الخطة الاستثمارية للشركة. كيفية وضع خطة عمل للمستثمرين وجذب التمويل للمشروع

إرسال عملك الجيد في قاعدة المعرفة أمر بسيط. استخدم النموذج أدناه

عمل جيدإلى الموقع">

سيكون الطلاب وطلاب الدراسات العليا والعلماء الشباب الذين يستخدمون قاعدة المعرفة في دراساتهم وعملهم ممتنين جدًا لك.

وثائق مماثلة

آليات إقامة العلاقات الاقتصادية والتجارية. التخطيط الاستراتيجي للأعمال في منظمة معينة. الغرض ووظائف خطة العمل. متطلبات التجميع. أخطاء عند وضع خطط العمل للمشاريع الاستثمارية.

الملخص، أضيف في 12/10/2008


جوهر ومبادئ تخطيط الأعمال في المؤسسة. دراسة هيكل خطة العمل ونظام تقييم المشاريع الاستثمارية. تطوير خطة العمل مشروع استثماريفي مؤسسة Bonot LLC. تقييم المخاطر وخطة الاستثمار المالي.

تمت إضافة الدورة التدريبية في 13/06/2014


جوهر وأشكال التخطيط لأنشطة الشركة ومهامها ومشاكلها. الغرض ومراحل وضع خطة العمل ووظائفها وأنواعها (داخلية، ائتمانية، استثمارية، استرداد مالي). هيكل ومحتوى الأقسام الرئيسية لخطة العمل.

تمت إضافة الدورة التدريبية في 21/01/2014


لماذا تحتاج إلى خطة عمل؟ مراحل تطوير خطة العمل. هيكل ومحتوى خطة العمل. خطة التسويق. الخطة التنظيمية. خطة مالية. خطة البحث والتطوير. تصميم وأسلوب خطة العمل.

الملخص، تمت إضافته في 21/05/2006


مفهوم خطة العمل وأهدافها الرئيسية ومراحل إعدادها. التبرير الاقتصادي النشاط الاقتصاديالشركات. تطوير خطة عمل لمنظمة باستخدام مثال Kompas LLC، ووضع خطط الإنتاج التسويقية والمالية.

تمت إضافة الدورة التدريبية في 29/09/2010


برامج الكمبيوتر لتطوير خطة العمل. تخطيط رأس المال العامل لكتابة الخطة. الغرض وهيكل الخطة المالية في الخطة الاستثمارية. خبير مشروع النظام التحليلي. حساب تكاليف الإنتاج وتكاليف الإنتاج.

تمت إضافة الاختبار في 15/10/2013


تخطيط الأعمال كأساس للتعافي المالي للمؤسسة ومحتواها والغرض منها وأهدافها وهيكلها وعناصرها الرئيسية. إجراءات تطوير خطة العمل وطرق ومراحل تنفيذ هذه العملية. مثال على تطوير خطة عمل لمؤسسة.

تمت إضافة الدورة التدريبية في 20/04/2011


صفة مميزة الأسس النظرية- وضع خطة مالية في نظام تخطيط الأعمال الخاص بالشركة. تحليل الجوانب المالية لوضع خطة العمل. التعرف على أنشطة شركة Agrofon LLC وملامح محتوى الخطة المالية.

تمت إضافة الدورة التدريبية في 08/06/2014

في تخطيط الأعمال، باعتبارها عملية مستمرة لتطوير الشركة، تحتل خطة العمل مكانًا مهمًا. خطة الأعمال الاستثمارية (المشروع) هي بيان موثق لاستراتيجية كيان اقتصادي فيما يتعلق بالاستثمار في كائن حقيقي من أجل تحقيق أهداف اقتصادية محددة والحصول على نتائج محددة.

ما هي خطة عمل الاستثمار في المؤسسة؟

لنفترض أن إحدى المنظمات لديها احتمالات لتحقيق زيادة حادة في أحجام إنتاج المنتجات التقليدية أو تطوير منتجات جديدة الوسائل التقنية. ومع ذلك، فإن الشركة ليس لديها القدرة الإنتاجية الكافية. ما يجب القيام به؟ الخيار الأفضل– العثور على شركاء عمل جدد والدخول في اتفاقيات معهم أو جذب الأموال من الخارج.

في هذه الحالة، تحتاج إلى المختصة خطة الأعمال الاستثمارية، والتي ينبغي إثباتها للدائنين والمستثمرين والجهات الراعية. يجب أن تكون أي خطة عمل مصحوبة بملخص من صفحة أو صفحتين وصف مختصرمحتويات الوثيقة الرئيسية. المتطلبات الرئيسية للسيرة الذاتية هي الإيجاز والإيجاز والعرض المثير للاهتمام للمعلومات. ومن خلاله، سيتعرف المستثمر أو المُقرض المحتمل على ميزات ومزايا مشروعك ويفهم سبب أهمية التعاون معك. يُطلق على الوصف الموجز لخطة العمل أيضًا اسم مقترح العمل، ويتم استخدام هذه الوثيقة أثناء المفاوضات مع الشركاء المحتملين.

يتم استخدام خطة عمل استثمارية للحصول على قرض من خلال تقديمه إلى أحد البنوك. وهناك، تتم مراجعة الوثيقة من قبل لجنة الائتمان، والتي تضم مستشارين محترفين. وهم من يحددون الجدوى الاقتصادية للمشروع.

وبطريقة منفصلة، ​​لا تضمن خطة العمل الاستثمارية (أو الائتمانية) الحصول على قرض، حيث لا يزال البنك يصدر أموالاً لتنفيذ مشروع واعد ومربح، ولا يعتمد المستند بشكل مباشر. وفي هذا الصدد، يجب أن تصف خطة العمل كل شيء نقاط مهمة، متعلق ب التحليل النوعيالمخاطر وحساب ربحية المشروع ومؤشراتها المتكاملة. تتضمن خطة الأعمال الاستثمارية أيضًا مشروعًا ماليًا. دعونا نلاحظ أن البنوك تحتاج اليوم إلى تقديم خطط عمل تم وضعها وفقًا لجميع المعايير المقبولة من قبل منظمات الإقراض الروسية. يتم تقديم خطة الأعمال الاستثمارية مع حزمة الوثائق الخاصة بالمقترض. في هذه الحالة، يتم تخصيص الأموال من قبل مستثمر خارجي ليس على دراية بشركتك والعمليات التي تجري فيها. يجب أن يصف المشروع المقدم للنظر فيه من قبل الراعي المحتمل بالتفصيل جميع القضايا التي تهمه، ويجب تقديم المعلومات بأكبر قدر ممكن من التفصيل والوضوح.

بدأت الشركات الروسية في تطوير خطط الأعمال الاستثمارية مؤخرًا نسبيًا. وقد تأثرت الحاجة إلى إنشاء هذه الوثائق بظروف معينة وهي:

• بدأت الخبرة الأجنبية في تطوير المشاريع الاستثمارية في التكيف مع الواقع الروسي، مما خلق الحاجة إلى استخدام المستندات والأساليب القياسية في الأعمال التجارية؛
• بدأت الشركات في استخدام أجهزة الكمبيوتر الشخصية، ونتيجة لذلك بدأت في الإنشاء برمجةتطوير وتحليل المشاريع الاستثمارية. كجزء من العديد من الحسابات، يتم استخدام البرامج الوظيفية التجارية والقياسية، بالإضافة إلى الضمانات المعدة مباشرة من قبل مؤلفي المشاريع الاستثمارية؛
• لقد أصبح من المهم لأصحاب الأموال والمقترضين والمقرضين تقييم احتمالية تحقيق عائد على الأموال المستثمرة في المشروع، وتحقيق ربح أو تأثير إيجابي آخر من تنفيذ فكرة الاستثمار.

بفضل خطة الأعمال الاستثمارية، يمكنك فهم الوضع من الداخل وتقييم التوقعات الخارجية. إن خطة الأعمال الاستثمارية هي الوثيقة الأكثر إحكاما التي تسمح لرواد الأعمال ليس فقط باتخاذ القرار الصحيح. من الممكن أيضًا من المشروع تحديد الإجراءات والإطار الزمني الذي يجب اتخاذه لتحقيق النتائج المرجوة.

من المهم جدًا صياغة الوثيقة بشكل صحيح. يعتمد الأمر على ما إذا كانت خطة العمل الاستثمارية ستحظى بالموافقة وسيتم تنفيذها. يجب أن يجيب المشروع على الأسئلة التالية: ما مدى جودة الفكرة المقدمة؛ لمن هو المقصود خدمة جديدة(المنتج، المنتج)؛ هل سيكون قادرا على ذلك هذه الخدمة(المنتج) العثور على مشتري؛ من سيصبح منافسًا في الصناعة؟

يعد إنشاء خطة عمل المرحلة الرئيسية في التخطيط الاستثماري فيما يتعلق بالمشاريع طويلة ومتوسطة الأجل. المحتوى الرئيسي للمرحلة هو تكوين المكونات الرئيسية للوثيقة وإعدادها للتنفيذ. في هذه المرحلة يقوم المتخصصون بالأنشطة التالية:

• تطوير المفهوم، تطوير المحتوى الرئيسي خطة الأعمال الاستثمارية(الموارد - القيود - النتيجة)؛
• إقامة اتصالات تجارية، ودراسة متعمقة لأهداف المشاركين؛
• الانخراط في التخطيط الهيكلي.
• تنظيم وإجراء المناقصات وإبرام العقود مع المقاولين الرئيسيين؛
• الحصول على الموافقة لمواصلة العمل.

خطط العمل للمشاريع قصيرة المدى أو الصغيرة أو المحلية التي لا تتطلب استثمارات كبيرة ووقت طويل للتنفيذ تعكس جميع المراحل والأعمال التي تتم في مرحلة ما قبل الاستثمار.

إذا كنا نتحدث عن استراتيجية تطوير منظمة واسعة النطاق، فمن الضروري وضع خطة أعمال استثمارية عالمية.

يمكن لتطوير مشروع استثماري أن يضع لنفسه الأهداف التالية:

• تقييم الآفاق، ومدى واقعية حل المهام المحددة في الخطة أو المواصفات الفنية؛
• إقناع الزملاء بإمكانية تحقيق المؤشرات النوعية أو الكمية المبينة في المشروع؛
• إعداد الرأي العام لخصخصة الشركة وفق المخطط الأكثر نجاحاً في رأي المؤلفين؛
• تزويد بعض المتخصصين بالأدلة التي تثبت أنه من المستحسن إعادة هيكلة أنشطة الشركة، وكذلك إعادة تنظيم شركة قائمة أو إنشاء شركة جديدة؛
• جذب انتباه المستثمر المحتمل وزيادة اهتمامه.

