خود، روی آوردن به دوره ها و آموزش ها، یافتن متخصصان برای مشاوره در مورد مسائل خاص را دارد. این تنها راه است واقعا آن را بفهم در موقعیت و تمام تردیدها و تصورات غلط خود را از بین ببرید.

یک طرح کسب و کار به دلایل زیادی ارزش نوشتن دارد، اما خانه- این یک الگوریتم واضح از اقدامات است که توسط آن می توانید به سرعت از آن استفاده کنید نقطه الف(وضعیت فعلی شما پر از امید و ترس) به نقطه B(که در آن شما از قبل صاحب کسب و کار موفق خود خواهید بود که درآمد پایدار و منظمی ایجاد می کند). این اولین قدم برای دستیابی به رویاهای شما و وضعیت امن طبقه متوسط ​​است.

اگر سؤالی دارید، می توانید پاسخ آنها را در این ویدیو بیابید: "چگونه یک طرح تجاری (برای خود و سرمایه گذاران) تهیه کنیم."

این همه برای ماست. برای همه در تجارت خود آرزوی موفقیت می کنیم! ما همچنین از نظرات شما در مورد این مقاله سپاسگزار خواهیم بود، نظرات خود را به اشتراک بگذارید، سوالات خود را در مورد موضوع انتشار بپرسید.

امروزه ایده‌های زیادی برای انجام کسب‌وکار وجود دارد؛ برخی از افراد رویای آبی خود را در دست می‌گیرند، شروع به تلاش برای پیشرفت می‌کنند و همه مزایا و معایب چنین کسب‌وکاری را محاسبه نمی‌کنند. دیگران با دقت و مسئولیت بیشتری به این موضوع می پردازند و از قبل یک طرح تجاری برای خود تهیه می کنند. به این ترتیب می توان فهمید که آیا پروژه سودآور است یا خیر، آیا کالاها و خدماتی که یک فرد می خواهد با آن وارد بازار شود مرتبط است یا خیر.

اگر واقعاً چشم انداز توسعه در این راستا وجود دارد ، تهیه یک طرح تجاری برای سرمایه گذار بسیار ضروری است. طرح کسب و کار چه چیزی می تواند به سرمایه گذار بدهد؟

اول از همه، این محاسبات به درک اینکه آیا پروژه واقعاً سودآور است، چه اقداماتی برای دستیابی به هدف انجام می شود و در چه زمانی وجوه وام گرفته شده بازپرداخت می شود کمک می کند. از طرفی اگر نیاز به اخذ وام از بانک باشد، این محاسبات مبنای صدور یا امتناع تاجر مبتدی خواهد بود.

یک طرح تجاری برای جذب سرمایه گذار باید ساده، قانع کننده و مستدل باشد. اعداد و داده‌های موجود در آن باید بر اساس واقعیت‌های کنونی ارائه شود، نباید آنها را از هوا خارج کرد. این سندی است که تمام فرآیندهای کاری بر اساس آن خواهد بود و باید با دقت زیادی تدوین شود.

زینت بخشیدن به حقایق موجود نامطلوب است، اما نباید جاه طلبی های خود را پنهان کنید. توصیه می شود فوراً خطرات موجود برای شرکای آینده را مشخص کنید، اما این کار باید به گونه ای انجام شود که تصمیم مثبتی در مورد موضوع شما گرفته شود. مشکل این است که هیچ الگوی فکر شده واحدی برای تهیه چنین طرح تجاری وجود ندارد.

از سوی دیگر، این به شما کمک می کند، زیرا می توانید یک برنامه عملیاتی ترسیم کنید که طبق آن کاملاً هر لحظه حتی جزئی در نظر گرفته شود.

بهترین گزینه برای تهیه طرح کسب و کار استفاده از اطلاعات متنی، نمودارها، جداول و نمودارها است. هرچه موارد دومی بیشتر باشد، بهتر است، زیرا می توان به وضوح میزان مرتبط بودن پیشنهاد شما را ارزیابی کرد.

طرح کسب و کار باید برای جذب سرمایه گذار آموزنده باشد

تدوین یک طرح تجاری یک یا دو روز طول نمی کشد. این یک پروژه نسبتاً پیچیده و متوازن است که باید توسط همه طرف‌ها بررسی شود. اول از همه، سرمایه گذار به شاخص های زیر علاقه مند می شود:

1. به چه مقدار بودجه نیاز خواهید داشت؟
2. هدف این صندوق ها چیست؟
3. چه مدت و بر اساس چه برنامه ای برای اجرای پروژه خود اقدام خواهید کرد.
4. شرکت کنندگان در پرونده چقدر واجد شرایط هستند؟
5. شرکتی که به آن تزریق وجوه لازم است ارزیابی می شود.
6. مهم ترین سوال مزایایی است که یک سرمایه گذار می تواند از همکاری با شما به دست آورد. هیچ دستورالعمل دقیقی در مورد اینکه یک طرح تجاری دقیقاً چگونه باید باشد وجود ندارد. بنابراین، هنگام ایجاد آن، به میزان آموزنده و متقاعدکننده بودن آن توجه کنید. به عبارت دیگر، باید حاوی حقایق، محاسبات، ارقام، نمودارهای قابل اعتمادی باشد که بتواند اطلاعاتی را که ارائه می‌دهید کاملاً تأیید کند.

انواع تزریق سرمایه گذاری

برای یک سرمایه گذار، نه تنها طرح کسب و کار نقش دارد، بلکه هزینه نهایی پروژه نیز نقش دارد؛ اینکه چه نوع سرمایه گذاری ممکن است نیاز داشته باشید نیز در این امر نقش دارد. طبقه بندی خاصی وجود دارد که می توانید روی آن تمرکز کنید:

1. سرمایه گذاری واقعی این می تواند ماشین آلات، تجهیزات، زمین، محل، خرید یک نام تجاری، پول برای توسعه پرسنل، و غیره باشد.
2. مالی. این شامل وام دادن، خرید سهام و انواع دیگر اوراق بهادار است.

به عبارت دیگر، تاجران تازه کار ممکن است به ابزار خاصی برای کار یا پول نیاز داشته باشند. علاوه بر این، بر اساس صحت تنظیم یک طرح تجاری، می توانید بلافاصله متوجه شوید که تاجر چه نوع سرمایه گذاری انجام خواهد داد.

به عنوان مثال، او درآمد کمی از تجارت دریافت خواهد کرد، درآمد بزرگیا اصلاً درآمدی از آن حاصل نخواهد شد. مورد دوم در صورت به دست آوردن اثر اجتماعی یا غیراقتصادی مرتبط خواهد بود.

گزینه های جذب سرمایه گذاری در مراحل مختلف پروژه

این اتفاق می افتد که کمک در قالب منافع مادی یا اقتصادی در آغاز فعالیت مورد نیاز نیست، اما در روند کار آشکار می شود. در این صورت لازم است ارزش کسب و کار را برای یک سرمایه گذار خاص محاسبه کرد و همچنین برای این نیاز خود را آماده کرد.

به طور طبیعی، ممکن است سوالاتی در مورد اینکه چرا در این زمان خاص نیاز به سرمایه گذاری برای راه اندازی یک کسب و کار وجود دارد، پیش بیاید. این می تواند توسعه سیستماتیک یک شرکت جدید یا اشتباه در تهیه یک طرح تجاری باشد. به عبارت دیگر، هزینه های خاصی که اکنون مشخص شده است، لحاظ نشده است.

هر نوع طرح تجاری که تهیه می کنید، همیشه به یاد داشته باشید که لیست خاصی از عوامل وجود دارد که باید هنگام تنظیم خود سند ذکر کنید:

هرچه این محاسبات ساده تر باشد، بهتر است. می توانید اجرای گام به گام کسب و کاری را که اکنون ایجاد کرده اید، مرجع زمانی و همچنین درآمد برنامه ریزی شده را نشان دهید.

و اگر همه چیز بسیار ساده به نظر می رسد، در عمل به این ترتیب کار نخواهد کرد. استراتژی های ارتقای کسب و کار شما باید توسط یک متخصص با دقت فکر شود!

رویکرد تهیه طرح کسب و کار باید روشن، متعادل و متفکرانه باشد.

هر سرمایه‌گذاری می‌تواند این سند را در اختیار کارمندان خود قرار دهد تا به راحتی کفایت و تعادل داده‌های ارائه شده در آن را بررسی کنند.

منابع اصلی سرمایه گذاری

در حال حاضر افراد زیادی در تجارت سرمایه گذاری می کنند، اما تاجران مبتدی همیشه آنقدر خوش شانس نیستند که فردی را پیدا کنند که مایل به ریسک باشد. در مجموع، دو جهت اصلی وجود دارد که می‌توانید برای کسب‌وکاری که ایجاد می‌کنید، سرمایه دریافت کنید:

1. یافتن سرمایه گذار علاقه مند به پروژه شما در این مورد، باید یک طرح تجاری با دقت اندیشیده شده تهیه کنید، نشان دهید که ایده شما چه تفاوتی با دیگران دارد و سرمایه گذار را متقاعد کنید که سرمایه گذاری هایش می تواند پول قابل توجهی برای او و شما به ارمغان بیاورد. گاهی اوقات انجام این کار آسان نیست، اما اگر پروژه واقعاً ارزشمند باشد، هیچ فرد عاقلی نمی خواهد آن را از دست بدهد.
2. تماس با بانک تعداد قابل توجهی از سازمان های تجاری وجود دارند که آماده سرمایه گذاری بر روی استارت آپ های افراد جوان و با انگیزه هستند. با این حال، در این مورد، سوالات زیادی در مورد طرح کسب و کار وجود خواهد داشت، بنابراین شما باید هر چیز کوچک، هر جزئیات را محاسبه کنید، زیرا متقاعد کردن یک کارمند واجد شرایط که بازی ارزش شمع را دارد، بسیار دشوار خواهد بود.

این سوال نه تنها به بازپرداخت کسب و کار شما مربوط می شود، بلکه ممکن است لازم باشد با چگونگی ساختار شرکت، چه پرسنل واجد شرایطی که در حال حاضر دارید، چگونه کارها در حال حاضر پیشرفت می کنند، چگونه بازار رقابتی دارد آشنا شوید. مطالعه شده است، چه پیش نیازهایی پیشرفتهای بعدیو افزونه هایی که دارید

از آنجایی که ظرافت های اصلی که هنگام تهیه یک طرح کسب و کار و ارائه آن به سرمایه گذار مورد نیاز است قبلاً در نظر گرفته شده است، باید بدانید که کجا می توانید چنین شخص یا گروهی از افراد را پیدا کنید که بخواهند پول خود را در تجارت شما سرمایه گذاری کنند، زیرا برای برخی این تا حدودی غیر واقعی به نظر می رسد. خوب، بیایید به چندین روش نگاه کنیم که از طریق آنها می توانید سرمایه گذاران یک استارت آپ را پیدا کنید.

اکنون تعداد قابل توجهی برنامه و وب سایت ویژه وجود دارد که به شما کمک می کند شخص یا شرکتی را پیدا کنید که با سرمایه گذاری روی شما موافقت کند. هم پلتفرم‌های ویژه‌ای برای راه‌اندازی استارت‌آپ‌ها و هم شبکه‌های کامل فرشتگان تجاری وجود دارد. در حالت دوم، شما نه تنها قادر به دریافت پول برای توسعه خواهید بود، بلکه در هر مرحله از این نوع همکاری، کمک و حمایت دریافت خواهید کرد. از یک طرف، این خوب است، زیرا شما یک شانه قابل اعتماد در این نزدیکی خواهید داشت، از طرف دیگر، مجبور نخواهید بود که ابتکار عمل زیادی از خود نشان دهید.

انکوباتورهای کسب و کار نیز محبوب هستند. برخی از پلتفرم‌های وام‌دهی آنلاین یا تماس با شرکت‌هایی که مستقیماً با وام‌های مستقیم سروکار دارند، استفاده می‌کنند. برخی از مردم فکر می کنند راحت تر است که به دوستان و خانواده مراجعه کنند. با این حال، در این مورد، ممکن است در مورد یک تعهد نسبتاً پرخطر صحبت کنیم، زمانی که هم شما و هم عزیزانتان ممکن است پول زیادی از دست بدهید.

شما می توانید یک سرمایه گذار مناسب را در وب سایت های خاص پیدا کنید

اگر با شرکتی تماس بگیرید که می تواند به شما در سرمایه گذاری کمک کند، متخصصان آنجا می توانند محاسبه کنند که طرح تجاری که تهیه کرده اید چقدر واقعی است. توجه داشته باشید که لازم نیست سرمایه گذار به دنبال نمونه ای از چنین طرح تجاری در اینترنت باشد - کافی است ساختار آن را بشناسید تا به طور مستقل تمام کارهای لازم را انجام دهید.

آیا هدف موجه است؟

بدون مطالعه طرح کسب و کار و بدون دانستن اینکه شرکت شما دقیقاً چه کاری انجام خواهد داد دشوار است. با این حال، به یاد داشته باشید که متقاعد کردن سرمایه گذار در مورد مزایای پروژه شما یک چیز است. شما باید پس از زمان مشخص شده به او بازپرداخت کنید، زیرا تزریق وجوه به توسعه شرکت به دلیلی انجام می شود.

هر سرمایه‌گذاری می‌خواهد از چنین کاری سود ببرد. به همین دلیل است که قبل از شروع به دنبال سرمایه‌گذار، جوانب مثبت و منفی را بسنجید و ببینید آیا نمی‌توانید به تنهایی برای ایجاد یک استارتاپ در یک یا دو سال پس‌انداز کنید. اگر نه، و ایده شما واقعاً ارزشمند است، پس باید به طور جدی به دنبال سرمایه گذار باشید.

فیلم آموزشی: طرح کسب و کار برای جذب سرمایه گذار

طرح سرمایه گذارییک پروژه تجاری است که برای یک شرکت برای به دست آوردن تامین مالی مورد نظر بسیار مهم است. فقط یک برنامه خوب پیش نویس می تواند دوام یک پروژه سرمایه گذاری را تایید کند.