تقوم الشركات النامية بشكل مطرد والتي تبيع منتجاتها في سوق مستقر إلى حد ما بإنشاء خطط أعمال استثمارية، والغرض منها هو تحسين عملية الإنتاج وإيجاد خيارات جديدة لخفض التكاليف. تقوم هذه الشركات المستقرة بتطوير وتنفيذ الأنشطة التي تهدف إلى تحديث منتجاتها بشكل منتظم، وإضفاء الطابع الرسمي عليها كخطط أعمال محلية.

l>

ما هو المشروع الاستثماري الأكثر ربحية لوضع خطة عمل له؟

في هذه اللحظةإن فتح الشركات ذات الاهتمام الفكري المكثف هو العمل الأكثر ربحية. لا يتطلب إنشاء مثل هذه المؤسسات استثمارات كبيرة وتسجيل العديد من التصاريح. يمكن أن يحقق تقديم الخدمات ربحًا أكبر من عملية الإنتاج.

يهتم معظم المستثمرين بفتح أعمال تجارية في العاصمة الروسية. وفي الوقت نفسه، تشير نتائج العديد من الدراسات (التي تنعكس، على سبيل المثال، في أحدث تصنيفات البنك الدولي وتقرير ممارسة الأعمال التجارية الصادر عن مجموعة البنك الدولي) إلى أن ممارسة الأعمال التجارية في موسكو صعبة للغاية مقارنة بالمدن الأخرى في منطقتنا. البلاد أو في الخارج. في الواقع، كل شيء مختلف. لدى موسكو حكومة يمكن التنبؤ بها إلى حد ما، وعلى الأرجح لن تكون هناك تغييرات في هذا الشأن في المستقبل القريب. أما بالنسبة لمدن المقاطعات، فهناك المزيد من الصعوبات هنا. ترتبط الصعوبات بتحديثات الإدارة وحقيقة أن "قواعد اللعبة" تمليها الأفراد وليس النظام، ويستغرق فهم كل التعقيدات الكثير من الوقت.

إذن، ما هي الاتجاهات التي يجب أن تفضلها؟ ما الذي سيحقق أكبر فائدة الآن وفي المستقبل؟

فيما يلي 3 معايير موضوعية إلى حد ما. بناءً عليها، يمكننا أن نقول إلى أي مدى سيكون عملك واعدًا ومربحًا.

1. دوران المنتج. من الناحية المثالية، فإن الفاصل الزمني بين شراء المواد والمواد الخام للإنتاج ولحظة تلقي الأموال من المستهلكين مقابل البضائع المباعة أو الخدمة المقدمة هو الحد الأدنى. في لغة المحاسبة، يجب أن يكون للشركة دورة تشغيل قصيرة.
2. إنتاجية رأس المال. مؤشر لحجم إنتاج السلع لكل روبل مستثمر في الأعمال التجارية. تشير إنتاجية رأس المال العالية إلى الكفاءة العالية للشركة.
3. الربحية. يمكن تقديم المؤشر في خيارات مختلفة، ولكن من أجل تقييم آفاق الأعمال التجارية، كقاعدة عامة، فإنهم يأخذون في الاعتبار العائد على المبيعات، أي أنهم يقيمون مدى ارتباط صافي الربح بصافي المبيعات. كلما زادت الربحية، زادت كفاءة عمل الشركة.

بناءً على هذه المعايير، سننظر في الصناعات التي تكون فيها خطة الأعمال الاستثمارية وتنفيذها أكثر طلبًا.

1. شركة دعم الأعمال التجارية عبر الإنترنت.

حجم الاستثمار حوالي 100 ألف روبل.

يدفع المشروع تكاليفه خلال شهر واحد (إذا كان العملاء راضين تمامًا عن جودة الاستشارات).

كمرجع من هذا العمللا توجد تصاريح أو تراخيص مطلوبة.

على السوق الروسيةيتم تقديم الخدمات الاستشارية في مختلف الصناعات بكميات صغيرة إلى حد ما. وفي هذا الصدد، هناك طلب كبير على الاستشارات من المتخصصين المؤهلين بين العملاء. من الأفضل فتح مثل هذه الخدمة على الإنترنت. وهذا لا يتطلب استثمارات كبيرة، وقد تكون فترة الاسترداد ضئيلة (من الممكن أن تكون معاملة واحدة فقط كافية). بالإضافة إلى ذلك، يمكنك الحصول على فرص كبيرة لتحسين التكاليف في المستقبل.

2. مكتب تمثيلي لشركة أجنبية.

يتراوح حجم الاستثمار من عدة مئات الآلاف إلى عدة ملايين روبل.

المشروع يؤتي ثماره خلال 6 أشهر.

لا توجد حاجة إلى تصاريح أو تراخيص للأعمال التجارية.

في الوقت الحالي، يعد إنشاء مكتب تمثيلي لشركة أجنبية تخطط للعمل في السوق الروسية مشروعًا مربحًا. في عملية العمل، تتحمل الشركات نفس المخاطر تقريبًا المنظمات الروسية. ومع ذلك، فإن وجود فروع الإنتاج أو مكاتب التمثيل في بلدنا يجعل من الممكن لشركات الاستيراد التخلص من المتاعب المرتبطة بالعوائق التي تعترض استيراد البضائع قدر الإمكان.

غالبًا ما يلاحظ ممثلو الشركات الأجنبية أنه من الصعب جدًا نقل المنتجات عبر الجمارك الروسية. ومع ذلك، كما ذكر أعلاه، هناك خيار لتقليل هذه المخاطر، حتى بعد انضمام روسيا إلى منظمة التجارة العالمية - لإنشاء مكاتب تمثيلية وفروع إنتاج في بلدنا. في الوقت الحالي، لا تخطط السلطات للتخلي عن سياسة استبدال الواردات.

3. شركة الخدمات اللوجستية.

حجم الاستثمار – من 1.5 مليون يورو.

المشروع يدفع تكاليفه في ستة أشهر.

للقيام بهذا النوع من الأعمال، تحتاج إلى الحصول على التصاريح والتراخيص، وهو أمر صعب للغاية. وبالإضافة إلى ذلك، فإن العضوية في المنظمات الإقليمية والدولية والروسية مطلوبة.

توفير خدمات النقل الآن للغاية تجارة مربحة. تحصل الشركات التي تعمل كمشغلي نقل ووسطاء بين العميل والناقل على أرباح ضخمة إذا عملت بنجاح. العمل واعد للغاية، حيث يحتاج الناس دائمًا إلى البضائع و مواصلات، وهذه الحاجة تشتد كل عام.

لماذا من الأفضل أن تكون وسيطاً؟ فالمشغل هو الذي يحصل على معظم الربح، وليس الناقل (الذي يقوم بالعمل مباشرة). الفرق بين الوسيط (مشغل النقل) والمقاول هو أنه، بالإضافة إلى النقل، يمكن للعميل استخدام عدد من الخدمات الأخرى (على سبيل المثال، الجمارك والدعم القانوني، والتحقق من دقة المدفوعات، واختيار أفضل طريق وحتى التخزين لفترة قصيرة).

4. الخدمات التعليمية.

مبلغ الاستثمار من 1.5 مليون روبل.

يمكن تطوير خطة عمل استثمارية في هذه الصناعة. يدفع المشروع تكاليفه خلال 6 أشهر (كل حدث يمكن أن يحقق ربحًا).

من الضروري الحصول على التصاريح والتراخيص العديدة، والتي نلاحظ أنها طويلة وصعبة (تستغرق من 6 أشهر). بالإضافة إلى توفير خدمات تعليميةيجب أن تكون الشركة عضوًا في أي جمعية مهنية.

إن تقديم الخدمات في المجال التعليمي يمكن أن يدر دخلاً جيدًا، ولكن فقط إذا كان مركز التدريب لديه جميع التصاريح اللازمة. إذا تم تقديم جميع الأوراق بالكامل، فيمكنك دعوة الأساتذة والمحاضرين والمتخصصين المشهورين في مختلف المجالات إلى مؤسستك، وبالتالي جمع جماهير ضخمة. في روسيا، لا يزال هذا المجال يتطور، بينما في الدول الغربية فصول رئيسية ناس مشهورين، كلا من كبار المديرين المتقاعدين و السياسيين السابقين، تحظى بشعبية كبيرة وواسعة الانتشار. الغربي مراكز التدريبإنتاج العديد من الكتالوجات التي تتيح للعملاء اختيار المحاضرين المفضلين لديهم وطلب خطاباتهم.

في هذه الحالة، أنت منظم الحدث، وبالتالي لا تحتاج حتى إلى أن يكون لديك مكان ومعدات خاصة بك. من الممكن تمامًا الاستعانة بمصادر خارجية لجميع المشكلات للمحترفين. يمكن أن يكون مكان المؤتمرات والندوات عبارة عن فندق أو مجمع مطاعم كبير. أصبح الآن من السهل استئجار المعدات. يمكن لمقاولي الطرف الثالث طباعة النشرات وبطاقات الدعوة.

الأعمال التعليمية لديها عيب واحد، وهو انخفاض الربحية. ولكن يتم تعويض ذلك من خلال عائد سريع ومضمون على الاستثمار.

5. أعمال المطاعم.

حجم الاستثمار من عدة ملايين من اليورو (إذا لم يكن النشاط امتيازًا).

المشروع يؤتي ثماره خلال سنة واحدة.

لممارسة الأعمال التجارية في هذا المجال، تحتاج إلى الحصول على التصاريح والتراخيص، وهو أمر صعب للغاية (بسبب تأخر المسؤولين في إصدار هذه الوثائق). بالإضافة إلى ذلك، لا مفر من إجراء العديد من الشيكات.

كقاعدة عامة، فإن شبكة الشبكة هي التي تحقق أرباحًا جيدة أعمال التموين. في هذا الصدد، إذا كنت قد بدأت للتو العمل في هذا القطاع ولا يمكنك استثمار مبلغ كبير في التطوير، فقم بالدخول في اتفاقية امتياز مع أحد شبكات كبيرةالطعام السريع. سيعطيك هذا العديد من المزايا، أهمها استخدام اسم شركة معروف ووجود هيكل إداري يعمل بشكل جيد.