وجود چنین سندی تضمین کننده دریافت صد در صد تامین مالی نیست، زیرا سرمایه گذاران در درجه اول به ریسک های موجود و سطح سودآوری علاقه مند هستند. به همین دلیل است که باید درک کرد که برنامه سرمایه گذاری چیست و چه باید باشد.

در حال حاضر بعید است که بتوانید سرمایه‌گذاری را بیابید که در صورت نداشتن یک طرح تجاری مشخص که مطابق با تمام استانداردهای پذیرفته شده تهیه شده باشد، پیشنهادات را در نظر بگیرد.

طرح کسب و کار باید حداکثر منعکس کننده ابتکار سرمایه گذاری شرکتی باشد که نیاز به تامین مالی دارد و تمام اهداف اصلی را به وضوح مشخص کند. چنین اسنادی روند عملکرد و جهت فعالیت را توصیف می کنند. اهداف سرمایه گذاری و حجم مورد نیاز به وضوح مشخص شده است.

سرمایه گذاری ها را می توان به اشکال مختلف مالی، مشهود، نامشهود و غیره ارائه کرد.

واحد سرمایه گذاری باید یک برنامه سرمایه گذاری ایجاد کند که سیاست ها، اهداف و استراتژی هایی را با هدف دستیابی به اهداف معین متمرکز کند.

همچنین لازم است که سند دارای شاخص های واضحی باشد که نتایج مورد انتظار از اجرای طرح تجاری را مشخص می کند. دوره زمانی که طی آن برای اجرای پروژه و کسب سود برنامه ریزی شده است باید مشخص شود.

چنین سندی باید به طور کامل همه ضعیف و نقاط قوت، و حاوی اطلاعات کامل در مورد حجم سرمایه گذاری مورد نیاز است.

در رابطه با یک سازمان خاص، یک استراتژی خاص برای اجرای یک ایده تجاری با در نظر گرفتن همه شاخص ها نشان داده شده است تحقیقات بازاریابی.

اسناد پروژه باید یک برنامه زمانبندی سرمایه گذاری را نشان دهد که تقاضا برای میزان تامین مالی که سرمایه گذاران مایل به ارائه بسته به نرخ بهره هستند را نشان می دهد.

به عنوان یک قاعده، هر چه نرخ بهره بالاتر باشد، میزان تامین مالی مورد نظر کمتر خواهد بود.

هنگام ساخت برنامه های سرمایه گذاری، موارد زیر در نظر گرفته می شود:

تقاضای مورد انتظار برای محصولات؛

مرحله دستمزدکارگران؛

سایر هزینه ها (اجاره، تعمیرات و غیره)؛

فن آوری تولید.

اول از همه، برنامه سرمایه گذاری باید حاوی اطلاعاتی در مورد کارهای انجام شده باشد این لحظهبرای اجرای یک ایده تجاری کار کنید. این بخش همچنین تمامی افرادی که پروژه را آماده کرده اند شناسایی می کند و گام به گام تمامی اقداماتی که در جهت دستیابی به اهداف انجام می شود را تشریح می کند.

محاسبات اولیه در مورد بازگشت سرمایه سرمایه گذاری شده، دوره های بازپرداخت، سطح درآمد مورد انتظار و تضمین های معین باید ارائه شود.

بخش دوم باید حاوی اطلاعاتی در مورد رقابت پذیری، استراتژی بازاریابی و شهرت سازمان باشد. فرآیند شکل‌گیری بهای تمام شده محصولات نیز شرح داده شده و روش‌های اجرای آن نشان داده شده است.

قسمت سوم نشان می دهد وضعیت مالی. یعنی دارایی های ثابت موجود درج شده و گزارش ماه های قبل پیوست می شود.

بخش چهارم شامل یک مرور تکنولوژیکی است. نشان می دهد که سازمان برای رسیدن به اهدافش به چه چیزهایی نیاز دارد. این ممکن است شامل امکانات تولید اضافی، در دسترس بودن مواد خام، جستجوی تامین کنندگان یا پیمانکاران، فناوری تولید و غیره باشد.

در مرحله بعد، روند هزینه های کارآمد سرمایه گذاری ها به تفصیل شرح داده می شود و تجزیه و تحلیل سودآوری پروژه سرمایه گذاری انجام می شود. هنگام انجام تجزیه و تحلیل، کمترین شاخص هایی در نظر گرفته می شود که در آن پروژه سودآور باقی می ماند.

طرح کسب و کار سرمایه گذاری

طرح کسب و کار بخشی جدایی ناپذیر از برنامه ریزی کسب و کار به عنوان فرآیند مستمر توسعه سازمانی است. طرح یا پروژه تجاری سرمایه گذاری تجلی مستند ابتکار سرمایه گذاری یک واحد اقتصادی است که سرمایه گذاری سرمایه را در یک هدف خاص از سرمایه گذاری واقعی با هدف تحقق اهداف سرمایه گذاری معین تعیین شده در زمان و به دست آوردن نتایج خاص برنامه ریزی شده فراهم می کند.

منبع اصلی سرمایه در این مورد یک سرمایه گذار خارجی است که با بنگاه اقتصادی یا ایده سرمایه گذاری پیشنهادی آشنا نیست و به جزئیات بالایی در مورد موضوعات مورد علاقه خود نیاز دارد.

طرح کسب و کار سرمایه گذاری برای نیازهای وام مورد استفاده قرار می گیرد و برای بررسی توسط کمیته اعتباری به عنوان تأیید امکان سنجی اقتصادی پروژه توسط مشاوران حرفه ای به بانک ارائه می شود.

یک طرح تجاری سرمایه گذاری (یا اعتبار) به خودی خود تضمینی برای دریافت وجوه استقراضی نیست، زیرا بانک هنوز به یک پروژه وام می دهد و نه سندی که آن را توصیف می کند. چنین طرح تجاری موضوعات مورد علاقه بانک را با جزئیات نشان می دهد: برنامه مالی، تجزیه و تحلیل ریسک کیفی، محاسبه سودآوری پروژه، شاخص های جدایی ناپذیر آن. در حال حاضر، اگر بسته اسناد وام گیرنده با یک طرح تجاری مطابق با استانداردهای پذیرفته شده توسط مؤسسات اعتباری روسی همراه نباشد، هیچ بانکی پروژه ای را برای بررسی نمی پذیرد.

نیاز به توسعه طرح کسب و کار سرمایه گذاریشرکت های روسی به دلایل مختلفی ایجاد شدند:

انطباق تجربه خارجی در توسعه پروژه های سرمایه گذاری با شرایط داخلی. این نوع اجباری روش و مستندات مورد استفاده در زمینه کسب و کار را تعیین کرد.
استفاده كردن کامپیوترهای شخصی، که نیاز و امکان ایجاد را مشخص می کرد نرم افزارتوسعه و تحلیل پروژه های سرمایه گذاری برنامه های کاربردی تجاری و استاندارد و همچنین برنامه های تهیه شده توسط خود توسعه دهندگان پروژه در بسیاری از محاسبات استفاده می شوند.
ارزیابی طرح کسب و کار توسط صاحبان منابع مالی یا وام گیرندگان و وام دهندگان آنها از منظر بازگشت وجوه سرمایه گذاری شده و کسب سود یا سایر اثرات مثبت.

یک طرح کسب و کار یک وضعیت امیدوارکننده را هم در داخل و هم در خارج ارزیابی می کند. این فشرده ترین سندی است که به یک کارآفرین اجازه می دهد نه تنها تصمیمی آگاهانه بگیرد، بلکه نشان دهد چه کاری و چه زمانی باید انجام شود تا انتظارات مربوط به اثربخشی پروژه را برآورده کند. تایید و دوام پروژه بستگی به صحت سند دارد. یک طرح کسب و کار به این سؤالات پاسخ می دهد: آیا ایده خوب است؟ برای چه کسی در نظر گرفته شده است محصول جدید(سرویس)؛ آیا این محصول (خدمت) خریدار پیدا می کند؟ شما باید با چه کسی رقابت کنید؟

برای پروژه‌های میان‌مدت و بلندمدت، توسعه طرح‌های تجاری مرحله مرکزی در برنامه‌ریزی سرمایه‌گذاری است. محتوای اصلی آن شکل گیری اجزای اصلی پروژه و آماده سازی آن برای اجراست.

محتوای اصلی این مرحله شامل انواع کارهای زیر است:

توسعه مفهوم و توسعه بیشتر محتوای اصلی پروژه (منابع - محدودیت ها - نتیجه)؛
ایجاد تماس های تجاری و مطالعه عمیق اهداف شرکت کنندگان؛
برنامه ریزی ساختاری؛
سازماندهی و انجام مناقصات، انعقاد قرارداد با پیمانکاران اصلی؛
اخذ تاییدیه برای ادامه کار

برای پروژه‌های کوتاه‌مدت، کوچک یا محلی که نیاز به هزینه‌های قابل‌توجهی ندارند و دوره اجرایی بسیار کوتاهی دارند، طرح تجاری تمام مراحل و کارهای انجام‌شده در مرحله قبل از سرمایه‌گذاری را با هم ترکیب می‌کند.

برای توسعه یک استراتژی توسعه برای یک شرکت بزرگ، یک طرح کسب و کار شرکتی (جهانی) ترسیم می شود.

هنگام تدوین یک طرح تجاری، ابتدا باید تصمیم بگیرید: هدف از تدوین یک طرح تجاری چیست. این اهداف می تواند باشد:

میزان واقعیت دستیابی به نتایج مشخص شده در یک پروژه تکمیل شده یا شرایط فنی را خودتان درک کنید.
همکاران را در مورد واقعیت دستیابی به شاخص های کمی یا کیفی پروژه پیشنهادی متقاعد کنید.
آماده سازی افکار عمومی برای شرکتی شدن شرکت طبق طرح پیشنهادی که نویسندگان آن را بهینه می دانند.
امکان تجدید ساختار کار و سازماندهی مجدد یک شرکت موجود یا ایجاد یک شرکت جدید را به دایره خاصی از افراد ثابت کنید.
جلب توجه و افزایش علاقه یک سرمایه گذار بالقوه.

شرکت‌هایی که در یک وضعیت باثبات فعالیت می‌کنند و محصولی را برای بازار نسبتاً باثباتی تولید می‌کنند، یک طرح تجاری با هدف بهبود تولید و یافتن راه‌هایی برای کاهش هزینه‌ها ایجاد می‌کنند. این شرکت ها دائماً اقداماتی را برای نوسازی محصولات تولیدی خود و رسمیت بخشیدن به آنها در قالب طرح های تجاری محلی ارائه می دهند.

شرکت‌های مخاطره‌آمیز که محصولاتی با ریسک افزایش یافته تولید می‌کنند، به طور سیستماتیک روی طرح‌های تجاری برای توسعه انواع جدید محصولات، انتقال به فناوری‌ها و غیره کار می‌کنند.

اگر بنگاهی با طرح افزایش چشمگیر تولید محصولات سنتی یا توسعه فناوری جدید، ظرفیت کافی برای تولید خود را نداشته باشد، می‌تواند از طریق جذب اقدام کند. سرمایه گذاری های سرمایه اییا در جستجوی شرکای جدید

در این مورد، طرح کسب و کار هنگام جستجوی سرمایه گذاران، اعتباردهندگان و سرمایه گذاری های حمایتی استفاده می شود. برای این منظور می توان یک سند یک یا دو صفحه ای تهیه کرد. توضیح کوتاهطرح تجاری، که به سرمایه گذاران، وام دهندگان و سایر شرکا اجازه می دهد تا ویژگی ها و مزایای مهم پروژه را ببینند. به این سند پیشنهاد تجاری می گویند. در مذاکرات با سرمایه گذاران احتمالی و شرکای آینده استفاده می شود.

طرح کسب و کار باید به شکلی ارائه شود که به علاقه مندان اجازه دهد درک روشنی از ماهیت کسب و کار و میزان علاقه خود به مشارکت در آن کسب کنند. حجم و درجه مشخصات بخش های طرح بر اساس مشخصات و حوزه فعالیت شرکت تعیین می شود.

باید ساده و واضح نوشته شود و ساختاری واضح داشته باشد، به عنوان مثال، آنچه توسط وزارت توسعه اقتصادی روسیه توصیه شده است:

1. بخش مقدماتی.
2. بررسی وضعیت صنعت (تولید) که بنگاه به آن تعلق دارد.
3. شرح پروژه.
4. طرح تولید پروژه.
5. طرح بازاریابی و فروش.
6. طرح سازمانی برای اجرای پروژه.
7. طرح مالیاجرای پروژه.
8. ارزیابی بازده اقتصادی هزینه های انجام شده در طول اجرای پروژه.

بیایید نگاهی دقیق تر به محتویات هر بخش بیندازیم. بخش مقدماتی طرح کسب و کار شامل:

صفحه عنوان؛
خلاصه؛
یادداشت محرمانگی

بر صفحه عنواننام شرکت - آغازگر پروژه، نام پروژه، مکان و زمان توسعه آن قرار می گیرد.

خلاصه خلاصه ای از ماهیت پروژه سرمایه گذاری است. این سندی است که تمام جذابیت و ضرورت دستیابی به یک هدف خاص را آشکار می کند. باید کوتاه باشد و علاقه خواننده را برانگیزد. خلاصه آخرین نوشته شده است، زیرا تمام اطلاعات موجود در پروژه را خلاصه می کند. خلاصه داده‌هایی را ارائه می‌کند که باید به سرمایه‌گذار بالقوه اجازه دهد تا بفهمد چه چیزی در خطر است، هزینه مورد انتظار و سودآوری پروژه چیست.

یک یادداشت محرمانگی تنظیم می شود تا به افرادی که برنامه تجاری را بررسی می کنند در مورد محرمانه بودن اطلاعات موجود در آن هشدار دهد. این یادداشت ممکن است حاوی یادآوری باشد که خواننده مسئولیت می پذیرد و تضمین می کند که اطلاعات موجود در طرح بدون رضایت قبلی نویسنده فاش نخواهد شد. این یادداشت ممکن است شامل درخواست هایی برای بازگرداندن طرح تجاری و ممنوعیت کپی کردن مطالب باشد.

اکنون بیایید مستقیماً به سمت توسعه یک طرح تجاری سرمایه گذاری برویم؛ این طرح باید با بررسی وضعیت صنعت (تولید) که شرکت به آن تعلق دارد آغاز شود و برای حل دو مشکل اصلی طراحی شده است:

1) وضعیت و روندهای توسعه صنعت را به عنوان یک هدف سرمایه گذاری مطالعه کنید.
2) پیش بینی حجم تولید محصولات و خدماتی که یک شرکت می تواند در یک محیط رقابتی تولید کند.

برای حل اولین تکلیف در طرح کسب و کار، توصیه می شود یک تحلیل گذشته نگر از وضعیت فعلی صنعت، توسعه صنعت طی 5 تا 10 سال گذشته ارائه شود و روندهای احتمالی در توسعه صنعت شرح داده شود. صنعت به عنوان یک کل، صنایع مربوطه در مناطقی که قرار است محصولات در خارج از کشور فروخته شوند.

برای حل مشکل دوم، لازم است رقبای اصلی در بازارهای منطقه ای، داخلی و خارجی در جایگاه های زیر تشریح شوند:

نامگذاری و فروش محصولات؛
بازارهایی که در آن فعالیت می کنند و در آن بازارها سهم دارند.
رقابت پذیری محصولات آنها؛
سیاست های قیمت گذاری و فروش؛
وضعیت پایه تولید

تجزیه و تحلیل این داده ها به شما امکان می دهد مزیت های رقابتی شرکت خود را تعیین کنید یا کاستی های آن را شناسایی کنید و روش های رقابت با شرکت های رقیب را تعیین کنید. نتایج تجزیه و تحلیل یکی از معیارهایی خواهد بود که بر اساس آن یک سرمایه گذار بالقوه قادر به قضاوت در مورد توانایی های شرکت برای رقابت موفقیت آمیز با شرکت های مشابه خواهد بود.

شرح پروژه عبارت است از بیان مختصر و واضح ماهیت و مفاد اصلی پروژه. این بخش مسائل زیر را پوشش می دهد:

آنچه شرکت انجام می دهد یا انجام خواهد داد (داده های مربوط به اندازه و چشم انداز شرکت، مشخصات فعالیت های آن، ویژگی های کالاها و خدمات تولید شده و سایر اطلاعاتی که مزیت های رقابتی این شرکت را فراهم می کند) ارائه می شود.
تقاضای مورد انتظار برای کالاها و خدمات پیشنهادی چقدر است، پیش بینی اجرای آنها برای چندین سال (روندهای اصلی توسعه بازار، نقاط ضعف شرکت های رقیب، برنامه های رشد و گسترش فعالیت ها در اینجا ارائه شده است).
میزان درآمد حاصل از فروش محصولات یا ارائه خدمات، میزان هزینه ها و سود ناخالص، سطح سودآوری، دوره بازپرداخت سرمایه گذاری ها (در این قسمت از طرح کسب و کار باید اقتصاد شرکت را ارائه دهید: داده های سود، سودآوری مورد انتظار، بازده سرمایه سرمایه گذاری شده، چارچوب زمانی برای رسیدن به نقطه سربه سر و مازاد دریافت های نقدی نسبت به پرداخت ها؛
برای اجرای آن چه مقدار پول باید در پروژه سرمایه گذاری شود (به طور خلاصه میزان تأمین مالی لازم و جهت استفاده از سرمایه را نشان دهید).
چرا شرکت در نفوذ سریع به بازارهای جدید برای کالاها و خدمات موفق خواهد شد (این بخش نشان دهنده مزیت های رقابتی شرکت در یک دوره معین و مزایای احتمالی پس از اجرای پروژه پیشنهادی، ضعف های رقبا و سایر شرایط است).

طرح تولید اطلاعاتی در مورد امنیت پروژه سرمایه گذاری از جنبه تولیدی و فناوری ارائه می دهد.

در برنامه تولید باید موارد زیر را انجام دهید:

اهداف استراتژی بلند مدت شرکت را بیان کنید.
ساختار تولید برنامه ریزی شده، پایه مواد خام و طرح تکنولوژیکی فرآیند تولید، منابع انرژی، گرما و تامین آب را شرح دهد.
ارائه اطلاعات در مورد پرسنل تولید، برنامه آموزشی و بازآموزی؛
طرحی را برای رساندن شرکت به ظرفیت طراحی کامل شرح دهید.
ارائه اطلاعات در مورد وضعیت کار در پروژه و قابلیت های تولید.

برای توصیف وضعیت کار در پروژه، داده های زیر مورد نیاز است:

درجه توسعه محصولات پیشنهادی برای تولید؛
حمایت قانونی از پروژه؛
کار انجام شده روی پروژه؛
در دسترس بودن فضای تولید؛
نیاز به خرید تجهیزات؛
نام تامین کنندگان، زمان تحویل و هزینه تجهیزات؛
انواع منابع انرژی؛
ویژگی های پایه مواد خام؛
ویژگی های زیرساخت تولید (از جمله حمل و نقل داخلی و خارجی)؛
وضعیت زیست محیطی در مورد تخلیه به حوضه آب و انتشار در هوا.

طرح بازاریابی و فروش یکی از مهم ترین و پیچیده ترین طرح های یک طرح تجاری است. نتایج تحقیقات بازار مبنایی برای توسعه استراتژی بلندمدت بازاریابی و قیمت گذاری برای یک شرکت و سیاست فعلی آن است. آنها نیاز به منابع انسانی و مادی را تعیین می کنند.

با توجه به اهمیت و پیچیدگی این بخش، توصیه می شود ابتدا آن را تهیه کنید و در صورت امکان، داده های بازار، حجم و نرخ رشد آن را از منابع اضافی و جایگزین بررسی کنید.

تحقیقات بازار در طرح کسب و کار شامل سه بلوک است:

1. تجزیه و تحلیل تقاضا برای کالاها و خدمات در بازار منتخب و روند توسعه آن.
2. شرح ساختار بازار، بخش های اصلی آن، تجزیه و تحلیل اشکال و روش های فروش.
3. مطالعه شرایط رقابتی در بخش های بازار انتخاب شده برای کار.

تمام بخش های بعدی طرح به برآوردهای فروش انجام شده در این بخش بستگی دارد. حجم فروش کالاها و خدمات پیش‌بینی‌شده در نتیجه تحقیقات بازار تأثیر مستقیمی بر برنامه تولید، برنامه بازاریابی و میزان سرمایه سرمایه‌گذاری‌شده مورد نیاز شرکت دارد. داده های به دست آمده در طول تجزیه و تحلیل وضعیت رقابتی تا حد زیادی استراتژی فروش و استراتژی قیمت گذاری شرکت را در بخش های منتخب بازار تعیین می کند.

برنامه سازمانی برای اجرای پروژه ساختار و خط مشی مدیریت را مشخص می کند و شرح مختصری از ترکیب تیم مدیریت ارائه می دهد.

هنگام توصیف ساختار سازمانی یک شرکت، باید در نظر بگیرید:

بخش های اصلی شرکت و وظایف آن:
توزیع مسئولیت های پرسنل مدیریت؛
روش های تعامل بین بخش ها؛
علاقه شرکت به نتایج نهایی؛
انواع جدید کار ناشی از اهداف شرکت؛
صلاحیت های پرسنل لازم

طرح کسب و کار اطلاعات دقیقی را برای هر یک از مدیران شرکت، بزرگترین سهامداران، اعضای تیم توسعه پروژه و حوزه کاری که مدیریت می شود ارائه می دهد.

برنامه مالی پروژه پس از تهیه طرح بازاریابی و طرح تولید تهیه می شود. هنگام توسعه آن، باید تنوع منافع شرکت کنندگان در پروژه سرمایه گذاری را در نظر گرفت. برنامه مالی باید شامل یک نمای کلی از محیطی باشد که کسب و کار در آن فعالیت خواهد کرد. این باید حاوی داده هایی مانند حجم فروش، سود ناخالص، هزینه های تجهیزات، نیروی کار و سایر هزینه ها، و همچنین تجزیه و تحلیل عملیاتی دقیق درآمد و هزینه ها، شکل گیری سود خالص شرکت باشد. این یک تصویر کامل از سودآوری شرکت ارائه می دهد. این بخش از طرح تجاری تنها پس از تعیین محدوده (مرزهای) پروژه و همچنین هزینه های پیش بینی نشده و تورم قابل تنظیم است.

محدوده (مرزهای) پروژه شامل تعریف:

کلیه فعالیت هایی که باید در محل کارخانه انجام شود.
عملیات اضافی مربوط به تولید، استخراج منابع طبیعی، تصفیه فاضلاب و انتشار گازهای گلخانه ای؛
حمل و نقل خارجی و انبارهای مواد خام و محصولات نهایی؛
فعالیت های مکمل خارجی (مسکن، آموزش حرفه ای، برنامه های آموزش عمومی، ساخت امکانات تفریحی).

هزینه های پیش بینی نشده به دو دسته مادی و مالی تقسیم می شوند. موارد احتمالی مادی به دقت پیش بینی فروش، نیازمندی های پروژه، مواد و خدمات مربوط می شود. به منظور جلوگیری از ضرر و زیان، ذخیره ای از هزینه های پیش بینی نشده به مبلغ 5 تا 10 درصد هزینه برآورد شده شی در هزینه پروژه لحاظ می شود.

احتمالات مالی با تورم، تغییرات در نرخ بهره پایه و سایر عوامل مرتبط است.

تورم با استفاده از داده های زیر محاسبه می شود:

شاخص کلی تورم داخلی روبل که با در نظر گرفتن یک پیش‌بینی کار منظم تنظیم شده از روند تورم تعیین می‌شود.
پیش بینی نرخ ارز روبل؛
پیش بینی تورم خارجی؛
پیش بینی تغییرات در طول زمان در قیمت محصولات و منابع (شامل گاز، نفت، منابع انرژی، تجهیزات، کارهای ساخت و ساز و نصب، مواد خام، انواع خاصی از منابع مادی)، و همچنین پیش بینی تغییرات در سطح متوسط ​​دستمزد و سایر شاخص ها برای آینده؛
پیش بینی نرخ مالیات، عوارض، نرخ های بازپرداخت بانک مرکزی فدراسیون روسیه و سایر استانداردهای مالی مقررات دولتی.

با استفاده از داده های فوق، بررسی تاثیر تورم بر شاخص های قیمت، نیاز به تامین مالی و نیاز به سرمایه در گردش ضروری است.

تهیه یک برنامه مالی در چند مرحله انجام می شود:

مرحله 1 - پیش بینی حجم فروش. حجم و ارزش فروش در بازارهای مربوطه برای هر سال محاسبه می شود.
مرحله 2 - محاسبه هزینه محصولات و خدمات فروخته شده. محاسبات بر اساس پیش بینی حجم فروش، استانداردهای فعلی، سیاست قیمت گذاری و شرایط فروش انجام می شود.
مرحله 3 - شرح طرفین، قابلیت اطمینان آنها، توزیع قراردادها در طول زمان، هزینه ها توسط طرفین.
مرحله 4 - محاسبه تامین مواد اولیه، انرژی، آب (فنی و شرب)، قطعات یدکی و مواد بهره برداری برای پنج سال اول و همچنین تامین منابع نیروی کار.
مرحله 5 - پیش بینی هزینه ها (مشروط ثابت، مشروط متغیر و کل) در طول سال.
مرحله 6 - محاسبه سود برنامه ریزی شده. طرحی از سود مورد انتظار تهیه می شود و سود یا زیان خالص برای هر سال محاسبه می شود.
مرحله 7 - تجزیه و تحلیل نقطه بحرانی حجم فروش. حجم بحرانی نشان دهنده درآمدی است که دقیقاً هزینه های عملیاتی تولید محصولات و خدمات را پوشش می دهد. این مقدار درآمد را نقطه سربه سر می نامند. تجزیه و تحلیل حجم بحرانی تولید ضروری است.
مرحله 8 - شرح منابع مالی.

هنگام توصیف منابع تامین مالی، از طرح زیر استفاده می شود:

منابع تشکیل منابع:
- وجوه خود؛
- وجوه قرض گرفته شده؛
سیاست توزیع سود پس از مالیات:
- سهم سود تخصیص یافته به صندوق انباشت؛
- پرداخت سود سهام (شرایط و بهره)؛
اقدامات برای کنترل پرداخت های مصرف کننده، سیاست مالی در مورد بیمه اعتبار؛
معیارهای ارزیابی اثربخشی؛
روش های بیمه

اگر قرار است از وام برای تامین مالی پروژه استفاده شود، طرح تجاری محاسبه ای از روش و زمان دریافت و بازپرداخت وام و همچنین پرداخت سود ارائه می دهد.

در نتیجه محاسبات انجام شده در طرح تجاری، سه شکل اساسی از صورت های مالی تهیه می شود: صورت سود، صورت جریان نقدی و ترازنامه.

صورت سود رابطه بین درآمد دریافت شده در فرآیند فعالیت های تولیدی شرکت (پروژه) در طول دوره پروژه، با هزینه های انجام شده در همان دوره و مرتبط با دریافت درآمد را نشان می دهد. گزارش سود برای ارزیابی اثربخشی فعالیت های جاری (اقتصادی) ضروری است. تجزیه و تحلیل نسبت درآمد و هزینه به شما امکان می دهد ذخایر را برای افزایش سرمایه سهام پروژه ارزیابی کنید و همچنین مبالغ پرداخت های مختلف مالیاتی و سود سهام را محاسبه کنید.

صورت جریان وجوه نقد اطلاعاتی در مورد شکل گیری منابع مالی و استفاده از این منابع مالی ارائه می دهد. منابع وجوه در پروژه ممکن است شامل: افزایش سرمایه از طریق انتشار سهام جدید، افزایش بدهی از طریق وام و انتشار اوراق قرضه، درآمد حاصل از فروش محصولات و سایر هزینه ها باشد. در صورت بازخرید سهام یا زیان ناشی از سایر فعالیت‌های فروش و غیر عملیاتی، مقادیر منفی.

زمینه های اصلی استفاده از وجوه اولاً با سرمایه گذاری در دارایی های دائمی و پر کردن سرمایه در گردش مرتبط است. ثانیاً، با اجرای فعالیت های تولیدی (عملیاتی) جاری؛ ثالثاً با پرداخت بدهی خارجی (پرداخت سود و بازپرداخت بدهی). چهارم، با تسویه حساب با بودجه (پرداخت مالیات) و در نهایت با پرداخت سود سهام.