لكي يكون المطعم مربحًا، يجب أن تبدأ المنشأة العمل في الصباح الباكر وتغلق في وقت متأخر من المساء (تقدم وجبة الإفطار في الصباح، وغداء عمل في فترة ما بعد الظهر، ووجبة كاملة في المساء). تعمل مطاعم الوجبات السريعة التابعة لسلسلة ماكدونالدز وفقًا لهذا المخطط تقريبًا.

سيتعين على مطوري المشروع بذل أقصى جهد إذا تم وضع خطة العمل الاستثمارية في المجالات التالية.

1. الإنتاج. مثل هذه الأعمال لا تحظى بشعبية كبيرة في الواقع الروسي اليوم. ويتفاقم الوضع أكثر إذا كان تنظيم العمليات التجارية يتطلب بناء ورش العمل وتركيب المعدات المعقدة. تتطلب هذه الأهداف أموالاً كبيرة جدًا، وحقيقة أنها ستؤتي ثمارها بعيدة كل البعد عن الحقيقة.

2. البناء. الأنشطة في هذا المجال ليست ذات أهمية خاصة للمستثمرين. للبدء بناء الأعمال، تحتاج إلى الحصول على العديد من التصاريح. وبالإضافة إلى ذلك، تتغير قواعد التشغيل باستمرار. ويبذل المشرعون محاولات لإزالة الحواجز الإدارية (على سبيل المثال، تقديم خدمات شاملة للمستثمرين وتبسيط الوثائق التنظيمية)، ولكن هذا لم يؤدي حتى الآن إلى أي شيء. عدد جميع أنواع العقبات التي تحول دون ممارسة الأعمال التجارية يتزايد ويتزايد. لكن صناعة البناء والتشييد لا تزال لديها مجالات ضيقة يمكن أن تصبح فيها الأعمال واعدة.

3. الاستشارات المالية والقانونية. في بلدنا، لم يعد الطلب على الخدمات في هذه الصناعات اليوم كما كان من قبل (بدأ الركود حتى قبل فترة الأزمة، لكنه أدى إلى تفاقم الوضع). في الوقت الحالي، لا يمكن اعتبار ريادة الأعمال هذه مثيرة للاهتمام وواعدة.

كيفية وضع خطة عمل استثمارية للشركة

هناك متطلبات معينة لتصميم المشروع. بعد قراءة خطة العمل الاستثمارية، يجب على المستثمر فهم جوهر العرض التقديمي وكيفية تنفيذ المشروع. تعتمد رغبة الراعي في المشاركة في المشروع والاستثمار فيه على مدى اهتمامه بالخطة.

يتم تحديد حجم ومستوى مواصفات الأقسام في الخطة من خلال تفاصيل الشركة وصناعتها. ينبغي وضع خطة الأعمال الاستثمارية بطريقة بسيطة و لغة واضحة، لها هيكل واضح (على سبيل المثال، أوصت به وزارة التنمية الاقتصادية في الاتحاد الروسي). ووفقا له، تتكون هذه الوثائق من الأقسام التالية.

1. الجزء التمهيدي.
2. مراجعة حالة منطقة عمل الشركة.
3. وصف المشروع.
4. خطة الإنتاج لتنفيذ خطة العمل.
5. خطة تسويق ومبيعات المنتجات.
6. خطة التنفيذ التنظيمية.
7. خطة التنفيذ المالي.
8. تقييم الكفاءة الاقتصادية لتكاليف تنفيذ خطة العمل.

يجب أن تعكس خطة العمل الاستثمارية النقاط التالية.

• معلومات عن الشركة: بناءً على المعلومات المقدمة، يجب على المستثمر أن يفهم أن الشركة يمكنها القيام بالأنشطة الموضحة في الخطة.
• مشروع المنتج أو الخدمة (الوصف)؛ الفكرة الرئيسية الواردة في المشروع الاستثماري، خطة العمل؛ خصائص السلع أو الخدمات المقرر تنفيذها.
• الخطة الإستراتيجية: الخصائص التنافسية للمنتج، برنامج التطوير، أهداف المؤسسة داخل المشروع في المستقبل.
• خطة التسويق. تحتاج هنا إلى تحليل بيئة السوق وأنشطة المنافسين ووصف استراتيجية ترويج المنتج والتنبؤ بالمبيعات.
• الاستثمارات والعمل التشغيلي. ومن الضروري وصف كيف يتم التخطيط لتنفيذ المشروع خطوة بخطوة، وما هو مدرج في تكاليف الاستثمار، وكيف سيتم تنظيم الأنشطة بعد إطلاق المشروع.
• خطة مالية يتم من خلالها توقع الميزانية وحساب جميع المؤشرات المطلوبة.
• تحليل المخاطر، الذي يقيم التهديدات المحتملة ودرجة تأثيرها على نتائج تنفيذ خطة العمل، يصف التدابير اللازمة للحد من المخاطر.
• ملخص أين في نموذج قصيريوضح جوهر خطة الأعمال الاستثمارية. من هذا القسم يفهم المستثمر المحتمل أنه من الممكن والضروري الاستثمار في المشروع، حيث أن الخطة مربحة وواعدة. المهمة الرئيسية للسيرة الذاتية هي إثارة اهتمام المستثمر. تم تجميع هذه الوثيقة أخيرًا، حيث تنعكس فيها جميع الأفكار الأساسية الواردة في خطة العمل. يجب أن يوضح الملخص للمستثمر ما هي فكرة الخطة، وكم الأموال اللازمة للتنفيذ، ومدى ربحية المشروع.
• تنص مذكرة السرية على أن المعلومات الواردة في خطة العمل سرية. ويشير هذا الجزء من المشروع أيضًا إلى أن الشخص الذي يتعرف على خطة العمل الاستثمارية يتحمل مسؤولية عدم الكشف عن المعلومات الواردة في المشروع دون الحصول على موافقة المؤلف. قد تتضمن المذكرة أيضًا متطلبات إعادة الخطة وحظر نسخ المواد.

كيف يتم تطوير خطة الأعمال الاستثمارية

يمكن تصنيف أي خطة عمل استثمارية إلى واحدة من ثلاث فئات.

على نطاق واسع. ويشمل ذلك مشاريع بمستوى استثماري يتراوح بين 50 و300 ألف دولار. إذا كان سيتم تنفيذ مثل هذا المشروع واسع النطاق، فيجب أن تكون خطة العمل مفصلة قدر الإمكان. لا يهم ما إذا كنت بحاجة إلى مساعدة المستثمر أم لا.

صغير. بالنسبة لمشروع صغير الحجم، يمكن وضع خطة عمل استثمارية وفق مخطط مبسط. تتم مناقشة المشاريع الصغيرة كجزء من حزمة الوثائق. ولا يتم تقديمها إلى إدارة المؤسسة كخطط عمل منفصلة. في هذه الفئةعلى سبيل المثال، تتضمن مشاريع إطلاق إنتاج منتجات جديدة، والدخول إلى بيئة سوق جديدة، وتغييرات في المخططات اللوجستية.

الأنشطة الاستثمارية. هذه هي المشاريع التي لا يوجد فيها جزء الإيراداتعلى الرغم من أنها تشكل بشكل غير مباشر ربح المؤسسة. تحليل الأنشطة الاستثمارية من الناحية الاقتصادية، والابتعاد عنها الأنشطة العامةالشركات، فمن المستحيل. مثال: من المؤكد أن إدخال نظام تخطيط موارد المؤسسات (ERP) لن يوفر فرصة للحصول على دخل مباشر، ولكنه سيسمح للشركة بالنمو بسرعة أكبر وتطوير وتنفيذ عدد من المشاريع المربحة.

عادة، يتم إنشاء خطة عمل استثمارية من قبل ثلاثة محترفين.

• الأخصائي المسؤول عن الاتجاه أو القسم ذي الصلة. وتشمل مسؤولياته صياغة الأهداف الاستراتيجية للخطة وتشكيل فريق المشروع. غالبًا ما يكون الرئيس التنفيذي مسؤولاً بشكل مباشر عن ذلك.
• مدير مشروع استثماري يشارك في عملية إنشاء الخطة. يجب أن يتمتع هذا المتخصص بسلطة كافية لحل مشكلات التفاعل بين أقسام الشركة بشكل مستقل. وقد يتطلب الأمر أيضًا من الموظفين الأفراد العمل وفقًا للأهداف والغايات الواردة في خطة العمل الاستثمارية.
• خبير اقتصادي للمشروعات، وتشمل مهامه في المقام الأول تحليل الجوانب المالية والإنتاجية والتسويقية لخطة العمل ودراسة الوثائق المعدة. يمكن أن يكون هذا المتخصص إما موظفًا في المؤسسة (على سبيل المثال، موظفًا في قسم التخطيط الاقتصادي أو الإدارة المالية) أو مستشارًا مدعوًا.

سيصبح تحليل خطة الأعمال الاستثمارية أسهل بكثير بالنسبة للرئيس التنفيذي في حالة توفر مستندات معينة.

• منهجية تقييم الخطة. يجب أن يكون واضحا من الوثيقة ما الذي يجب الاهتمام به أولا عند إعداد المشروع؟ ما هي المؤشرات التي يجب أن تكون لدى إدارة الشركة لاتخاذ هذا القرار أو ذاك، وبأي مخطط يجب حسابها؟ (خلال تحليل ماليقد يتم فهم بعض المصطلحات والمعاملات بشكل مختلف، ولكن يجب أن يتفاعل موظفو مؤسسة واحدة في نفس نظام الإحداثيات.)
• ضوابط إعداد واعتماد خطة العمل الاستثماري. يجب أن تعكس الوثيقة معلومات حول توزيع المسؤوليات بين المشاركين في المشروع، وتسلسل الموافقة على الوثائق، وتوقيت المشروع، وتحتوي على متطلبات أخرى لتنظيم الإجراءات.

ومن الناحية المثالية، يجب على مكتب المدير المالي إعداد الوثائق. يجب على المدير المالي نفسه مراقبة الوضع شخصيا. من الأفضل أن يتم تطوير خطة العمل الاستثمارية مباشرة من قبل متخصصين يعملون في قسم الاستثمار أو التخطيط الاقتصادي (يحدده هيكل المؤسسة).

يجب أن يبدأ إنشاء خطة عمل استثمارية بنظرة عامة على حالة الصناعة التحويلية للشركة. والمطلوب هنا هو:

1. دراسة الحالة واتجاهات التطوير في مجال نشاط الشركة، وتحديد جاذبيتها الاستثمارية؛
2. التنبؤ بحجم إنتاج السلع والخدمات التي تستطيع الشركة إنتاجها في بيئة تنافسية.