نکته مهم این است که تمام هزینه های جاری پروژه به عنوان خروجی وجوه عمل نمی کند، بلکه فقط هزینه های عملیاتی و پرداخت های بهره جاری است. هزینه های استهلاک که یکی از اقلام بهای تمام شده است، منبع تامین مالی دارایی های ثابت است. در نتیجه، حجم نقدینگی رایگان پروژه برابر با مجموع سود خالص و هزینه استهلاک برای یک دوره زمانی مشخص است. بازپرداخت بدهی خارجی با استفاده از جریان های نقدی آزاد و نه از سود انجام می شود.

در ترازنامه، به منظور راحتی تجزیه و تحلیل در عمل پروژه، از ترازنامه تجمیع استفاده می شود، به عنوان مثال. به شکل بزرگ شده هدف از ترازنامه یک پروژه سرمایه گذاری نشان دادن پویایی تغییرات در ساختار دارایی (دارایی) پروژه و منابع تامین مالی آن (بدهی ها) است. ترازنامه توانایی محاسبه شاخص های پذیرفته شده کلی از وضعیت مالی پروژه، ارزیابی نقدینگی، نسبت گردش مالی، قابلیت مانور، توان پرداختی کلی و غیره را فراهم می کند.

طرح پروژه سرمایه گذاری

یک طرح تجاری برای یک پروژه سرمایه گذاری سندی است که تمام جنبه های مهم پروژه آینده را با در نظر گرفتن وظایف محول شده به این سند توصیف می کند.

هدف چنین طرح تجاری یک پروژه سرمایه گذاری است. موضوع ممکن است این باشد: ارزیابی ایده، تجزیه و تحلیل سودآوری، توجیه امکان دریافت منابع مالی خارجی، جستجوی شرکا و غیره.

مطابق با بیان اهداف، طرح تجاری ممکن است الزامات بسیار متفاوتی برای ساختار، محتوا و حتی گفتار داشته باشد.

بنابراین، در یکی از طرح های تجاری (معلوم بود که یک تاجر نسبتاً مشهور آن را می خواند)، متخصصان گروه ABS از کلمات، تصاویر و الگوهای گفتاری استفاده شده توسط این شخص استفاده کردند. برای این منظور، سخنرانی‌های عمومی او جمع‌آوری شد، ایده‌های تکرار شونده و ترجیحات گفتاری پایدار شناسایی شد و یک پرتره روان‌شناختی تدوین شد. متن سند با در نظر گرفتن این اطلاعات ساخته شده و "به زبان او" نوشته شده است.

فرآیند برنامه ریزی کسب و کار ممکن است شامل مراحل مختلفی از تجزیه و تحلیل پروژه باشد یا نباشد: تحقیقات بازار، توسعه استراتژی های اساسی و عملکردی، برآورد هزینه و غیره.

ساختار یک طرح تجاری برای یک پروژه سرمایه گذاری ممکن است به شکل زیر باشد:

1. خلاصه پروژه (0.75 صفحه).

اجزاء:

1. هدف پروژه.
2. محصولات (خدمات) پروژه.
3. چارچوب زمانی پروژه.
4. مشخصات مالی مختصر پروژه.

2. محصولات پروژه (مواد پروژه، شرح پروژه).

معنی کلی: شرح ایده و حوزه موضوعی پروژه.

1. هدف کلی و ماهیت پروژه.
2. سیستم اهداف و ترکیب برنامه ریزی شده نتایج.
3. شرح محصولات پروژه.
4. در دسترس بودن (نیاز به اخذ) مجوزها و مجوزها.
5. اثر اجتماعی پروژه (شغل جدید، بهبود شرایط زندگی و ...).
6. اثر زیست محیطی پروژه (در صورت وجود).

3. تجزیه و تحلیل صنعت (Analysis of Business Practices).

معنای عام: شرح عمل و تجربه (در صورت امکان، خارجی نیز) در انجام موارد مشابه. (چگونه می توان این کار را انجام داد و رویکرد انتخاب شده در پروژه چگونه با همه اینها مرتبط است؟) به شما امکان می دهد جایگزین های احتمالی (فناوری، فنی، سازمانی و غیره) را شناسایی کنید، آنها را تجزیه و تحلیل کنید و امکان سنجی محاسبات بعدی را ارزیابی کنید. .

1. تعریف صنعت.
2. وضعیت و مرحله چرخه عمر صنعت. فعالیت تجاری در صنعت.
3. نوآوری ها، تغییرات و روندها در صنعت.
4. انواع سنتی و جدید سازماندهی (فرمت) کسب و کار در صنعت، مزایا و معایب آنها. عوامل موثر در انتخاب قالب کسب و کار
5. مسائل کلیدی که باید در هنگام ایجاد یک کسب و کار مورد توجه قرار گیرند.
6. نسبت ها و شاخص های فنی و اقتصادی صنعت.
7. ایده پروژه در زمینه توسعه صنعت.
8. تجزیه و تحلیل گزینه های جایگزین برای اجرای طرح و انتخاب یکی از آنها.

4. تحلیل بازار.

معنی کلی: تحقیق در مورد محیطی که از آن پول در ازای محصولات پروژه بدست می آید.

1. توصیف مصرف کنندگان هدف.
2. تجزیه و تحلیل بخش هدف.
3. اطلاعات در مورد رقبا (محصولات، قیمت گذاری، تبلیغات، توزیع). نقاط قوت و ضعف آنها، موفق ترین راه حل های بازاریابی است.
4. پیش بینی حجم فروش به لحاظ فیزیکی و توجیه آن.

5. طرح بازاریابی.

معنای عام: توسعه راه هایی برای کسب وجوه از محیط خارجی.

1. تحلیل SWOT و استراتژی پروژه.
2. قیمت گذاری (برای هر محصول پروژه).
3. تبلیغ محصول.
4. توزیع محصولات.

6. طرح تولید.

معنی کلی: تعیین و ارزیابی از لحاظ نوع و پولی اقدامات برای ایجاد یک تجارت و فرآیندهای عملکرد آن.

1. توجیه مکان.
2. راه حل های فنی و ساختمانی.
3. نیاز به فضای تولید، امکان اجاره محل، خرید آنها و ....
4. فرآیند تولید. لیست کلیه عملیات اصلی برای تولید، انبارداری (ذخیره سازی) و تحویل.
5. ترکیب و مشخصات تجهیزات لازم. امکان اجاره.
6. همکاری صنعتی و کار با پیمانکاران.
7. فهرست انواع مواد اولیه و ملزومات، نام شرکت های تامین کننده، آدرس آنها و قیمت های تخمینی.
8. طرح عرضه (شرح موضوع عرضه، زمانبندی تحویل، برآورد هزینه های عرضه).
9. طرح تولید به لحاظ فیزیکی. امکان افزایش (کاهش) حجم تولید.
10. روش های کنترل کیفیت.
11. فهرست تخصص ها با ذکر تعداد کارگران در هر تخصص و دستمزد آنها.
12. هزینه های سربار.
13. برآورد هزینه های تولید.
14. ایمنی محیطی و صنعتی.

7. طرح سازمانی.

معنای کلی: تعیین رویکردهای سازمانی و قانونی برای ایجاد و راه اندازی یک تجارت و تعامل شرکت کنندگان.

1. شرکت کنندگان در پروژه (گاهی اوقات این مورد به عنوان بخش جداگانه ای از طرح تجاری ترسیم می شود).
2. سیستم انگیزش شرکت کنندگان (تعادل منافع).
3. طرح مورد انتظار تعامل بین شرکت کنندگان. اطلاعات در مورد چهره های کلیدی مدیریت در پروژه.
4. ساختار سازمانی و سیستم مدیریت پروژه.
5. ساختار کار و برنامه تقویم برای اجرای پروژه.
6. طرح پرسنلی.

8. طرح مالی.

معنای کلی: ایجاد جریان های نقدی پروژه، ارزیابی اثربخشی آن، محاسبه طرح های تامین مالی.

1. شرح مفروضات و مفروضات (مالیات، عوارض، مزایا، نرخ تورم، میزان سرمایه در گردش، تامین مالی، رژیم پرداخت مواد اولیه و محصولات، روش استهلاک و ...).
2. پیش بینی صورت جریان نقدی.
3. پیش بینی صورت سود.
4. تعادل پیش بینی.
5. ارزیابی وضعیت مالی شرکت سازمان پروژه.
6. توجیه انتخاب (محاسبه) نرخ تنزیل.
7. محاسبه شاخص های عملکرد پروژه.
8. توسعه طرح های تامین مالی (انواع، حجم، منابع و شرایط دریافت) و سرویس دهی به تعهدات پروژه (پرداخت سود، سود سهام، پرداخت اجاره و غیره).

9. تجزیه و تحلیل ریسک پروژه.

ایده کلی این است که کشف کنیم چه چیزی می تواند خلاف برنامه باشد، چه آسیب هایی می تواند ایجاد کند، و چه کارهایی باید انجام شود تا از خطرات جلوگیری و به حداقل برسد.

1. تحلیل ریسک علت و معلولی (عوارض نامطلوب احتمالی، منابع و عوامل مؤثر، اقدامات ضد خطر احتمالی).
2. تجزیه و تحلیل حساسیت پروژه (نمودارها، نتیجه گیری ها و توصیه ها).
3. تحلیل سناریوی پروژه.
4. امنیت و تضمین برای طلبکاران و سرمایه گذاران.

10. برنامه های کاربردی.

ثبت، اسناد فنی و سایر اسناد، گزارش ها، گواهی ها، اختراعات، جداول محاسبه، محاسبات، نمودارها، نقشه ها، سایر مواد گرافیکی و غیره.

تدوین طرح سرمایه گذاری

پروژه سرمایه گذاری طرح یا برنامه ای از فعالیت های مربوط به اجرای سرمایه گذاری های سرمایه ای و بازپرداخت و سود بعدی آن است.

وظیفه توسعه یک پروژه سرمایه گذاری، تهیه اطلاعات لازم برای تصمیم گیری آگاهانه در مورد سرمایه گذاری است.

برای اهداف مدل سازی، پروژه سرمایه گذاری در یک مقیاس زمانی در نظر گرفته می شود و دوره مورد تجزیه و تحلیل (افق تحقیق) به چندین بازه مساوی - فواصل برنامه ریزی تقسیم می شود.

مدیریت فعالیت های سرمایه گذاری شامل چهار مرحله تحقیق، برنامه ریزی و توسعه پروژه است. اجرای پروژه؛ کنترل و تنظیم مداوم در طول اجرای پروژه؛ ارزیابی و تجزیه و تحلیل نتایج به دست آمده پس از اتمام پروژه.

رویه های اصلی در مرحله برنامه ریزی عبارتند از: تشکیل اهداف و اهداف فرعی فعالیت سرمایه گذاری، تحقیقات بازار و شناسایی پروژه های احتمالی، ارزیابی اقتصادی، انتخاب گزینه ها تحت محدودیت های مختلف (ماهیت موقت، منابع، اقتصادی و اجتماعی)، تشکیل یک سبد سرمایه گذاری

مرحله اجرای پروژه معمولاً به سه مرحله تقسیم می شود: سرمایه گذاری، اجرای پروژه (تولید، فروش، هزینه ها، تامین مالی مداوم) و تصفیه پیامدهای آن. در هر یک از این مراحل، مراحل کنترل و تنظیم انجام می شود.

در عمل بین المللی، مرسوم است که سه مرحله اصلی در توسعه یک پروژه سرمایه گذاری را تشخیص دهیم:

مرحله قبل از سرمایه گذاری؛
مرحله سرمایه گذاری؛
مرحله بهره برداری از تاسیسات جدید ایجاد شده.

در هر مرحله مشکلات خودش حل می شود. همانطور که مراحل را طی می کنیم، ایده پروژه اصلاح شده و با اطلاعات جدید غنی می شود. بنابراین، هر مرحله نشان‌دهنده نوعی پایان میانی است: نتایج به‌دست‌آمده در آن باید به عنوان تأییدی بر امکان‌سنجی پروژه عمل کند و بنابراین «گذری» برای مرحله بعدی توسعه باشد.

در مرحله اول امکان سنجی پروژه از نظر بازاریابی، تولید، حقوقی و غیره مورد ارزیابی قرار می گیرد. اطلاعات اولیه برای این کار اطلاعاتی در مورد محیط کلان اقتصادی پروژه، بازار مورد نظر برای محصولات، فناوری ها، شرایط مالیاتی و غیره است. نتیجه مرحله اول شرح ساختار یافته ایده پروژه و برنامه زمانی اجرای آن است.

مرحله قبل از سرمایه گذاری به نوبه خود شامل مراحل زیر است:

جستجوی مفاهیم سرمایه گذاری

در عمل بین المللی، طبقه بندی زیر از مفروضات اولیه اتخاذ شده است که بر اساس آن شرکت ها و سازمان ها با پروفایل های مختلف می توانند مفاهیم سرمایه گذاری را جستجو کنند:

1. در دسترس بودن مواد معدنی یا سایر منابع طبیعی مناسب برای فرآوری و استفاده صنعتی. دامنه چنین منابعی می تواند بسیار گسترده باشد: از نفت و گاز گرفته تا چوب و گیاهان مناسب برای اهداف دارویی.
2. قابلیت ها و سنت های تولید کشاورزی موجود که پتانسیل توسعه آن و طیف پروژه های قابل اجرا در شرکت های مجتمع کشاورزی و صنعتی را تعیین می کند.
3. ارزیابی تغییرات احتمالی آینده در میزان و ساختار تقاضا تحت تأثیر عوامل جمعیتی یا اجتماعی-اقتصادی یا در نتیجه ظهور انواع جدیدی از کالاها در بازار.
4. ساختار و حجم واردات، که می تواند انگیزه ای برای توسعه پروژه هایی با هدف ایجاد صنایع جایگزین واردات باشد (به ویژه اگر این امر توسط دولت به عنوان بخشی از سیاست تجارت خارجی تشویق شود).
5. تجربه و روند توسعه ساختار تولید در سایر صنایع، به ویژه با سطوح مشابه توسعه اجتماعی-اقتصادی و منابع مشابه.
6. نیازهایی که قبلاً در صنایع مصرفی در اقتصاد داخلی یا جهانی بوجود آمده یا ممکن است ایجاد شود.
7. اطلاعات در مورد برنامه های افزایش تولید در صنایع مصرفی یا تقاضای فزاینده در بازار جهانی برای محصولاتی که قبلا تولید شده اند.
8. فرصت های شناخته شده یا تازه کشف شده برای تنوع بخشیدن به تولید بر روی یک پایه مواد خام (به عنوان مثال، تعمیق پردازش چوب با ایجاد مواد تکمیلی از ضایعات صنعتی و چوب با کیفیت پایین).
9. عقلانیت افزایش مقیاس تولید به منظور دستیابی به صرفه جویی در هزینه در تولید انبوه.
10. شرایط عمومی اقتصادی (به عنوان مثال، ایجاد فضای سرمایه گذاری مطلوب توسط دولت، بهبود فرصت های صادراتی در نتیجه تغییرات نرخ ارز ملی و غیره).