لحل المشكلة الأولى، يتم إجراء تحليل بأثر رجعي للوضع الحالي في الصناعة من أجل فهم كيفية تطورها خلال السنوات الخمس إلى العشر الماضية. ومن الضروري أن نذكر الاتجاهات المحتملة في تطوير المجال ككل، والإنتاج ذات الصلة في المناطق التي من المقرر أن تبيع المنتجات، وكذلك في الخارج. كل هذا يجب أن ينعكس في خطة العمل.

لحل المشكلة الثانية (وضع توقعات)، يجب عليك وصف المنافسين الرئيسيين في الأسواق الخارجية والمحلية والإقليمية في مواقف مثل:

• التسميات ومبيعات السلع المصنعة؛
• الأسواق التي يعملون فيها وأسهمهم؛
• مستوى القدرة التنافسية لمنتجاتها؛
• سياسة التسعير والمبيعات؛
• حالة قاعدة الإنتاج.

ومن خلال تحليل هذه المعلومات، تحديد نقاط القوةويتم تبسيط المزايا التنافسية لشركتك إلى حد كبير، وكذلك تحديد أوجه القصور وإيجاد طرق لمحاربة المنافسين. واستنادا إلى نتائج التحليل، يتوصل المستثمر المحتمل إلى استنتاج حول قدرات المنظمة على التنافس بنجاح مع الشركات العاملة في نفس الصناعة.

الغرض من وصف المشروع هو توضيح جوهر الأحكام الرئيسية التي تحتوي عليها خطة الأعمال الاستثمارية بشكل موجز وواضح. ويتناول هذا القسم عدداً من المسائل، وهي:

• نطاق أنشطة شركتك في الوقت الحالي أو في المستقبل (يتم توفير معلومات حول حجم الشركة وفرص تطويرها ونطاق عملها وخصائص المنتجات أو الخدمات المقدمة وغيرها من البيانات التي توفر مزايا المنظمة على المنافسين) ;
• مستوى الطلب المتوقع على المنتجات والخدمات ومبيعاتها (تقييم اتجاهات التطوير في بيئة السوق، ونقاط ضعف الشركات المنافسة، وفرص النمو وتوسيع الأنشطة)؛
• مقدار الدخل من بيع البضائع أو تقديم الخدمات، ومقدار النفقات وإجمالي الربح؛ نتحدث في هذا القسم عن ربحية الشركة، وفترة استرداد الاستثمارات (أشير إلى اقتصاديات المؤسسة: معلومات عن الأرباح، ومستوى الربحية المتوقع، ومقدار الدخل من الأموال المستثمرة، والوقت الذي يتم التخطيط فيه للوصول إلى نقطة التعادل وفائض صافي الربح عن المصروفات)؛
• المبلغ اللازم الذي تتطلبه خطة العمل الاستثمارية للتنفيذ (يجب الإشارة بإيجاز إلى مبلغ الموارد المالية والغرض الذي سيتم استخدام الأموال من أجله)؛
• العوامل التي ستؤثر على نجاح الشركة في غزو أسواق جديدة بسرعة (من الضروري وصف المزايا التنافسية التي تتمتع بها الشركة حاليًا وما ستحصل عليه بعد تنفيذ المشروع المقترح، وتحدث عنه نقاط الضعفاه المنافسين وغيرها من الشروط).

رأي الخبراء

يولي المستثمرون أقصى قدر من الاهتمام للعنصر المالي لخطة العمل

ليودميلا برونشينكو,

المدير المالي لشركة Neva-Taft LLC، سانت بطرسبرغ

تقوم شركتنا بانتظام بإنشاء خطط أعمال استثمارية تتعلق بتحسين عملية الإنتاج وتعميق الدورة. هذه هي الطريقة التي نسعى بها جاهدين لاستخدام القروض المصرفية لتمويل المشاريع في صناعة الأعمال. يهتم المستثمرون أكثر بأقسام مثل الجزء المالي ومعلومات حول المبيعات في المشروع. تهتم البنوك دائمًا بإعادة الأموال خلال فترة متفق عليها بشكل صارم، وبالتالي عليك أن تكون واثقًا من انتظام واستقرار المبيعات.

يجب أن تحتوي خطة الإنتاج على معلومات حول مدى توفر الوسائل الفنية والإنتاجية اللازمة لتنفيذ المشروع. يجب أن تتضمن الوثيقة المعلومات التالية:

• ما هي الأهداف التي تحددها الشركة لنفسها في المستقبل؛
• ما هو هيكل الإنتاج المقرر تنظيمه، وقاعدة المواد الخام الخاصة به؛ ومن الضروري أيضًا تحديد المخطط التكنولوجي لعملية الإنتاج، ووصف مصادر إمدادات المياه والحرارة والطاقة؛
• معلومات حول توريد موظفي الإنتاج؛ ومن الضروري أيضا أن نذكر برنامج تدريب وإعادة تدريب المتخصصين؛
• وصف الخطة للوصول بالشركة إلى القدرة التصميمية الكاملة؛
• معلومات حول قدرات الإنتاج وحالة العمل.

المكونات الأكثر تعقيدًا وأهمية في خطة العمل هي المشروع التسويقي وخطة المبيعات. من المهم أن تعتمد على نتائج دراسة بيئة السوق، فبفضلها ستتمكن من تطوير استراتيجية تسويق وتسعير طويلة المدى للشركة وتحديد سياستها الحالية. استنادا إلى نتائج أبحاث التسويق، من الأسهل أيضا الحكم على مدى حاجة المؤسسة إلى الموارد المادية والبشرية.

تتضمن خطة الأعمال الاستثمارية دراسة لبيئة السوق، وتتكون من ثلاث كتل. في البداية، يقومون بتحليل الطلب على المنتجات والخدمات في صناعة السوق المختارة ويتحدثون عن اتجاهات تطورها. ويصف الثاني هيكل بيئة السوق وقطاعاتها الرئيسية ويحلل أشكال وأساليب البيع. أما المبحث الثالث فيتناول شروط المنافسة في مجالات السوق المختارة للأعمال.

يتم إعداد الخطة المالية لتنفيذ المشروع عند الانتهاء من تطوير الإنتاج و خطة التسويق. عند وضع الخطة المالية، تذكر أن كل مشارك لديه اهتماماته ورغباته الخاصة التي تختلف عن باقي أعضاء المشروع، ويجب أخذ ذلك بعين الاعتبار بالتأكيد. في مالياتحتاج إلى النظر بإيجاز في الظروف التي ستعمل فيها الشركة. ويجب أن تعكس أيضًا معلومات حول حجم المبيعات وإجمالي الربح وتكاليف المعدات والدفع نشاط العملوغيرها من النفقات. من الضروري تحليل الإيرادات والنفقات بعناية ووصف كيفية تكوين صافي ربح الشركة. ستسمح لك كل هذه البيانات بفهم مدى ربحية المؤسسة. تذكر أنه لا ينبغي إعداد القسم المالي إلا بعد تحديد حدود (إطار) المشروع والتضخم والتكاليف غير المتوقعة.

إذا كنت تخطط لجذب الأموال المقترضة لتنفيذ مشروع ما، فيجب أن تعكس الخطة حساب الإجراء وتوقيت الحصول على القرض وسداده، بالإضافة إلى دفع دفعات الفائدة.

يجب أن تتضمن خطة العمل الاستثمارية استنتاجات حول جدوى المشروع. يتم تحديد الكفاءة من خلال:

• فعالية المشروع بشكل عام؛
• فعالية المشاركة فيه.

يتم تقييم فعالية المشروع على مرحلتين. في المرحلة الأولى يتم تحديد مؤشرات فعاليته بشكل عام. إذا كان المشروع محليا، يتم تقييم الجدوى التجارية فقط. إذا كان المؤشر مقبولا، انتقل إلى المرحلة الثانية. إذا كان المشروع ذا أهمية اجتماعية، يتم تقييم فعاليته الاجتماعية أولاً. إذا كانت نتائج التحليل غير مرضية، لا يتم تنفيذ المشروع ولا يمكن تقديم دعم الدولة له.

إذا كانت هناك فعالية اجتماعية كافية، يتم تقييم الفعالية التجارية للفكرة. إذا كان غير كاف، يتم النظر في كل شيء الخيارات الممكنة، والتي يمكن أن تساهم في زيادة الكفاءة التجاريةخطة العمل إلى المستوى المطلوب.

نصائح وخوارزمية مفيدة لوضع خطة عمل استثمارية

لجعل الأمر أكثر ملاءمة لك لتطوير خطة عمل استثمارية، سننظر في مخطط إعداده على مراحل.

المرحلة 1. خطة عمل الاستثمار الأولية.

من الضروري أن نصف بإيجاز تفاصيل أعمال الشركة. وفي هذه الحالة يجب تقديم كافة الحسابات الاقتصادية. على سبيل المثال، تخطط الشركة لإنتاج مادة بناء جديدة – البلاط. يعرف مؤلف خطة العمل الاستثمارية، الذي درس سوق المبيعات، أن هناك نقصًا في هذا النوع من المنتجات. عند حساب فعالية هذه الوثيقة، ينبغي أن يقال عن المستوى المتوقع للربح من المبيعات والتكاليف (الحالية والاستثمار)، فضلا عن فترة الاسترداد للمشروع.

عادةً ما تتكون خطة الأعمال الاستثمارية الأولية من 1-3 صفحات. إذا كانت لديك البيانات الأولية، فقد يستغرق إنشاء المستند من 2 إلى 8 ساعات.

المرحلة 2. خطة عمل الاستثمار الأساسية.

هذه هي الوثائق التي يتم تقديمها للمستثمرين للدراسة. بعد مراجعة خطة العمل الاستثمارية، يقرر المستثمر المحتمل ما إذا كان يريد تمويل المشروع أم لا.

في خطة العمل الرئيسية، يتم تقديم المعلومات في حجم موسع، وهذا ما يميز هذا النوع من المشاريع عن المشروع الأولي. على سبيل المثال، عند إعداد خطة عمل استثمارية أولية، يمكنك الإشارة إلى أن البادئ قد قام سابقًا بتنفيذ مشاريع مماثلة. في الأساس، يتم وصف هذه التجربة بالتفصيل. يمكنك كتابة خطة عمل كاملة في 20-25 صفحة.

المرحلة 3. خطة العمل بالتفصيل.