آماده سازی اولیه پروژه. وظیفه این مرحله از کار توسعه یک پروژه سرمایه گذاری (یا طرح تجاری برای پروژه) است - این سندی است که تمام جنبه های اصلی شرکت تجاری آینده را توصیف می کند ، تمام مشکلاتی را که ممکن است با آن روبرو شود تجزیه و تحلیل می کند و همچنین تعیین می کند. راه های حل این مشکلات

پروژه سرمایه گذاری اولیه باید ساختاری کاملاً مشخص داشته باشد، مشابه آنچه که در طول توسعه دقیق پروژه ضروری است.

طرح تجاری پروژه ممکن است شامل بخش های زیر باشد که به تجزیه و تحلیل اختصاص داده شده است راه حل های امکان پذیردر بخش:

حجم و ساختار تولید کالا، بر اساس مطالعه پتانسیل بازار و ظرفیت های تولید لازم برای اطمینان از حجم پیش بینی شده تولید کالا.
مبانی فنی سازمان تولید: ویژگی های فناوری آینده و تجهیزات مورد نیاز برای اجرای آن.
مکان مطلوب و احتمالی تأسیسات تولیدی جدید؛
منابع مورد استفاده و حجم مورد نیاز آنها برای تولید؛
سازماندهی فعالیت های کاری پرسنل و پاداش؛
اندازه و ساختار هزینه های سربار؛
پشتیبانی سازمانی و قانونی برای اجرای پروژه، از جمله اشکال قانونی عملکرد تسهیلات تازه ایجاد شده؛
حمایت مالی از پروژه، یعنی ارزیابی مبالغ سرمایه گذاری مورد نیاز، هزینه های احتمالی تولید و همچنین روش های به دست آوردن منابع سرمایه گذاری و سودآوری قابل دستیابی استفاده از آنها.

آماده سازی نهایی پروژه و ارزیابی مقبولیت فنی، اقتصادی و مالی آن. تهیه یک مطالعه امکان سنجی و مالی دقیق پروژه باید در نظر گرفتن جایگزینی از مشکلات مرتبط با تمام جنبه های سرمایه گذاری در حال آماده سازی: فنی، مالی و تجاری ارائه کند.

در این مرحله از کار تحلیلی، تعیین مقیاس پروژه آینده تا حد امکان دقیق اهمیت دارد، یعنی. اندازه خروجی برنامه ریزی شده یا پارامترهای کمی فعالیت در بخش خدمات. یک وظیفه به همان اندازه مهم در این مرحله از کار، دقیق ترین برنامه ریزی زمانی از انواع کارها است که بدون آن نمی توان این پروژه سرمایه گذاری را اجرا کرد. چنین برنامه ریزی به ویژه برای تجزیه و تحلیل مبتنی بر مقایسه جریان های نقدی تنزیل شده ورودی و خروجی اهمیت دارد.

تهیه انواع داده ها برای تصمیم گیری نهایی، محتوای اصلی مرحله تدوین نهایی پروژه سرمایه گذاری و ارزیابی کامل از قابلیت فنی، اقتصادی و مالی آن را تشکیل می دهد.

در اینجا اثربخشی سرمایه گذاری ها ارزیابی شده و هزینه احتمالی سرمایه جذب شده مشخص می شود. اطلاعات اولیه برنامه ای از سرمایه گذاری های سرمایه، حجم فروش، هزینه های جاری (تولید)، تقاضا برای آن است سرمایه در گردش، نرخ نزول. نتایج اغلب در قالب جداول و شاخص های عملکرد سرمایه گذاری ارائه می شود: ارزش فعلی خالص (NPV)، دوره بازپرداخت، نرخ بازده داخلی (IRR).

انتخاب انجام می شود طرح بهینهتامین مالی پروژه و ارزیابی اثربخشی سرمایه گذاری ها از موقعیت مالک (دارنده) پروژه. برای این منظور از اطلاعات نرخ سود و زمان بندی بازپرداخت وام و همچنین میزان پرداخت سود سهام و غیره استفاده می شود. نتایج ارزیابی مالی پروژه باید عبارتند از: یک برنامه مالی برای اجرای پروژه، فرم های پیش بینی گزارش مالی و شاخص های توان پرداخت مالی.

مرحله بررسی نهایی و تصمیم گیری. در این مرحله تأثیر عوامل محیطی خارجی و وضعیت درون شرکت مورد تجزیه و تحلیل قرار می گیرد. اگر این ارزیابی ها منفی باشد، پروژه یا به تعویق می افتد یا رها می شود. اگر تصمیم مثبت باشد، آنها به مرحله دوم توسعه پروژه سرمایه گذاری - مرحله سرمایه گذاری - می روند.

در مرحله سرمایه گذاری، قراردادهایی با سرمایه گذاران و با تامین کنندگان تجهیزات و سازندگان منعقد می شود. وظیفه اصلی این مرحله آوردن تسهیلات "کلید در دست" است.

در مرحله نهایی، تاسیسات باید به ظرفیت طراحی شده خود برسد. عملکرد شی ایجاد شده آغاز می شود.

هر تکنیکی تجزیه و تحلیل سرمایه گذاریشامل در نظر گرفتن پروژه به عنوان یک هدف اقتصادی مشروط مستقل است. بنابراین، در دو مرحله اول توسعه، پروژه سرمایه گذاری باید جدا از بقیه فعالیت های بنگاه مجری آن در نظر گرفته شود.

ماهیت مجزای در نظر گرفتن پروژه ها امکان انتخاب صحیح طرح های تامین مالی آنها را از بین می برد. این به دلیل این واقعیت است که تصمیم برای جذب یک یا منبع دیگر برای تأمین مالی سرمایه گذاری ها معمولاً در سطح شرکت به عنوان یک کل یا مستقل آن اتخاذ می شود. از نظر مالیتقسیمات در این مورد، اول از همه، شرایط مالی فعلی این بنگاه اقتصادی در نظر گرفته می شود که انعکاس آن در یک پروژه محلی تقریبا غیرممکن است.

بنابراین، در شرکت های بزرگ، وظیفه انتخاب یک طرح تامین مالی برای یک پروژه سرمایه گذاری (حداقل برای پروژه های طبقه بندی شده به عنوان "بزرگ") لزوماً به بالاترین سطح مدیریت می رود. در سطح مدیریت میانی، وظیفه انتخاب موثرترین، یعنی بالقوه سودآورترین پروژه ها از لیست موجود باقی می ماند.

بر اساس موارد گفته شده، منظور از ارزیابی کلی یک پروژه سرمایه گذاری ارائه تمام اطلاعات به شکلی است که به تصمیم گیرنده اجازه می دهد در مورد امکان سنجی (یا عدم مصلحت) سرمایه گذاری نتیجه گیری کند. و در اینجا ارزیابی تجاری (مالی و اقتصادی) پروژه سرمایه گذاری نقش ویژه ای دارد.

بنابراین، مشکل تصمیم گیری سرمایه گذاری، ارزیابی برنامه برای توسعه مورد انتظار رویدادها از این منظر است که محتوای برنامه و پیامدهای احتمالی اجرای آن با نتیجه مورد انتظار مطابقت دارد.

طرح مالی سرمایه گذاری

سرمایه گذاری در هر فعالیتی که با هدف ایجاد سود یا اثر اجتماعی انجام می شود مستلزم مستندات سازمانی، قانونی، فنی و اقتصادی خاصی است. چنین اسنادی معمولاً با توجه به ایده هدف سرمایه گذاری تشکیل می شود و بسته به شرایط اجرای آن ترکیب پروژه سرمایه گذاری یا برنامه سرمایه گذاری و همچنین یک رویداد جداگانه را تعیین می کند. در بسیار به معنای کلیپروژه سرمایه گذاری طرحی برای سرمایه گذاری سرمایه به منظور کسب سود است.

لازم به ذکر است که ادبیات علمی رویکردهای بسیاری را برای طبقه بندی سرمایه گذاری ها ارائه می کند.

پروفسور آلمانی واینریچ سرمایه گذاری ها را بر اساس ماهیت و کاربرد هدف سرمایه گذاری طبقه بندی می کند:

سرمایه گذاری های مالی، به عنوان مثال سرمایه گذاری در دارایی های مالی، کسب حقوق برای مشارکت در امور سایر شرکت ها (خرید اوراق بهادار، سهام).
سرمایه گذاری در اموال یا سرمایه گذاری های مادی؛
سرمایه گذاری در دارایی های نامشهود - آموزش، تبلیغات، تحقیقات و غیره.

علاوه بر این، سرمایه گذاری ها را بر اساس ماهیت استفاده طبقه بندی می کند:

سرمایه گذاری برای تغییر برنامه انتشار محصول؛
سرمایه گذاری در ایجاد یک شرکت؛
سرمایه گذاری برای جایگزینی تجهیزات؛
سرمایه گذاری برای گسترش پتانسیل تولید (سرمایه گذاری های گسترده).

دولت - از بودجه دولتی و منابع مالی دولتی تشکیل شده است.
خارجی - وجوه سرمایه گذاری شده توسط سرمایه گذاران خارجی، سایر کشورها، بانک ها و شرکت های خارجی و همچنین کارآفرینان.
خصوصی - از بودجه شرکت های خصوصی، شرکتی و سازمان های شهروندان تشکیل می شود.

لازم به ذکر است که تمام سرمایه گذاری ها در مورد هدف برنامه را می توان به موارد زیر تقسیم کرد:

واقعی - سرمایه گذاری به منظور افزایش دارایی های ثابت مادی و تولید، تجهیز مجدد فنی، گسترش شرکت های موجود، ساخت و ساز جدید، بازسازی شرکت های موجود و غیره.
پورتفولیو - سرمایه گذاری در اوراق بهادار به منظور دریافت سود سهام و متعاقباً بازی بر روی تغییرات در نرخ آنها.

بسته به مرحله سرمایه گذاری موارد زیر وجود دارد:

سرمایه گذاری خالص - در پایه و اساس پروژه؛
سرمایه گذاری مجدد - جهت وجوه موجود برای سرمایه گذاری؛
سرمایه گذاری ناخالص - شامل سرمایه گذاری خالص و سرمایه گذاری مجدد است.

بسته به ماهیت مشارکت در فرآیند سرمایه گذاری:

سرمایه گذاری مستقیم - با مشارکت مستقیم سرمایه گذار در انتخاب اشیاء سرمایه گذاری.
سرمایه گذاری های غیر مستقیم - توسط شرکت های سرمایه گذاری و سایر واسطه های مالی انجام می شود.

از نظر شرایط اقتصادی، دو نوع استراتژی سرمایه گذاری یک شرکت (شرکت) امکان پذیر است:

سرمایه گذاری های غیرفعال که حداقل حفظ شاخص های سودآوری یک شرکت معین را در سطح معین تضمین می کند.
سرمایه گذاری های فعال که افزایش رقابت پذیری شرکت و سودآوری عملیات آن را در مقایسه با سطحی که قبلاً به دست آورده است تضمین می کند.

بنابراین تعدد رویکردها در طبقه‌بندی سرمایه‌گذاری‌ها نشان‌دهنده ضعف تحولات نظری در مورد این مشکل است که تنظیم فرآیندهای سرمایه‌گذاری را در سطوح خرد و کلان پیچیده می‌کند.

منابع وجوه مورد استفاده توسط یک شرکت برای تأمین مالی فعالیت های سرمایه گذاری خود معمولاً به موارد زیر تقسیم می شوند:

منابع خود تامین مالی سرمایه گذاری: سود، هزینه های استهلاک، ذخایر در مزرعه، وجوه پرداخت شده توسط مقامات بیمه در قالب جبران خسارات ناشی از حوادث، بلایای طبیعیو غیره.؛
منابع استقراضی: وام از بانک ها و موسسات اعتباری؛ انتشار اوراق قرضه؛ وام هدفمند دولت؛ اعتبار سرمایه گذاری مالیاتی؛ لیزینگ سرمایه گذاری؛ فروش سرمایه گذاری؛
وجوه جذب شده: انتشار سهام عادی؛ صدور گواهی سرمایه گذاری؛ مشارکت سرمایه گذاران به سرمایه مجاز؛ وجوه ارائه شده به صورت رایگان و غیره

روش شناسی برای مدیریت فرآیندهای سرمایه گذاری به طور کلی شامل مراحل زیر است: برنامه ریزی. اجرای یک پروژه سرمایه گذاری؛ کنترل جاری و تنظیم فرآیند سرمایه گذاری در تمام مراحل آن؛ ارزیابی و تحلیل کیفیت اجرای پروژه و انطباق آن با اهداف تعیین شده.

طرح فعالیت سرمایه گذاری

کسب و کار در زمینه سرمایه گذاری یکی از جذاب ترین کسب و کارها است زیرا شامل سطح بالای سود، توسعه مستمر بازار، پروژه های جالب و فرصت استفاده سودآور یا جذب سرمایه های موجود است. ورود و فعالیت موفقیت آمیز در حوزه کسب و کار سرمایه گذاری مستلزم درک صحیح و دانش لازم در مورد اساسی و بیشتر است. مفاهیم مهمو اصولی که شامل سرمایه گذاری ها و انواع آنها می شود، طرح کسب و کار سرمایه گذاریبه عنوان مهمترین بخش پروژه و خیلی چیزهای دیگر.

ماهیت این نوع فعالیت به سرمایه گذاری سودآور و سودآوری یک طرف و جذب و استفاده از منابع خارجی در اجرای پروژه توسط طرف دیگر برمی گردد. مزایای سرمایه گذاری برای کسب سود آشکار است؛ وقتی پول "کار نمی کند" نه تنها منافع تحقق نیافته از بین می رود، بلکه زیان ناشی از تورم افزایش می یابد. اکثر چیزها بلافاصله پس از کسب 30 تا 70 درصد از ارزش اصلی خود را از دست می دهند، بنابراین صرف پول برای دارایی های مادی نمی تواند انباشت سرمایه موثر در نظر گرفته شود.

مفهوم "سرمایه گذاری" در معنای گسترده به معنای وجوهی است که به ایجاد بنگاه ها و انواع جدید، توسعه یا تجهیز فنی جدید اختصاص می یابد. فعالیت کارآفرینی; کسب املاک، دارایی ها، اوراق بهادار برای سود بیشتر و/یا سایر اثرات مثبت. در مورد سرمایه گذاری، سرمایه بلافاصله سرمایه گذاری می شود و پاداش آن بعداً می آید.

فعالیت سرمایه گذاری (سرمایه گذاری، کسب و کار سرمایه گذاری) فرآیند استفاده از وجوه، منابع مالی و سایر منابع در انواع پروژه ها به منظور افزایش سرمایه و درآمدزایی در آینده است.

موضوعات اصلی سرمایه گذاران (سرمایه گذاری وجوه خود یا قرض گرفته شده و اطمینان از استفاده مورد نظر خود)، ناشران اوراق بهادار، کاربران هستند.

سرمایه گذاران انفرادی اشخاصی (اشخاص حقیقی یا حقوقی) تلقی می شوند که در معاملات با اوراق بهادار مشارکت می کنند. نهادی شامل سرمایه گذاران - سپرده گذاران و واسطه های سرمایه گذاری (بانک ها، صندوق ها، شرکت ها) می شود. سرمایه گذاران شامل اشخاص حقوقیکه منابع مالی را در پروژه ها سرمایه گذاری می کنند و واسطه ها اشخاص حقوقی هستند که در ایجاد و نگهداری کمک می کنند روابط تجاریناشران و سرمایه گذاران

در روسیه، قوانین قانونی نظارتی، روابط بین اشیاء و موضوعات فعالیت سرمایه گذاری را تنظیم می کند، حقوق و مسئولیت های سرمایه گذاران و نقش دولت را تعیین می کند. این شامل قوانین فدرال: "در مورد فعالیت های سرمایه گذاری انجام شده در قالب سرمایه گذاری" شماره 39-FZ، "در بازار اوراق بهادار" شماره 39-FZ، "در مورد سرمایه گذاری های خارجی در فدراسیون روسیه" شماره 160-FZ، "در مورد اجاره نامه" شماره 164-FZ "در مورد حمایت از حقوق و قوانین در بازار اوراق بهادار" شماره 46-FZ، "در مورد توافق نامه های اشتراک تولید" شماره 225-FZ.

برای یک سرمایه گذار مهم است که تصمیم بگیرد کدام سرمایه گذاری برای او از نظر نسبت هزینه های مادی و زمانی به سود دریافتی سودآورتر است.

سرمایه گذاری واقعی (مشهود و نامشهود) سرمایه گذاری در دارایی های واقعی اقتصادی است. سرمایه گذاری در قالب سرمایه گذاری مهم ترین جزء آنهاست.

سرمایه گذاری مالی عبارت است از تحصیل دارایی های مالی در قالب اوراق بهادار، سهام و غیره. شامل سرمایه‌گذاری‌هایی با ماهیت سفته‌بازی است که برای ایجاد سود در یک دوره زمانی معین، معمولاً کوتاه‌مدت و همچنین بلندمدت طراحی شده‌اند که هدف آن مشارکت در مدیریت موضوع سرمایه‌گذاری است.

سرمایه گذاری در دارایی های مولد را سرمایه گذاری های مادی می گویند. بسته به هدف (ایجاد یا گسترش تولید، سرمایه گذاری در دارایی های ثابت یا نوسازی، تجهیز مجدد فنی) می توانند استراتژیک، اساسی، جاری، نوآورانه باشند.

انواع سرمایه‌گذاری‌هایی مانند سرمایه‌گذاری وجود دارد: تدافعی (کاهش ریسک، تنظیم قیمت)، تهاجمی (جستجوی فناوری‌های جدید و حفظ سطح فنی بالا)، اجتماعی (بهبود نیروی کار)، اجباری (بررسی الزامات دولت)، نمایندگی (بهبود سطح فنی). تصویر شرکت).

بسته به هدف سرمایه گذاری وجوه، سرمایه گذاری مستقیم در سرمایه مجاز(هدف آنها ایجاد کنترل و مدیریت بنگاه اقتصادی است) و سرمایه گذاری غیرمستقیم یا پورتفولیوی در دارایی های اقتصادی (هدف آنها ایجاد درآمد است).

وجود دارد تعداد زیادی ازسایر ویژگی های طبقه بندی سرمایه گذاری ها، از جمله شرایط سرمایه گذاری (کوتاه، میان مدت، بلندمدت)، رابطه با هدف سرمایه گذاری (خارجی و داخلی)، مالکیت (خصوصی، عمومی، خارجی، با مالکیت مشترک)، منطقه (داخلی، خارجی) و صنعت تولید

توجه به انواع سرمایه گذاری بر اساس ریسک ارزش دارد. مشخصه پرخاشگر درجه بالاریسک، سطح سود بالا و نقدینگی کم؛ معتدل ها دارای درجه ریسک متوسط ​​با سطح سود و نقدینگی کافی هستند. محافظه کاران سطح ریسک و بازده کمی دارند، نقدینگی بالا.

قبل از انتخاب هر نوع سرمایه گذاری، لازم است تمام مزایا و معایب آن برای هر موقعیت خاص به طور کامل بررسی شود.

برای تصمیم گیری، سرمایه گذاران و سایر شرکت کنندگان در فرآیند سرمایه گذاری باید اطلاعات لازم را در اختیار داشته باشند، بنابراین فرض بر این است که پروژه های سرمایه گذاری توسعه و ایجاد می شود.

در یک درک کلی، پروژه سرمایه‌گذاری مجموعه‌ای از اسناد است که مزایای اقتصادی، حجم و دوره سرمایه‌گذاری را اثبات می‌کند و شامل طرح‌های استاندارد شده و مستندات برآورد و یک طرح تجاری است که مطابق با قانون به عنوان یک ویژگی عملی انجام می‌شود. اقدامات برای اجرای سرمایه گذاری

پروژه ها بر اساس چندین معیار طبقه بندی می شوند:

1. با رابطه: پروژه های کاملاً مستقل که می توانند به طور همزمان اجرا شوند. جایگزین (متقابل انحصاری)، که عملکردهای یکسانی را انجام می دهند. به طور متقابل مکمل، اجرای آنها باید با هم اتفاق بیفتد.
2. برحسب زمان اجرا: کوتاه مدت (تا 3 سال)، میان مدت (از 3 تا 5 سال)، پروژه های بلند مدت (بیش از 5 سال).
3. بر اساس مقیاس سرمایه گذاری: کوچک - محدود به یک شرکت، با هدف توسعه یا نوسازی، کوتاه مدت. متوسط ​​- پروژه های تجهیز مجدد فنی تولید به صورت مرحله ای انجام می شود. بزرگ - ایجاد شرکت های بزرگ؛ پروژه های بزرگ برنامه های سرمایه گذاری هدفمندی هستند که شامل چندین پروژه کوچک هستند.
4. تمرکز: تجاری; اجتماعی؛ محیطی و دیگران
5. با توجه به میزان تأثیر نتایج: جهانی; اقتصاد ملی؛ مقیاس بزرگ؛ محلی
6. با توجه به میزان ریسک: قابل اعتماد - سود بالا; مخاطره آمیز - درجه بالایی از عدم قطعیت هزینه ها و نتایج.
7. بر اساس هدف: حفظ محصولات در بازار. دسته بندی جدیدمحصولات؛ افزایش تولید؛ وظایف اجتماعی-اقتصادی و غیره.

صرف نظر از نوع پروژه سرمایه گذاری، از 4 عنصر یکسان تشکیل شده است: دوره صورتحساب، سرمایه گذاری خالص، جریان نقدی، هزینه انحلال.

اطلاعات کلی در مورد پروژه شامل جهت تولید آینده و مشخصات محصولات در حال ساخت، ویژگی های محل تاسیسات تولید، اطلاعات در مورد ویژگی های تکنولوژی و سیستم فروش می باشد. این پروژه با مستندات استاندارد و شرح اقداماتی که به ترتیب با توجه به زمان سرمایه گذاری انجام خواهد شد، همراه است.

چرخه عمر بازه زمانی بین شروع، ظهور یک پروژه و پایان اجرا، تکمیل یا فاصله بین مبدأ و ظاهر نتیجه است. چرخه توسعه هر پروژه سرمایه گذاری شامل 3 مرحله است: پیش سرمایه گذاری، سرمایه گذاری، عملیاتی (تولید).

در مرحله اول پروژه توسعه می یابد، امکانات آن بررسی می شود، تحقیقات انجام می شود، مذاکره با سرمایه گذاران و شرکت کنندگان انجام می شود، ثبت نام قانونی انجام می شود و تامین کنندگان انتخاب می شوند. هزینه ها در این مرحله از 1 تا 5 درصد کل متغیر است.

در مرحله دوم، اقداماتی انجام می شود که مستلزم هزینه های کلان است؛ ویژگی اصلی آنها برگشت ناپذیری است. مستندات توسعه می‌یابد، محل آماده می‌شود، تجهیزات سفارش داده می‌شوند، تحویل و نصب می‌شوند، پرسنل جذب و آموزش می‌بینند، رویدادهای تبلیغاتی انجام می‌شوند و دارایی‌های تولید دائمی تشکیل می‌شوند. این مرحله بالاترین هزینه است.

مرحله سوم با شروع بهره برداری از تجهیزات اصلی یا دستیابی به انواع مختلف دارایی ها (مثلاً املاک) شروع می شود. تولید محصولات یا ارائه خدمات آغاز می شود و وجوه وام گرفته شده از بانک باز می گردد. این مرحله تا زمانی که تولید کامل شود ادامه می یابد و با جریان های نقدی و هزینه ها مشخص می شود. در این مرحله جذابیت سرمایه گذاری پروژه شکل می گیرد.

بیشترین مراحل مهمدر مسیر ایجاد یک پروژه سرمایه گذاری با کیفیت بالا، مطالعات پیش از سرمایه گذاری وجود دارد که 4 مرحله اصلی را متمایز می کند:

1. شکل گیری ایده پروژه، طرح، جستجوی مفهوم آن.
2. تحقیقات مقدماتی که نتیجه آن باید ایجاد طرح تجاری سرمایه گذاری باشد.
3. مرحله ایجاد امکان سنجی در مورد سرمایه گذاری های کلان سرمایه ای ضروری است، در غیر این صورت طرح تجاری کافی است.
4. ارزیابی نهایی، تدوین نتیجه گیری و تصمیم گیری در مورد فرآیند سرمایه گذاری. نتیجه تحقیقات قبل از سرمایه گذاری، ایجاد یک طرح تجاری پروژه است - سندی که حاوی اطلاعات لازم برای اجرای پروژه است.

نمی توان گفت که هدف اصلی از ایجاد یک طرح کسب و کار، جذب سرمایه گذار است؛ این سند باید توسط رهبر، مدیران و کارکنان نیز برای درک واضح اهداف، اهداف و چشم اندازهای بنگاه اقتصادی مورد استفاده قرار گیرد. هنگام تهیه برنامه های کاربردی برای وام، برای توجیه پیشنهادات برای خصوصی سازی شرکت های دولتی، توسعه پروژه هایی برای ایجاد سازمان های خصوصی، توسعه پروژه ای برای تولید نوع جدیدی از محصول و مواردی از این دست، به یک طرح تجاری نیاز است.

از دیدگاه شخصی که قصد سرمایه گذاری دارد، یک طرح کسب و کار سرمایه گذاری می تواند به این سؤالات پاسخ دهد: آیا ارزش سرمایه گذاری در یک پروژه خاص را دارد و آیا هزینه ها، تلاش ها و منابع نتیجه می دهد یا خیر.

هدف اصلی پروژه و وظایف آن، حمایت قانونی، محیط اقتصادی و جهت گیری است.
اطلاعات بازاریابی - بازار فروش، رقابت، برنامه فروش شاخص، سیاست قیمت گذاری و محدوده محصول.
هزینه های مواد - هزینه و شرایط تامین منابع انرژی، مواد، مواد خام، نیازهای شرکت.
مکان پیشنهادی
تصمیمات طراحی - انتخاب تکنولوژی تولید، لیست و مقدار تجهیزات لازم، مقیاس ساخت و ساز و غیره.
سازمان و هزینه ها - تعیین شکل قانونی، ایجاد سیستم مدیریت، شرایط اجاره.
استخدام پرسنل - نیاز، توزیع ساعات کار، شرایط، اندازه و شکل پاداش.
دوره اجرای پروژه - برنامه زمانبندی ساخت، زمان نصب تجهیزات، زمان بهره برداری.
تجزیه و تحلیل و ارزیابی کارایی سرمایه گذاری.

وزارت توسعه اقتصادی و تجارت فدراسیون روسیهتوصیه های روش شناختی در مورد ساختار یک طرح تجاری ارائه کرد:

خلاصه شامل اطلاعات کلیدر مورد پروژه؛
ارزیابی وضعیت صنعتی که شرکت در آن فعالیت خواهد کرد.
شرح پروژه - محصولات (خدمات)، ویژگی های تازگی راه حل ها؛
طرح توسعه تولید - شرح قابلیت ساخت شرکت، خط مشی پرسنل، عناصر پشتیبانی مادی و فنی، جنبه های حقوقیحفاظت از عملکرد؛
طرح بازاریابی و فروش محصول - ارزیابی محیط رقابتی، تحلیل جامعفرآیندهای بازار، مصرف کنندگان بالقوه، استراتژی ارتقاء و غیره؛
اجرای طرح سازمانی؛
برنامه ریزی اجرای مالی - سود برنامه ریزی شده، تجزیه و تحلیل مالی محصولات، تجزیه و تحلیل نقطه سر به سر و جریان نقدی.
کارایی اقتصادی و ارزیابی آن.