تطوير خطة عمل مفصلةولا يتم تنفيذها إلا بعد موافقة المستثمرين عليها. في جوهرها، هذه هي نفس خطة العمل، فقط أكثر تفصيلا، مع إجراء محدد بوضوح. على سبيل المثال، يعد العقد الموقع مع أحد موردي المعدات هو الأساس لتحديد شروط الدفع الدقيقة، وبدء عمليات التسليم، والتركيبات، والتشغيل، والوصول إلى القدرة المخططة. يتم وضع خطة عمل استثمارية بالتفصيل لمدة عام، مع إجراء التعديلات عليها كل شهر.

عادة ما يتم تطوير خطة عمل استثمارية كاملة بعد موافقة المستثمر المحتمل على المشروع الأولي. يتم وضع خطة عمل مفصلة فقط بعد أن يتخذ المستثمر قرارًا بالاستثمار في مشروعك.

يجب أن تكون خطة العمل واضحة ومنظمة ومقسمة إلى فصول محددة. وهذا يسهل على المستثمر فهم جوهر المشروع والتنقل في المستند، الذي قد يحتوي أيضًا على أقسام أخرى - كل هذا يتوقف على الأهداف المحددة فيه. لنفترض أنك تخطط لبيع معظم منتجاتك المستقبلية بدفعة مؤجلة لفترة طويلة. في هذه الحالة، تتضمن خطة الأعمال الاستثمارية فصلاً يحتوي على رسم تخطيطي تفصيلي لهذه المبيعات. يجب عليك أيضًا تحليل المصادر التي من المقرر تقديم هذه القروض منها.

فيما يلي بعض النصائح المفيدة لمساعدتك في تطوير خطة عمل استثمارية جيدة.

1. يجب أن تجذب بداية الخطة الانتباه. صف بشكل يسهل الوصول إليه جوهر المشروع، والإجابة على السؤال: "ما هي مزايا منتجك (التكنولوجيا، الخدمة)، لماذا يجب علي، كمستثمر، تمويل فكرتك، ما هي الفوائد التي سأحصل عليها من هذا؟" إذا كان الأساس المنطقي غير واضح، فإن قراءة خطة العمل بشكل أكبر لن تكون مقنعة.
2. تذكر: عند التطوير خطة العمل الأولية، مشروع استثماري، حسابات (مفصلة ومفصلة قدر الإمكان) لا يجوز لك عرضها فيه. بينما يدرس المستثمر المشروع ويتخذ القرار، قد يتغير كل شيء.

المتطلبات الرئيسية لإعداد الوثيقة هي الإيجاز ووضوح العرض. المستثمر هو رجل أعمال ليس لديه الوقت لقراءة العروض الطويلة. إذا كان مشروعك يبدو مثيرا للاهتمام، فسوف يطلب ذلك. معلومات إضافيةلاتخاذ قرار. الشيء الرئيسي هو أن تكون غنية بالمعلومات وموجزة.

1. ولا تنس أن خطة العمل الاستثمارية مصممة لتعريف المستثمر بفكرتك وأدائها المالي. لا يمكن للمشروع أن يكون أكثر دقة من المعلومات التي كانت بمثابة الأساس للحسابات. على سبيل المثال، يجب أن تتضمن خطة الأعمال الاستثمارية معلومات حول بيئة السوق والشركات المنافسة و المخاطر المحتملة. بناءً على المعلومات المقدمة، سيتمكن المستثمر من تقييم درجة كفاءتك في مجال عملك. على الأرجح، فهو يدرك جيدا تعقيدات العمل في مجالك، وبالتالي ليست هناك حاجة لإضاعة الوقت للنظرية غير الضرورية والأوصاف الطويلة. الاستثناء هو عندما تقدم المعرفة.

من الناحية المثالية، يجب أن تحتوي الخطة على أكبر قدر ممكن من المعلومات المحددة. إذا كنت تستشهد بالمعلومات المقدمة من شركات التصنيف أو التسويق، فتأكد من الإشارة إلى ذلك. إذا قمت بتقييم الوضع بنفسك، فعكس ذلك أيضًا في الخطة.

1. الجميع التسويات النقديةيجب أن تكون بسيطة ومفهومة. من الأفضل تقديمها كجداول بيانات حتى تكون خوارزمية الحساب واضحة. سيركز المستثمر المحتمل على مسألة تتعلق بالتوزيع التفصيلي للأموال، وبالتالي يجب صياغة الفصل ذي الصلة بأكبر قدر ممكن من التفاصيل.

• ولا ينبغي التقليل من تكاليف تنفيذ المشروع. من الأفضل أن تتلقى الأموال مرة واحدة بالمبلغ المطلوب بالفعل، بدلاً من المطالبة بالمبلغ المفقود لاحقًا.
• من الأفضل أن ننسى قاعدة التخطيط الاشتراكي "اطلب ضعف المبلغ - سوف يقطعونه إلى النصف، وستحصل على ما تحتاجه". إنه وقت مختلف الآن.
• من الضروري توفير التمويل على مراحل.
• يجب أن يكون حساب نفقات التشغيل دقيقًا قدر الإمكان، خاصة عند حساب حجم الرواتب، وعلى وجه الخصوص، أجرك الشخصي.

1. تفضل العديد من البنوك في روسيا أن يقوم المؤلفون بتزويدهم بخطط أعمالهم، المصممة بطريقة معينة، بمؤشرات ومعاملات محددة. يلتزم البنك الذي ترغب في التعاون معه بتقديم نموذج لحساب البيانات اللازمة.
2. يجب ألا تتضمن خطة العمل الاستثمارية معلومات لم يتم التحقق منها أو معلومات تشك فيها. وهذا قد يؤدي إلى نتيجة سلبية للمشروع. توظف البنوك حاليًا متخصصين مؤهلين يدركون جيدًا تفاصيل مجالات عمل معينة.
3. إذا كنت تعلم مسبقاً أن المستثمر سيرفض تمويل المشروع، فلا تبدأ المفاوضات. مع مثل هذا الموقف، يمكن أن تضيع الفكرة الأكثر لا تشوبها شائبة، والتي تنعكس في خطة العمل المختصة. الثقة المفرطة هي أكثر خطورة. تذكر أنه حتى لو كنت تعتبر مشروعك مثاليًا، فإن الأموال الشخصية للمستثمر معرضة للخطر. سوف يسترشد دائمًا برأيه الخاص، والذي قد لا يتطابق مع رأيك.
4. من المهم جدًا تجنب أنواع مختلفة من الأخطاء: الاستخدام النحوي وغير الصحيح للمصطلحات وعدم الدقة في الحسابات. يبدو هذا المطلب غير ذي صلة للكثيرين. ولكن في الحياه الحقيقيهإذا كنت مهملاً عند وضع خطة عمل، فقد يتم رفضك من قبل المستثمر. قد ينظر إلى الأخطاء في الخطة على أنها عدم احترام لشخصه.

خطة عمل لمشروع استثماري: مثال للتحضير

فيما يلي مثال على تطوير خطة عمل استثمارية لإصدار تجريبي من مشروع إدارة التجارة. اخترعت الشركة خدمة توفر للشركات الأخرى الفرصة لاستضافة قواعد عملائها، وإدارة مخزون المنتجات والمخزون، وإنشاء وطباعة الوثائق الأولية، والحفاظ على المحاسبة الإدارية، وتحليل نتائج العمل - وبعبارة أخرى، تنظيم وتخزين المعلومات التجارية السرية.

عندما لم يكن هناك سوى فكرة ولم تكن هناك فكرة واضحة عن تنفيذها، كانت لا تزال هناك حاجة لوضع خطة عمل استثمارية. ربما لا أحد يشك في أن العميل يجب أن يفهم من يثق بالمعلومات القيمة ودرجة الموثوقية التي يتمتع بها هذا المورد. من أجل التشغيل السلس للخدمة، من الضروري الحصول على تمويل منتظم بمبلغ كبير بما فيه الكفاية، ويجب إحضار هذه الأموال من قبل العميل. اتضح أن إجراء واحد مرتبط بآخر: هناك حاجة إلى الأموال للحصول على العميل الأول، والعملاء - لتلقي الأموال.

استثمارات لمشروع في مراحل مختلفة من التطوير

منصة	مميزات المسرح	المستثمرين
النسخة التجريبية من المشروع	الأصول هي مجرد أفكار وعينة من المنتجات، ولم يتم تشكيل فريق الإدارة، ولم يتم إنشاء العمليات التجارية	الأقارب أو الأصدقاء أو مستثمرو القطاع الخاص الذين يقدمون استثمارات مشروعة (ملائكة الأعمال). البرامج الحكوميةلدعم المنتجات المبتكرة
	تم تأسيس العمليات التجارية، لكن الشركة لا تحقق ربحًا، والفريق في مرحلة التكوين	المستثمرين من القطاع الخاص أو صناديق الاستثمار. المستثمرين الأجانب
النمو الأولي	تكتسب الشركة زخمًا وتحتل مكانة مرموقة في السوق وتحقق ربحًا صغيرًا	صناديق الاستثمار وصناديق الأسهم الخاصة. قرض مصرفي
توسيع الأعمال التجارية	تظهر أرباح مستقرة، وتحتل الشركة مكانة مستقرة في السوق، ويتم تبسيط العمليات التجارية	صناديق رأس المال الاستثماري والمستثمرين الأجانب والصناديق الحكومية والبنوك
نضج الشركة	كيان تجاري مُدار بشكل جيد ومربح وسريع النمو - يمكن القول إنه أحد رواد الصناعة. تشمل الأصول إدارة مؤهلة تأهيلاً عاليًا وعمليات تجارية وعلامات تجارية مثبتة. لديها حصة سوقية كبيرة	في هذه المرحلة، يمكن للشركات الإعلان علنًا عن بيع الأسهم للشريك المعني. المستثمرين المؤسسيين. البنوك. صندوق التقاعد

يمكن للشركة أن تتطور بطريقتين. الأول هو التمهيد، والذي يتضمن تنظيم الأعمال التجارية بتمويل خارجي قليل أو معدوم. الطريقة محافظة تمامًا ولكنها تتضمن مخاطر أقل. للشركات التي ليست مهتمة التطور السريعوالذين يشعرون بالرضا عن نشاط مدروس ومستقر في السوق مع دخل يكفي للعيش، فإن هذا الخيار مناسب تمامًا.

هناك أيضًا نموذج عكسي. كمثال كلاسيكي، لنأخذ مورد الإنترنت Sapato.ru. وقدم صندوق الاستثمار لأصحابه عشرات الملايين من الدولارات، مما جعل من الممكن شراء الأحذية بكميات ضخمة وإجراء حملة إعلانية باهظة الثمن. كانت فكرة المستثمرين بسيطة للغاية. وتألفت من استثمار مبلغ كبير في الإعلان وشراء المنتجات، وتعظيم الترويج للأعمال وبيعها بعد عامين.

الشركة التي طورت خدمة الإنترنت "My Warehouse" كانت تبحث عن مستثمر مثل هذا.

يمكن تقديم الإقراض للشركات الناشئة من قبل المستثمرين أو الدولة أو البنوك. من خلال القرض، تحصل الشركة بانتظام على الدخل أو، في حالة الشركات الناشئة، تصل على الفور إلى مستوى معين من أجل دفع الفائدة باستمرار. يحدث النمو والزيادة في سعر مؤسسة تكنولوجيا المعلومات بسرعة كبيرة، ولكن في الوقت نفسه لا تكسب الشركة الأموال بالمبلغ المطلوب ولا يمكنها إعادتها إلى البنك. وفي هذا الصدد، لم تنظر الشركة في هذا الخيار لتلقي الأموال منذ البداية.

أما البرامج الحكومية فهي تركز بشكل رئيسي على منظمات الإنتاج. تصدر الدولة الأموال لحل مشكلة معينة. يذهب الجزء الرئيسي من التمويل إلى عمليات تصحيح الأخطاء أثناء الإنتاج وشراء المواد الخام والخدمات اللوجستية. تقوم المؤسسة الناشئة بتخصيص أموالها الخاصة لدفع الأجور. في مجال تكنولوجيا المعلومات، لا يتم استخدام مخطط مماثل. في البداية، في الشركة التي نتحدث عنها، تم إنفاق حوالي 80٪ من الأموال على الأجور والضرائب.

عندما يتعلق الأمر بالتمويل، الجميع مهتم بالشركات الناشئة. الصناديق أكثر استعدادًا للعمل مع الشركات التي دخلت السوق بالفعل وتكون مستقرة ومربحة.

كان البحث عن مستثمر ناجحا: أعرب أحد الصناديق الأجنبية عن رغبته في الاستثمار في المشروع - مؤسسة Ambient Sound Investment، التي أسسها 4 مهندسين، مطوري Skype. لاحظ أن برنامج Skype تم تطويره في الأصل في إستونيا، وبعد ذلك تم شراؤه بواسطة موقع eBay. قام مؤسسو الخدمة ببيع الخدمة بشكل مربح وحققوا ربحًا جيدًا، ولذلك قرروا عدم اختراع برامج جديدة، بل الاستثمار في مؤسسات التكنولوجيا الفائقة.

وبطبيعة الحال، كل مستثمر مختلف. يشتري شخص ما حصة في الشركة ويصبح شريكًا، ويخطط لبيع الشركة في المستقبل بمبلغ مناسب. مع تطوير الأعمال الناجح، من الممكن تمامًا استرداد استثمار عدة مئات الآلاف من الدولارات، وبالتالي الحصول على عدة ملايين. وتجدر الإشارة أيضًا إلى ما يسمى بالمستثمرين الاستراتيجيين - قادة السوق والمؤسسات واسعة النطاق الذين يشترون مجموعات كبيرة من الأسهم من أجل المشاركة في إدارة أو السيطرة على شركة تعمل في نفس مجال الأعمال مثلهم. وكقاعدة عامة، فإن الغرض من شراء شركة جديدة هو تطوير مجالات عمل جديدة أو توسيع الأعمال التجارية القائمة.

بعد البحث الناجح عن مستثمر، يوقع الطرفان اتفاقية توضح حجم الاستثمار وحصة المستثمر في الشركة وتصرفاته في العمل.

يمكن تحويل صناديق الاستثمار إلى رأس المال المصرح بهمن خلال مساهمة أو من خلال اتفاقية القرض. تنص الاتفاقية على أنه يحق للمستثمر، خلال فترة معينة، المطالبة بإعادة الأموال المستثمرة في الشركة الناشئة أو حصة في الشركة.

رأي الخبراء

أخطاء عند وضع خطة عمل استثمارية

إيجور أوزيرليف,

رئيس مركز النمذجة المالية في شركة Expert Systems في موسكو

1. المتخصصين لا تأخذ في الاعتبار موسمية العمل.لذلك، على سبيل المثال، لم يأخذ مؤلفو خطة العمل لبناء شركة أدوية في الاعتبار أن تخزين المنتج الذي كان من المفترض أن يتم إنتاجه يتطلب ظروف درجة حرارة معينة. على وجه الخصوص، تفسد المنتجات إذا كانت درجة الحرارة أقل من 0 درجة. وبالتالي، كان من الضروري إما الحد من أحجام المبيعات المخططة، أو تجهيز المستودعات بالمعدات اللازمة لإنشاء ظروف التخزين المناسبة. وفي الوقت نفسه، أدى كلا الاتجاهين إلى جعل المشروع أقل فعالية وتقليل فوائده.
2. المطورين تضخيم حجم المبيعات، وضع خطة عمل استثمارية. عند إنشاء مشروع واحد، لم يأخذ المؤلفون في الاعتبار ما يلي: من أجل ضمان حجم الإنتاج المخطط له، يلزم وجود معدات أكثر مما كان متوقعًا سابقًا. كما أن القائمين على الصياغة لم يأخذوا في الاعتبار الوقت اللازم لتشغيل المعدات التقنية. ونتيجة لذلك، كان من الضروري زيادة حجم الاستثمارات بشكل كبير. قيد التحضير خطة الإنتاجيجب عليك أن تفكر بعناية في مشكلات مثل فترة توقف المعدات المحتملة، وجداول الإصلاح، والوقت اللازم لتدريب الموظفين، ومدى العيوب المحتملة.
3. المؤلفون حساب رأس المال العامل بشكل غير صحيح. يتم أخذ التدفق المالي كأساس لحساب مؤشرات أداء الأعمال. إن مبلغ الربح الذي تتلقاه ليس بنفس أهمية وقت استلامه وإنفاقه الفعلي. الحساب الصحيح للتدفقات المالية ومبالغ التمويل المطلوبة دون تحديد مقدار رأس المال العامل وخطط شراء المواد الخام والمواد وقطع الغيار وإمدادات السلع تامة الصنع أمر مستحيل (بالدفع المسبق، على الائتمان، باستخدام مخطط مختلط).
4. آخر شائع وتمامًا خطأ نموذجي – خلط التدفقات المالية للمشروع والمؤسسة في كيان واحد. يحدث مثل هذا الحساب الخاطئ عندما يتم تمويل المشروع حصريًا من أموال المؤسسة الخاصة. على سبيل المثال، تريد شراء معدات لصنع منتجات جديدة كإضافة للمنتجات التي يتم إنتاجها حاليًا. وفي هذه الحالة، لا يمكن لخطة الاستثمار أن تعتمد على الأموال التي يجلبها الإنتاج الحالي. ومن الضروري تخصيص تمويلات منفصلة للمشروع أو حساب الفرق بين دخل الشركة الحالي ودخلها بعد تنفيذ الخطة وخصمه من خلال تقييم النتيجة الاقتصادية.
5. انخفاض معدلات الخصم.هناك فكرة خاطئة مفادها أن الأموال الخاصة (على سبيل المثال، الدخل غير الموزع من السنوات السابقة) مجانية. وفي الوقت نفسه، لا يأخذ الخبراء في كثير من الأحيان في الاعتبار أن الأموال لا تنتمي إلى الشركة، بل إلى أصحابها أو المساهمين المهتمين بالحصول على قدر معين من التمويل. وفي رأيهم أنه ينبغي توزيع الدخل بينهم على شكل أرباح. وفي الوقت نفسه، يحق للأشخاص الذين لديهم حصص أو أسهم تأخير استلام الأموال واستثمارها في مشروع معين، ولكن بشرط أن يؤدي ذلك إلى زيادة فوائدهم. عند حساب قيمة رأس المال هذا، لا ينبغي لأحد أن ينسى المخاطر المحتملة (على سبيل المثال، معاملات التقلب (بيتا)). لا يمكن لأي مشروع أن يحصل على معدل خصم يساوي سعر الفائدة المعروض بين بنوك لندن (LIBOR)، أو معدل إعادة التمويل، أو معدل الودائع المصرفية. والاستثناءات الوحيدة هي مشاريع البنية التحتية واسعة النطاق.

معلومات عن الخبراء

إيجور أوزيرليف، رئيس مركز النمذجة المالية في شركة Expert Systems في موسكو. مجال النشاط:الاستشارات المالية والاستثمارية، وتطوير وتنفيذ منتجات البرمجيات التحليلية، والتدريب على الأعمال التجارية. شكل التنظيم:أوه. موقع:موسكو. عدد الموظفين: 40. العملاء الرئيسيون:إدارة دعم وتطوير المؤسسات الصغيرة والمتوسطة في موسكو، المؤسسة العامة "دعم روسيا"، بنك موسكو الصناعي، مجموعة شركات ريجنت، شركات لوك أويل، شركة سيبيريا لطاقة الفحم (SUEK)، "يوغ روسي".

ليودميلا برونشينكو,المدير المالي لشركة Neva-Taft LLC، سانت بطرسبرغ. مصنع سانت بطرسبرغ للسجاد الأرضي ذ.م.م "نيفا تافت"تأسست في عام 2002. تنتج أكثر من 10 مليون قدم مربع. م من السجاد سنويا. تشتمل المؤسسة على مكتب تصميم وورش عمل للخصل واللاتكس والطباعة والمعالجة. تتضمن المجموعة أكثر من 600 منتج. ولها مكاتب تمثيلية في سبع مناطق في روسيا. يتم توريد المنتجات إلى 140 مدينة في روسيا ورابطة الدول المستقلة. عدد الموظفين 98 شخصا.

معظم المشاريع الاستثمارية الجديدة التي ليس لها تاريخ ائتماني وضمانات كافية لا يمكن تنفيذها إلا من مصادرها الخاصة أو من أموال المستثمرين والصناديق الخاصة. إذا تم التخطيط لجذب المستثمرين لإطلاق مشروع ما، فإن تنفيذ المشروع يعتمد إلى حد كبير على نجاح عرض المشروع للمستثمرين. ولكن كيف يقرر المستثمرون المشاركة في المشروع وما هي المتطلبات التي يطرحونها؟

ستسمح لك طرق التحليل هذه بفهم مدى اعتماد المشروع على التغييرات في المعلمات المختلفة، على سبيل المثال، على السعر أو حجم المبيعات. نتائج التحليل ستوضح لك وللمستثمرين مدى ضخامة هامش الأمان وماذا سيحدث للمشروع ونتائجه المالية إذا انخفض السعر أو حجم المبيعات بنسبة 10-15% أو بالعكس ارتفع؛ أو سترتفع تكاليف الاستثمار أو الأجور (وهكذا بالنسبة لمجموعة متنوعة من العوامل).