بسته به سطح جزئیات، می توان یک طرح تجاری کوچک (اطلاعات تجاری)، کوتاه یا کامل برای یک پروژه سرمایه گذاری ایجاد کرد.

معیار اصلی ارزیابی یک پروژه سرمایه گذاری هنگام پذیرش آن برای اجرا، بخشی از طرح تجاری مربوط به شاخص های مالی است. این بخش از سند هزینه های آتی، منابع سرمایه گذاری برای پوشش آنها و عملکرد مالی بالقوه را منعکس می کند. این بخش پرحجم ترین و پر زحمت ترین است.

بخش مالی طرح تجاری سرمایه گذاری شامل:

ارزیابی وضعیت مالی سازمان در طول 3-5 سال فعالیت قبلی؛
همان ارزیابی برای دوره آماده سازی و توسعه پروژه سرمایه گذاری؛
سود پیش بینی شده و جریان های نقدی؛
ارزیابی کارایی مالی پروژه.

تحلیل مالیکار یک شرکت در طول مدت وجود و موقعیت فعلی آن معمولاً شامل محاسبه و ارزیابی شاخص های کلیدی (نقدینگی، پرداخت بدهی، گردش مالی و سودآوری)، تجزیه و تحلیل آنها در طول زمان و شناسایی روندهای در حال تغییر است.

پیش‌بینی سود و جریان‌های نقدی در مرحله اجرای پروژه سرمایه‌گذاری و ارزیابی کارایی مالی عبارتند از: ارزیابی هزینه سرمایه جذب شده برای اجرای پروژه. تدوین ترازنامه عمومی دارایی ها و بدهی های پروژه؛ شاخص های پیش بینی سود، زیان و جریان نقدی؛ ارزیابی اثربخشی پروژه از نظر مالی

بر اساس محاسبات انجام شده، برنامه درآمد و هزینه، برنامه جریان نقدی و ترازنامه دارایی ها و بدهی ها تهیه می شود. با ارزیابی اثربخشی پروژه، سرمایه‌گذاران و سایر شرکت‌کنندگان در مورد سرمایه‌گذاری، خروج از پروژه، تنظیم پارامترها و فرصت‌ها برای بهبود کارایی تصمیم می‌گیرند.

طرح جامع سرمایه گذاری

سرمایه گذاری یکپارچه یک موضوع در سطح دولتی است زیرا اغلب توسط دولت انجام می شود. یک رویکرد پیچیدهبه پروژه های سرمایه گذاری اجرا شده توسط دولت به راحتی توضیح داده می شود. دولت با سرمایه گذاری پول در یک پروژه سرمایه گذاری بزرگ، نمی تواند اجازه توسعه یکجانبه موضوع سرمایه گذاری شده را بدهد، بلکه به توسعه مناطق تولید به هم پیوسته نیز علاقه مند است. حوزه اجتماعیاکولوژی و امنیت کشور. برنامه ها یا طرح های سرمایه گذاری، در این مورد، جامع هستند. اصطلاح سرمایه گذاری یکپارچه از اینجا می آید.

سرمایه گذاری های پیچیده به معنای مجموعه کاملی از ابزارهای سرمایه گذاری نیست، بلکه شامل قرار دادن سرمایه گذاری ها (به عنوان مثال، وجوه) در زمینه های مختلف پروژه سرمایه گذاری است که یک برنامه جامع برای توسعه هدف سرمایه گذاری است. اشیاء می توانند شهرک ها، شهرها، مناطق، بخش های اقتصاد کشور یا امکانات بزرگ اقتصادی ملی باشند.

نمونه ای از سرمایه گذاری جامع برنامه مسکن مقرون به صرفه است. این برنامه شامل توسعه سکونتگاه های جدید در مناطق توسعه نیافته است. برای سکونتگاه ها، دولت زمین هایی را با شرایط ترجیحی ارائه می دهد و به مهاجران جدید بودجه برای ساخت خانه های فردی ارائه می دهد. در عین حال، دولت در ایجاد زیرساخت های لازم: صنعتی و اجتماعی سرمایه گذاری می کند. ساختار تولید برای اشتغال جمعیت در تولید ضروری است و ساختار اجتماعی برای تضمین شرایط عادی در سکونتگاه های جدید ضروری است: ساخت مدارس، موسسات پیش دبستانی, مراکز پزشکی, مراکز خریدو سازمان های فرهنگی و تفریحی.

این نوع سرمایه گذاری جامع توسط شهرداری های بسیاری از شهرهای روسیه انجام می شود؛ آنها به طور خاص با هدف از بین بردن برخی از مشکلات در توسعه یکپارچه شهرها و روستاها انجام می شوند. سرمایه گذاری در املاک و مستغلات در بسیاری از شهرهای روسیه برای سرمایه گذاران با ساخت و ساز تأسیسات زیرساختی تحت برنامه های توسعه یکپارچه این شهرها به هزینه آنها سنگین است. به این ترتیب سرمایه گذاری املاک به یک سرمایه گذاری جامع تبدیل می شود.

در روسیه، شرکت ها و سازمان هایی که سرمایه گذاری های پیچیده انجام می دهند توسط دولت تحریک می شوند. برای شرکت ها و سازمان هایی که پروژه های سرمایه گذاری پیچیده را اجرا می کنند، دولت یارانه می دهد. بدین ترتیب، با حکم دولت، در چارچوب برنامه «توسعه صنعت و افزایش رقابت پذیری آن»، فهرست اشیاء سرمایه گذاری پیچیده که مشمول یارانه دولتی برای بهره وام هستند، گسترش می یابد. فهرست اشیاء سرمایه گذاری، علاوه بر ساخت و ساز جدید، بازسازی دارایی های ثابت را نیز شامل می شود.

برای تحریک سرمایه خصوصی در سرمایه گذاری های پیچیده انواع مختلفبه طور گسترده توسط دولت استفاده می شود اشکال مختلفجذب سرمایه خصوصی این اشکال جذب متنوع هستند، از رقابت برای مجریان مشترک پروژه های سرمایه گذاری پیچیده تا مشارکت های عمومی-خصوصی گسترده. از سال جاری، خود سرمایه‌گذاران می‌توانند با اخذ امتیاز از دولت برای استفاده از دارایی‌های دولتی، طرح‌های سرمایه‌گذاری پیچیده را تشکیل و اجرا کنند.

یک مانع جدی برای توسعه سرمایه گذاری های پیچیده در روسیه عدم وجود روش شناسی برای تشکیل برنامه های جامع برای توسعه اشیاء سرمایه گذاری است. اگر اشیاء هستند شهرهای کوچکیا شهرک‌های تک‌صنعتی، یکی دیگر از مشکلاتی که مانع اجرای سرمایه‌گذاری‌های همه‌جانبه در توسعه آن‌ها می‌شود، فقدان متخصصانی است که بتوانند برنامه‌ای جامع برای توسعه آنها شکل دهند و توجیه کنند. به همین دلیل، بسیاری از شهرها از حمایت دولت در قالب سرمایه گذاری همه جانبه خودداری کردند.

طرح سرمایه گذاری تولید

یک عامل مهم در جذب پول شخص ثالث برای راه اندازی کسب و کار خود، تهیه یک طرح تجاری سرمایه گذاری است. بیایید ویژگی های توسعه سند و اجزای اصلی آن را در نظر بگیریم.

هدف اصلی از تدوین این سند به دست آوردن پول برای سازماندهی یا گسترش یک تجارت است. سرمایه گذاران آتی برای انعقاد قراردادهای تامین مالی و وام با آنها ضروری است. برای اشخاص ثالث و سازمان ها تدوین شده است.

هنگام توسعه یک پروژه سرمایه گذاری، باید به ساختار خاصی پایبند باشید:

1. خلاصه پروژه.

در این قسمت از سند اطلاعاتی در مورد شرکت و نوع فعالیت آن ارائه می شود. سرمایه گذار اطلاعات را تجزیه و تحلیل می کند و تصمیم می گیرد که آیا سرمایه گذاری آینده موفق خواهد بود یا خیر. این بخش داده های اولیه تولید و تامین مالی را ارائه می دهد. بر اساس آن می توان در مورد مزایا و معایب پروژه نتیجه گیری کرد.

نشان داد:

اهداف تجاری؛
دلایل راه اندازی کسب و کار؛
شکل سازمان؛
بنیانگذاران، مدیران، سرمایه گذاران.

2. ویژگی های صنعت. اطلاعات در مورد کالاهای تولید شده توسط شرکت یا خدمات (اطلاعات عمومی). این می تواند تولید، خدمات، خرده فروشی، توزیع و سایر مناطق. استفاده از اختراعات، حق چاپ، علائم تجاری. که در طرح کلیتوانایی محصول برای فروش در بازار ارزیابی می شود. لازم است روند توسعه شرکت مشخص شود.

3. محصول یا خدمات شرکت.

این یکی از بخش های اصلی طرح تجاری یک پروژه سرمایه گذاری است. بخش شامل توضیحات کاملخدمات یا محصول، تجزیه و تحلیل مزایا و معایب رقابتی.

توضیحات محصول:

نام سازنده؛
طیف وسیعی از خدمات و محصولات ( لیست کامل);
هزینه فروش، سود برنامه ریزی شده؛
خریداران یک خدمات یا محصول؛
استفاده از اختراعات یا حقوق مالکیت؛
قابلیت های استراتژیک شرکت؛
نوسازی محصول (در صورت لزوم)، استفاده از فناوری های جدید؛
برنامه ریزی تغییرات در مجموعه کالاها، هزینه فروش و سایر تصمیمات.

4. قرار دادن اشیا.

اطلاعات برای ارزیابی جذابیت سرمایه گذاری یک منطقه خاص ضروری است. مزایا (معایب) مکان نیز بر اساس عواملی مانند نزدیکی به مواد اولیه، منابع انرژی، پتانسیل منابع انسانی، بازارهای فروش و غیره

5. تجزیه و تحلیل صنعت شرکت.

یک ارزیابی کامل از صنعتی که کسب و کار در آن فعالیت می کند انجام می شود. باید در مورد عملکرد بهتر از رقبا، بازار به سرعت در حال رشد و عوامل دیگر صحبت کرد. پروژه باید برای سرمایه گذاری مطلوب باشد. رقبا، نقاط قوت و ضعف آنها شناسایی می شود. اطلاعات مربوط به تامین کنندگان اصلی محصولات در نظر گرفته شده است.

اطلاعات اولیه در این بخش:

اندازه و ماهیت رقابت در صنعت؛
شرح نقاط قوت و ضعف رقبای اصلی؛
وضعیت مالی رقبا؛
مشکلات ورود و توسعه کارآفرینی؛
استفاده از نوآوری ها؛
مقررات قانونی؛
روندهای اقتصادی؛
حجم فروش در این صنعت در سال های اخیر؛
اطلاعات در مورد تعداد شرکت های جدید و تصمیمات آنها؛
معرفی محصولات جدید

6. چرخه تولید شرکت.

این بخش به شرح مطالب و وسایل فنیبرای تولید محصولات یا ارائه خدمات. عرضه محصولات جدید نیازمند برنامه ریزی و شرح فرآیند تولید است.

عناصر کلیدی بخش تولید:

فرآیند تولید: فرآیندهای مکانیکی، هزینه ها و غیره (کپی از قراردادها پیوست شده است)؛
روش های کنترل کیفیت محصولات تولیدی؛
سیاست خرید شرکت؛
هزینه مواد اولیه؛
تامین کنندگان مواد (نام، آدرس، شرایط)؛
محل (خرید یا اجاره)؛
ظرفیت تولید (هزینه، مکان، منطقه)؛
تجهیزات لازمو هزینه های خرید، اجاره یا اجاره تجهیزات؛
پرسنل: تعداد، سطح صلاحیت، مهارت، دستمزد، سازمان آموزش پرسنل و هزینه.

7. اطمینان از عرضه محصول (خدمات).

باید مشخص شود که آیا دستیابی به حجم برنامه ریزی شده خروجی و اثربخشی مکان یابی شرکت در یک منطقه خاص واقع بینانه است یا خیر. سرمایه گذار ارزیابی می کند که آیا تولید محصول توسط انواع مواد خام، مواد و منابع مورد استفاده تضمین می شود یا خیر. آسیب پذیری پروژه سرمایه گذاری مشخص می شود.

8. کمپین بازاریابی.

اجزای اصلی بخش: استراتژی بازاریابی:

تجزیه و تحلیل بازار، پیش بینی توسعه آن در سال های آینده؛
هدف از افتتاح شرکت؛
حجم فروش برنامه ریزی شده؛
استراتژی های کمپین بازاریابی؛
قیمت بازارکالا یا خدمات؛
روش های بازاریابی محصولات؛
راه های افزایش فروش؛
کمپین تبلیغاتی برای تبلیغ یک محصول؛
برنامه ریزی بازاریابی؛
روش ها و زمان کمپین بازاریابی

اطلاعات روش های ثبت کسب و کار:

این بخش اطلاعاتی در مورد نحوه مدیریت یک شرکت ارائه می دهد:

ساختار سازمانی فعلی؛
فرم حقوقیثبت؛
شکل مالکیت (اطلاعات در مورد شرکا یا سهامداران اصلی)؛
انواع سهام، تعداد آنها، حق رای؛
مالکان و مسئولیت های آنها؛
نام و نشانی اعضای هیئت مدیره؛
اطلاعات در مورد اختیارات هر مدیر (حق رای، امضای قراردادها)؛
حقوق مدیران

1. تجزیه و تحلیل ریسک.

این بخش ریسک های حیاتی مرتبط با توسعه شرکت را تشریح می کند. مربوط به:

واکنش رقبا؛
ضعف در تولید یا بازاریابی؛
استفاده كردن دستاوردهای مدرن.