بناءً على تقييم المخاطر، يمكنك تعديل الإستراتيجية ووضع قائمة بتدابير التعويض وتحديد المخاطر الحاسمة التي ينبغي إيلاؤها اهتمامًا خاصًا. يُظهر وجود قسم مخاطر متطور للمستثمرين المحتملين أنك تتعامل مع المشروع برأس هادئ وتقدم سيناريوهات لتسوية الموقف إذا حدث خطأ ما. ربما تكون قد تمكنت بالفعل من التغلب على بعض المخاطر، ويجب أن يتم كتابتها أيضًا في خطة العمل.

الخطة التشغيلية (الإنتاجية).

يصف هذا القسم خطة تحقيق الأهداف المحددة في المشروع والموارد اللازمة لذلك، سواء غير المتداولة: المباني والمعدات ومرافق الإنتاج وغيرها من الأصول، والحالية: المواد الخام والمواد وغيرها.

من الضروري العمل مع موردي الموارد والحصول على عروض تجارية تشير إلى الشروط والأسعار. يجب أن يعطي هذا القسم فكرة واضحة عن العمليات التجارية الرئيسية للمراحل الاستثمارية والتشغيلية للمشروع ومدى كفاية الموارد المتاحة (المقدرة) لتنفيذها.

الخطة الاستثمارية

توفر خطة الاستثمار إثباتًا تفصيليًا للمعلومات المتعلقة بالاستثمارات: حجم الاستثمارات وجدولها الزمني، والقائمة المعدات اللازمةومصادر وشروط تلقي الاستثمارات. يجب أن يوضح هذا القسم المدة التي ستستغرقها مرحلة الاستثمار في المشروع وما هي الأنشطة التي يجب تنفيذها خلال هذه المرحلة. لعرض هذا القسم، غالبًا ما يتم استخدام أداة مثل مخطط جانت، والتي توضح بوضوح الجدول الزمني لمرحلة الاستثمار في المشروع والمسار الحرج الذي يمكن أن يؤثر على زيادة وقت تنفيذه.

خطة مالية

الخطة المالية هي القسم الأكثر أهمية في خطة العمل. في هذه المرحلة يتم رقمنة كافة المتطلبات والفرضيات والحقائق والتوقعات من المشروع التي تم الحصول عليها خلال إعداد الأقسام السابقة ويتم حساب الكفاءة الاقتصادية والاستثمارية:

• حساب دخل المشروع
• حساب تكاليف المشروع
• تحليل التكلفة
• حساب التكاليف المباشرة وغير المباشرة
• حساب تكاليف الاستثمار
• جدول تمويل المشروع مع الأخذ بعين الاعتبار نسبة رأس المال والأموال المقترضة
• تقرير النتائج المالية ومؤشرات الأداء الاقتصادي الرئيسية (الإيرادات، هامش المساهمة، الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك، صافي الربح)
• بيان التدفقات النقدية
• حساب مؤشرات كفاءة الاستثمار:
  • ينظف تدفق مالي(إن سي إف)
  • صافي القيمة الحالية للمشروع (NPV)
  • معدل العائد الداخلي (IRR)
  • فترات الاسترداد
  • مؤشر الربحية (PI)
  • وغيرها من المؤشرات
• حساب تحليل حساسية المشروع
• تقييم الاعمال.

كيف ينبغي أن تبدو خطة العمل؟

• الإيجاز ومحتوى المعلومات. لا ينبغي أن تكون خطة العمل للمستثمرين مثقلة بالمعلومات غير الضرورية. من الضروري تقديم المعلومات في المشروع بشكل متسق ومنطقي.
• التصور. يتم إدراك المعلومات المرئية بسهولة أكبر من قبل الكثيرين. لذلك، يُنصح بتضمين الرسوم البيانية والرسوم البيانية والرسوم البيانية في خطة العمل.
• مصادر. عند الإشارة إلى الأرقام والبيانات المهمة للمشروع، لا بد من ذكر مصادر المعلومات. وبطبيعة الحال، يمكنك الرجوع فقط إلى مصادر موثوقة.
• بساطة. لا ينبغي عليك تحميل المشروع بمصطلحات خاصة من أجل إقناع الشريك المحتمل. هذا يمكن أن يسبب السلبية. توصيتنا هي كتابتها بطريقة يمكن قراءتها وفهمها ليس فقط من قبل المستثمر المحترف، ولكن أيضًا من قبل أي شخص بعيد عن العمل.

هيكل خطة العمل

قد يختلف عدد الأقسام وحجمها ومحتواها في خطة العمل اعتمادًا على أهداف مشروع معين. ولكن، كقاعدة عامة، يجب أن تنعكس الأقسام التالية في خطط العمل للمستثمرين:

1. ملخص المشروع
2. وصف المشروع
3. فريق المشروع
4. تحليل السوق
5. خطة التسويق
6. الخطة التشغيلية (الإنتاجية).
7. الخطة الاستثمارية
8. خطة مالية

أما بالنسبة للحجم فهو يعتمد على أهداف المشروع. عند كتابة خطة العمل، يُنصح بالالتزام بالإطار التالي: 15 صفحة على الأقل (من الصعب تقديم بيانات مدروسة بعناية في مستند أصغر) ولا تزيد عن 40-50 صفحة، بحيث يمكن إتقانها في غضون بحد أقصى 1 ساعة من القراءة.

يمكن للمشروع الذي تمت صياغته جيدًا إقناع المستثمرين باتخاذ قرار إيجابي بشأن المشاركة في مشروعك. ولكن، لسوء الحظ، لا يمكنك تنزيل مستند عالي الجودة من الإنترنت، ولكن الشراء خطة عمل جاهزةسيتطلب تعديلات كبيرة وتكاليف العمالة. إذا كنت ترغب حقًا في جذب الاستثمار وقررت كتابة مشروع بنفسك، فانظر إلى المشروع بشكل نقدي، من خلال عيون المستثمرين، وتأكد من أخذ النصائح من المحترفين.

اطلب مكالمة للتشاور مع أحد المتخصصين

كل نشاط له مرحلة تخطيط، وفي القطاع المالي، يتم إيلاء اهتمام خاص لهذه المسألة. خطة الاستثمار هي مشروع يتضمن وصفًا لمراحل العمل في الأعمال التجارية وتحليلاً للمخاطر المحتملة وسيناريو السلوك في حالة معينة. يعد وضع خطة استثمارية مطلبًا إلزاميًا، بغض النظر عن حجم الاستثمارات، لذلك يجب أن يتمتع كل مستثمر بالمهارات المناسبة لوضعها.

ما هي خطة الاستثمار واختلافها عن خطة العمل

وجوهر هذه الوثيقة هو أنها تمثل استراتيجية كاملة لتحقيق الأهداف والغايات، وكذلك النتائج المتوقعة للاستثمار. بالمعنى الواسع، يمكن لأي شخص أن يضع خطة استثمارية، ليس فقط فيما يتعلق بالجانب المالي، ولكن أيضًا في أي مجال آخر من مجالات الحياة.

من الناحية العملية، تسمى هذه الوثيقة أيضًا مشروعًا استثماريًا (استراتيجيًا) أو خطة استثمار إستراتيجية أو خطة عمل. تتطابق هذه المفاهيم عمليا، لأننا في جميع الحالات نتحدث عن تخطيط الاستثمارات في المؤسسة، والنتائج المتوقعة للاستثمار و مصطلحات محددةإنجازاتهم. ومع ذلك، هناك بعض الاختلافات بين خطة الاستثمار وخطة العمل:

1. خطة العمل هي تفصيل محدد لخطة تم إنشاؤها حديثًا أو بالفعل الأعمال الجاهزةووصف الاستثمارات والتقدير الكامل للتكاليف المتوقعة والمشاركين في العملية ووصف الإطار الزمني المتوقع لتحقيق النتائج.
2. تتزامن خطة الاستثمار معها إلى حد كبير من حيث الهيكل، ولكنها تمثل تخطيطًا طويل المدى للاستثمارات في نوع واحد أو عدة أنواع من الأعمال في وقت واحد.

لذلك، تعد الخطة مشروعًا استراتيجيًا، وغالبًا ما يكون وصف تطوير الأعمال جزءًا لا يتجزأ منه. وبالتالي، يمكننا أن نقول أن خطة العمل هي الجزء الأكثر أهميةمشروع استراتيجي. ولذلك غالبا ما تستخدم المفاهيم في نفس القيمة، وهو ليس خطأ.

الغرض والأهداف والوظائف

كل خطة لها أهدافها وغاياتها. بالمعنى العالمي، هدف المشروع الاستراتيجي هو تحديد موضوع الاستثمار وتوقيت الربح والنتائج المتوقعة من التخطيط الاستثماري. أي أنه عند تحديد الهدف، يجب على الخبير الإجابة بوضوح على سؤال ما إذا كان المستثمر سيتمكن من تحقيق أهدافه خلال الإطار الزمني المحدد من خلال استثمار مبلغ محدد في المؤسسة. وبناء على ذلك تنشأ المهام التالية:

• جذب الاستثمارات؛
• خلق فرص عمل جديدة؛
• وتحسين المؤشرات الاقتصادية الرئيسية، وتوسيع الأعمال التجارية؛
• تحديد الأولويات الصحيحة، وتسليط الضوء على المجالات الرئيسية والثانوية لتطوير الأعمال؛
• تحليل سوق المبيعات (لهذا من الضروري وضع خطة تسويقية منفصلة).

لذلك، فإن تطوير مشروع استراتيجي يؤدي عدة وظائف في وقت واحد:

• خلق مفهوم العمل ونموذج لتطويره؛
• التنفيذ العملي لهذا النموذج، وتحليل المخاطر المحتملة؛
• جذب موارد مالية جديدة، والبحث عن المصادر؛
• حسابات وتقييم فعالية الاستثمارات التي تم إجراؤها مسبقًا.

لتنفيذها، من الضروري مراعاة العديد من المتطلبات لإعداد هذه الوثيقة. ويجب أن تحتوي على مؤشرات نوعية وكمية محددة، وأهداف حقيقية من المتوقع تحقيقها في فترة معينة. كما يجب أن تحتوي أي خطة القائمة الكاملةمميزاتها ونقاط ضعفها. في الواقع، تحليل المخاطر هو الذي يسمح للشركة بتحقيق الاستقرار المالي، حيث أن مزايا العمل يجب ألا تصرف انتباه المستثمر عن التنبؤ بالصعوبات المحتملة.