اگر ریسک‌ها برنامه‌ریزی نشده‌اند، باید بگویید چرا اتفاق نمی‌افتند یا چگونه می‌توان به آن دست یافت.

برای هر ریسک، راه هایی برای به حداقل رساندن زیان شرح داده شده است:

1. سوالات مالی. این یکی از اسناد اصلی است. این اوست که بر تصمیم فرد برای سرمایه گذاری یا عدم سرمایه گذاری تأثیر می گذارد. اطلاعات در جداول ارائه شده است. تمامی جنبه های مربوط به تامین مالی، هزینه های اساسی و ماهانه، اقلام هزینه ها و سود شرح داده شده است.

اجزای اصلی بخش:

برنامه ریزی سود و زیان (پیش بینی نتایج با در نظر گرفتن مالیات).
هزینه ها و دریافتی های نقدی (ارزیابی سرمایه گذاری ها بر اساس دوره، بررسی نقدینگی).
ترازنامه دارایی ها و بدهی ها برای شروع و پایان دوره های صورتحساب؛
سربه سر کسب و کار (نقطه سربه سر، آستانه سودآوری). جدولی بر اساس برآورد هزینه تولید تهیه می شود.

2. استراتژی تامین مالی پروژه سرمایه گذاری.

منابع جذب سرمایه و امکان جذب سرمایه از سرمایه گذاران خارجی در حال بررسی است. دوره های دریافت پول، مبالغ و ... مشخص شده است.

بر اساس داده های ارائه شده، نتیجه گیری در مورد سودآوری کسب و کار شما انجام می شود. بر اساس طرح کسب و کار سرمایه گذاری، سرمایه گذار در مورد مطلوبیت سرمایه گذاری پول تصمیم می گیرد.

برای برخی، جذب سرمایه‌گذاری تنها فرصتی است که پروژه‌شان را زنده می‌کنند، برای برخی دیگر انتقال به مرحله بعدی در روند رشد و توسعه شرکت است. در هر صورت، هدف از دریافت حمایت خارجی هرچه باشد، باید کاملاً برای آن آماده شوید. بنابراین، مثالی که ما از یک طرح تجاری برای یک پروژه سرمایه گذاری ارائه کردیم، که به دستیابی به هدف کمک می کند، ممکن است بسیار مفید باشد. شما به راحتی می توانید بسیاری از گزینه های دیگر را در کاتالوگ گسترده ما پیدا کنید.

کمی در مورد سرمایه گذاری

به طور کلی، طرح جذب سرمایه مجموعه ای از اسناد خاص است که برای آشنایی یک سرمایه گذار بالقوه با پروژه از مرحله برنامه ریزی تا نقطه کلیدی - کسب سود - طراحی شده است.

در یک مفهوم گسترده، سرمایه گذاری به معنای سرمایه گذاری در هر زمینه ای است. مثلاً در تولید، علم، تجارت یا تحقیق. غالباً هدف جویندگان بالقوه کمک هزینه دریافت وجوهی است که به آنها کمک می کند تا شرکت خود را دوباره تجهیز کنند، خط تولید جدیدی باز کنند و حوزه نفوذ خود را گسترش دهند.

منابع تأمین مالی ممکن است شامل موارد زیر باشد:

• خود شرکت؛
• حالت؛
• بانک ها؛
• شرکت های خارجی؛
• دارایی های بزرگ داخلی

اصل ایجاد یک طرح تجاری برای یک پروژه، از جمله موارد دیگر، باید در نظر داشته باشد که دقیقاً درخواست شما به چه کسی ارسال شده است.

ماهیت یک طرح تجاری چیست

بر کسی پوشیده نیست که طرح تجاری خود سندی است که هدف آن برجسته کردن نکات زیر است:

علاوه بر این، لزوماً باید چشم‌انداز بلندمدتی را برای توسعه بیشتر شرکت نشان دهد. یک سرمایه گذار بالقوه باید به وضوح بفهمد که چرا دقیقاً درخواست پول می کنید، چقدر می خواهید دریافت کنید و شخصاً چه سودی در تمام این موارد در انتظار او است. بدون چنین تصویر آماده ای از توسعه رویدادها، متأسفانه نمی توان سرمایه مورد نظر را به دست آورد.

به چه چیزی باید توجه کرد

با استفاده از مثال طرح تجاری پیشنهادی ما برای یک پروژه سرمایه گذاری، که نسخه ای از آن موجود است، سعی خواهیم کرد نکات اصلی را که باید در هنگام تنظیم چنین سندی در نظر گرفته شود برجسته کنیم. توجه به این نکته مهم است که ما پیشنهادی برای تحلیل نداریم شرکت خاص، اما، برعکس، ما یک طرح یکپارچه ارائه می دهیم که تحت آن می توانید هر ایده ای را که نیاز به جذب سرمایه سرمایه گذار دارد، "تعدیل" کنید.

بنابراین، لطفاً توجه داشته باشید که سبک ارائه اطلاعات در سند شما باید کاملاً مختصر، ساختارمند و شایسته باشد. متن باید توسط مطلقاً هر خواننده ای به خوبی درک شود و نه فقط یک متخصص در یک زمینه محدود. تمام قسمت های طرح باید با یک ارتباط منطقی مطابقت داشته باشد و اطلاعات و داده ها باید با واقعیت مطابقت داشته باشند.

هنگام طراحی یک برنامه، اصول زیر را رعایت کنید:

• قابلیت اطمینان و دقت اطلاعات؛
• تعداد کافی شاخص ها و پارامترهای لازم؛
• استفاده از اطلاعات بسیار مهم؛
• توزیع یکنواخت اطلاعات در سراسر طرح؛
• استفاده از زبان صحیح و پرهیز از اظهارات بحث برانگیز.

حقایق تزیین شده چندان مفید نیستند: استفاده از آنها می تواند شخصاً و شرکت شما را در کل شک و تردید ایجاد کند.

بلافاصله باید توجه داشت که خیر اسناد نظارتیساختار طرح کسب و کار تنظیم نشده است، اما به آن پایبند است قوانین ناگفتههنوز لازم است طرح کلی طرح شما و محدوده آن ممکن است برای پروژه های مختلف متفاوت باشد.

با صفحه عنوان شروع می شود. معمولاً حاوی اطلاعاتی به ترتیب زیر است:

• کامپایلرها؛
• زمان و مکان تدوین؛
• نام.

خلاصه

کسب و کار از ابتدا - نحوه نوشتن طرح کسب و کار: ویدئو

برای دریافت وام بانکی برای توسعه پروژه به یک طرح تجاری سرمایه گذاری نیاز است. کمیته اعتبار، بر اساس داده های سودآوری، برنامه های مالی و غیره، باید تصمیم بگیرد که آیا پروژه آینده دارد یا خیر. درخواست وام بدون طرح تجاری بررسی نخواهد شد.

یک طرح تجاری سرمایه گذاری برای دریافت وجوه وام مورد نیاز است و برای ارزیابی توسط کمیته اعتباری به عنوان تاییدی بر دوام پروژه که توسط مشاوران حرفه ای تهیه شده است، به بانک ارائه می شود.

البته، این سند تضمینی برای دریافت وام نیست، زیرا وام دهندگان به خود پروژه علاقه مند هستند و نه طرح آن. پروژه تجاری حاوی اطلاعات لازم برای بانک است: محاسبه سودآوری پروژه، برنامه مالی، شاخص های جدایی ناپذیر آن، تجزیه و تحلیل ریسک کیفی. در حال حاضر، هیچ بانکی وجود ندارد که پروژه ای را برای بررسی بپذیرد اگر بسته اسناد حاوی یک طرح تجاری نباشد که مطابق با استانداردهای پذیرفته شده توسط سازمان های اعتباری روسیه تهیه شده است.

سرمایه گذاری (پروژه) تجلی مستندی از ابتکار سرمایه گذاری یک واحد تجاری است که سرمایه گذاری منابع مالی را در هدف سرمایه گذاری فراهم می کند و هدف آن دستیابی به اهداف سرمایه گذاری مشخصی است که به وضوح در زمان مشخص شده اند تا نتایج برنامه ریزی شده و مشخص را به دست آورند.

شرح پروژه سرمایه گذاری

1. شکل ابتکار سرمایه گذاری

هر پروژه سرمایه گذاری در درجه اول سندی است که عملکرد و فعالیت های سرمایه گذاری را توصیف می کند.

2. موضوع سرمایه گذاری

تمامی پروژه های سرمایه گذاری بدون سرمایه گذاری در آنها قابل اجرا نیستند مقدار مورد نیازمنابع مالی. این وجوه را می توان به هر شکلی ارائه کرد - ملموس، نامشهود، مالی و غیره.

3. روی دستیابی به اهداف خود تمرکز کنید

این شرکت فقط چنین پروژه هایی را ایجاد می کند (یا در بازار سرمایه گذاری انتخاب می کند) که به آن کمک می کند تا وظایف مشخص شده در سیاست سرمایه گذاری شرکت را حل کند.

4. تمرکز بر دستیابی به نتایج خاص برنامه ریزی شده

اهداف سرمایه گذاری در واقعیت به شاخص های خاصی تبدیل می شوند که به عنوان سیستمی از مهمترین نتایج توصیف می شوند.

5. تدوین یک برنامه زمانی مشخص

اکثر مشخصه مهمپروژه سرمایه گذاری کل دوره اجرای آن در زمان (چرخه پروژه) است.

طرح سرمایه گذاری میزان سرمایه گذاری مورد نیاز برای ایجاد یک کسب و کار را نشان می دهد و همچنین ایده ای از نقاط قوت و نقاط ضعف. نشان می دهد که چه استراتژی باید برای یک سازمان خاص در رابطه با وضعیت بازاریابی فعلی در بازار اعمال شود.

انجام این کار بدون آن غیرممکن است. بنابراین، اگر قصد دارید کل پروژه را به تنهایی ایجاد کنید، شرکت ما می تواند این کار را برای شما انجام دهد. کارکنان ما به سرعت و با شایستگی تحقیقات را انجام خواهند داد و به شما این فرصت را می دهند که برای کارهای مهم دیگر وقت بگذارید.

به درستی قادر به جذب سریع سرمایه گذاران مناسب است. ما می توانیم به شما پیشنهاد کنیم که هم یک طرح تجاری کل سرمایه گذاری ایجاد کنید و هم بخش های جداگانه آن را توسعه دهید. کارکنان ما آماده همکاری با نمایندگان شما هستند. هر پروژه نیاز دارد رویکرد ویژه، و بنابراین همکاری ایجاد شده به ایجاد یک طرح تجاری شایسته کمک می کند، زیرا اطلاعات یک عنصر کلیدی در ایجاد یک طرح تجاری سرمایه گذاری است.

اجزای طرح کسب و کار سرمایه گذاری

1. اطلاعات اولیه در مورد "پروژه"

به طور کلی، خود شرکت و ماهیت طرح تجاری پیشنهادی را توصیف می کند. مشخص شده است که چه کارهایی در این زمینه قبلاً انجام شده است. افراد مسئول اجرای پروژه، پلان مرحله ای و زمان اجرای پروژه مشخص شده اند. مقدار وجوه مورد نیاز برای پروژه، روش های تامین مالی، زمان بازپرداخت، سود برنامه ریزی شده و طرح بازپرداخت وام محاسبه می شود. و همچنین تضمین می کند.

2. جمع آوری اطلاعات بازار و

تحلیلی از بازار، مصرف کنندگان و رقبا ارائه شده است. عوامل خطر برای کسب و کار نشان داده شده است. ماهیت استراتژی بازاریابی شرکت، شکل‌گیری قیمت، مکان‌های فروش محصولات، روش‌های افزایش تعداد فروش، تبلیغات، تصویر شرکت و روابط عمومی شرح داده شده است.

3. جمع آوری اطلاعات در مورد وضعیت مالی جاری شرکت

تمامی اطلاعات مربوط به وضعیت فعلی دارایی های ثابت و فعالیت های تولیدی و اقتصادی در اینجا شرح داده شده است. گزارش های مالی سال های گذشته ارائه شده است. وضعیت مالی شرکت در حال حاضر تجزیه و تحلیل می شود.

4. مروری بر فناوری

مناطق تولید واقعی و مورد نیاز، محل های کمکی، فناوری تولید، در دسترس بودن منابع نیروی کار و وسایل حمل و نقل، مهندسی و تامین انرژی، سازگاری با محیط زیست و ایمنی صنعتی، در دسترس بودن تامین کنندگان و پیمانکاران، تجهیزات، مواد اولیه و لوازم نشان داده شده است. مقررات تولید.

5. طرح اجرای پروژه سرمایه گذاری

برنامه تولید شرکت بر اساس ظرفیت تولید موجود آن در برابر پس‌زمینه محصولات و خدمات آن که در رده مطلوب‌ترین نوع محصول در بازار قرار می‌گیرند و همچنین تعداد محصولاتی که می‌توانند این محصولات را پوشش دهند، توصیف می‌شود. کل بخش خاص بازار نشان داده شده است.

6. طرح سازمانی

اطلاعاتی در مورد ساختار شرکت، تعداد پرسنل درگیر، صندوق دستمزد و پشتیبانی قانونیفعالیت ها.

7. استراتژی تامین مالی

اطلاعاتی در مورد امور مالی شرکت ارائه می شود و همچنین نشان می دهد راه های ممکنبازگشت وجوه قرض الحسنه و برنامه ای برای هزینه سرمایه گذاری در دوره های اجرای پروژه.

8. طرح مالی و تحلیل کارایی سرمایه گذاری

وضعیت مالی شرکت و استفاده موثر از وجوه را بر اساس تجزیه و تحلیل توصیف می کند فعالیت های مالیو پیش بینی فروش خدمات و کالاها در آینده. شاخص های کارایی پروژه سرمایه گذاری محاسبه می شود.

9. تجزیه و تحلیل حساسیت و پایداری یک پروژه تجاری

برگزار شد این تحلیلبر اساس مقاومت در برابر عوامل مختلف. محاسبات از پایین ترین شاخص های پروژه که در آن می تواند سودآور باشد، انجام می شود.