بغض النظر عن نوع العمل المحدد، فإن هيكل الخطة يبدو متماثلاً تقريبًا في جميع الحالات. وهو يشتمل على جزء تمهيدي مع وصف للمشروع، وجزء رئيسي يتم فيه وصف المراحل وحجم الاستثمارات والنتائج المرجوة بالتفصيل، بالإضافة إلى خاتمة مع تتبع جميع المؤشرات الرئيسية وتحليل الوضع الفعلي على مستوى المنطقة. سوق.

الجزء التمهيدي

الجزء التمهيدي ليس مجرد مقدمة تصف التخطيط، بل هو جواز سفر المشروع، والذي يحتوي على البيانات التالية:

1. اسم المشروع الذي يعكس جوهره. وغالبا ما يتزامن مع اسم الشركة، على الرغم من أنه قد يختلف عنه - على سبيل المثال، في الحالات التي تنفذ فيها نفس المؤسسة عدة مشاريع استراتيجية في وقت واحد.
2. وصف تفصيلي للمؤسسة. ويرد اسمها الكامل، الوثائق التأسيسيةوالتفاصيل ومجالات النشاط الرئيسية والثانوية. تشير المقدمة إلى مناصب وأسماء جميع مديري الشركة وموظفيها الرئيسيين (كبير المحاسبين، رؤساء المبيعات، الإعلانات، خدمات الأمن، إلخ).
3. وصف تفصيلي للمنتجات أو الخدمات التي تقدمها الشركة. لا يوفر هذا القسم قائمة بالمنتجات فحسب، بل يصف أيضًا مزاياها وعيوبها من وجهة نظر المبيعات. تقديم وصف للمزايا التنافسية (الحقيقية والمحتملة).
4. وصف مراحل تحقيق الأهداف. يجري الآن إعداد جدول استثماري فترات مختلفةوقت. عند تنفيذها، فإنها تأخذ في الاعتبار الطلب المتوقع على منتج أو خدمة، ومعدل نمو الأجور لمختلف الموظفين، والتكاليف الثابتة (الإيجار، الاستهلاك، تكاليف النقل، وما إلى ذلك).

خطة التسويق

إنه تحليل لميزات مبيعات المنتج:

• تحليل ظروف السوق.
• أهداف واستراتيجية التطوير للشركة في الفترة المتوقعة (العام المقبل) ؛
• التكتيكات، تفصيل كل مرحلة (وصف تفصيلي للاستراتيجية)؛
• الميزانية وتحليل النفقات والإيرادات (الثابتة والمتغيرة)؛
• نظام لمراقبة تنفيذ الخطة والقدرة على تعديلها.

تنظيم عملية تنفيذ المشروع

وهذا هو أحد أهم مكونات خطة الاستثمار. المشروع نفسه ومراحل تنفيذه (التوقيت وحجم المبيعات والتكاليف والنتائج المتوقعة) موصوفة بالتفصيل هنا. عادةً ما يتم تقديم هذه المعلومات في شكل رسم بياني، والذي يتم تجميعه مع مراعاة العوامل المختلفة:

• انخفاض أو زيادة في الطلب؛
• ديناميات أسعار الشراء.
• البيئة الحالية؛
• توقعات التنمية.

في كل مرحلة من مراحل تنفيذ المشروع، يتم تعيين الأشخاص المسؤولين، ويتم إنشاء أشكال الرقابة على عملهم وأنشطة الموظفين المرؤوسين الآخرين.

خطة مالية

الخطة المالية هي في الأساس ميزانية ذات إيرادات ونفقات شهرية (ربع سنوية وسنوية) للمؤسسة. يتم احتساب الدخل بناءً على مؤشرات تطوير الأعمال (على سبيل المثال، حجم المبيعات، هامش التجارة، متوسط ​​الفاتورة). التكاليف - على أساس التكاليف الثابتة والمتغيرة:

• إيجار؛
• شراء البضائع؛
• صندوق الرواتب
• تحصيل الضرائب؛
• تكاليف النقل، الخ.

خاتمة

يجب أن تحتوي الخاتمة على استنتاجات معقولة حول ما إذا كان هذا المشروع يستحق المتابعة في الوقت الحالي، وأفضل طريقة لدخول السوق، على سبيل المثال:

• الحد الأدنى من الاستثمار في الفترة الأولية؛
• موقع الشركة (المتجر)؛
• سياسة التسعير، والغزو العدواني للسوق.

كما يجب أن يحتوي الخاتمة على إجابات محددة لجميع أسئلة خطة الاستثمار ووصف مراحل تنفيذها. ولذلك فإن الخاتمة عبارة عن ملخص للمشروع مع وصف مختصر لجميع نقاطه.

مثال على خطة الاستثمار

من الممكن تطوير مشروع استراتيجي لتطوير الشركة فقط إذا كانت لديك المهارات المناسبة. ومع ذلك، يمكن لأي شخص أن يضع خطة عمل لشركة صغيرة (شركة صغيرة)، إذا رغبت في ذلك. كمثال، يمكننا أن نأخذ افتتاح متجر ألعاب يحمل الاسم الرمزي "Fairy Tale World".

من الناحية العملية، قد تختلف خطة مشروع معين قليلاً عن المخطط النظري، ولكنها في جوهرها ستتضمن دائمًا تقدير التكلفة وتحليل المخاطر والخطة التسويقية والمالية.

مقدمة

اسم المتجر هو "عالم القصص الخيالية". المنتجات الرئيسية هي ألعاب الأطفال والسلع للأطفال دون سن 15 عامًا. مزايا المنتج:

• الطلب المستمر
• الخصائص النفسية للمستهلك (من الصعب رفض الشراء للأطفال) ؛
• يشتري العميل البضائع ليس فقط فيما يتعلق بالعطلة، ولكن أيضًا الحياة اليومية(أغذية الأطفال، الملابس، الأدوات المكتبيةوما إلى ذلك وهلم جرا.).

الجوانب الضعيفة:

• منافسة عالية
• التوفر الشركات الكبيرةومن يمكنه تقديم سعر أقل؛
• تكاليف إيجار عالية (يُنصح عادةً بوضع مثل هذا المتجر على نطاق واسع مراكز التسوق).

حساب الاستثمار الأولي

يقدر الاستثمار الأولي بحوالي 4 ملايين روبل بناءً على الحسابات التالية:

• إيجار المبنى لمدة شهر واحد 150 ألف روبل؛
• تجديد المبنى 600 ألف روبل.
• شراء معدات للتجارة 400 ألف روبل؛
• شراء البضائع الأولى 2 مليون روبل؛
• تكاليف الإعلان 300 ألف روبل.
• النفقات التنظيمية لتسجيل الأعمال التجارية ومعالجة المستندات الأخرى - 100 ألف روبل؛
• وسائل احتياطية للعمل في المواقف غير المتوقعة 250 ألف - 400 ألف روبل.

اختيار غرفة

هذه نقطة مهمة للغاية، حيث أن 50% على الأقل من الربح يعتمد على اختيار موقع معين. وفي هذه الحالة نركز على العوامل التالية:

• الموقع في مراكز التسوق الكبيرة مع تدفق كبير باستمرار للعملاء، بما في ذلك العائلات التي لديها أطفال.
• موقع رياض الأطفال أو المدارس، وكذلك المؤسسات التعليمية الأخرى القريبة؛
• عامل آخر هو قرب المباني الجديدة (المناطق الصغيرة الجديدة)، حيث تعيش عادة الأسر الشابة.

توظيف

الحد الأدنى المطلوب هو توظيف 6 أشخاص:

• مدير (مدير) ؛
• 3 مستشاري مبيعات يعملون في نوبات؛
• محاسب؛
• مدير المستودع.

خطة التسويق

الشكل الأكثر اختيارًا هو الخدمة الذاتية، أي. النقدية وتحمل. في هذه الحالة، من الضروري تحليل تشكيلة المتجر بعناية خاصة. يجب أن تكون متنوعة تمامًا ومصممة لأي ميزانية عائلية:

• الألعاب البلاستيكية الرخيصة (السلع الاستهلاكية) والسلع باهظة الثمن ( ألعاب الطاولة، نماذج قابلة للتحصيل، آليات اللعبة)؛
• من الضروري أن يكون لديك منتجات ذات علامات تجارية مرتبطة بأفلام الأطفال، على سبيل المثال، سلسلة "Smeshariki"، "Angry Birds"، وما إلى ذلك؛
• عرض البضائع بما يتوافق تمامًا مع مبادئ التسويق الناجح (الأسعار، اللون، التصميم، وفقًا لتقسيم المناطق، وما إلى ذلك).

خطة مالية

هنا نقوم بحساب التكاليف الثابتة اللازمة للمحافظة عليها حالة طبيعيةالأعمال (بالشهر):

• صندوق الأجور ومساهمات التأمين من 150 ألف روبل؛
• الإيجار الشهري 150 ألف روبل.
• الاستعانة بمصادر خارجية (التنظيف، يتم نقل المحاسبة إليها لاحقًا) 15 ألف روبل؛
• الدفع مقابل خدمات المرافق للمبنى هو 30 ألف روبل.
• تكاليف الضرائب 10 آلاف روبل.
• نفقات الإعلان 50 ألف روبل.
• النفقات الأخرى (غير المتوقعة) 30 ألف روبل.

في المجموع، اتضح حوالي 400 ألف روبل. شهريا.

تحليلات المخاطر

تشمل المخاطر مظاهر نقاط الضعف في العمل الموضحة أعلاه:

• منافسة عالية بين المتاجر في قطاع مماثل (الأعمال التجارية الصغيرة)؛
• المنافسة من اللاعبين الكبار (شركات الشبكات)؛
• الاعتماد الموسمي (أكبر حجم مبيعات خلال عطلة رأس السنة الجديدة، انخفاض في الصيف)؛
• زيادة في دفعات الإيجار والتكاليف الأخرى (المرافق العامة وأسعار الشراء وما إلى ذلك).

العودة المتوقعة

ومن الضروري أيضًا في الخطة الاستثمارية تحديد مستوى الدخل المتوقع بالتفصيل. وينبغي أن يستند إلى مؤشرات محددة:

• الحد الأدنى لهامش التجارة 50%، والحد الأقصى 200%، والمتوسط ​​100%؛
• متوسط ​​​​الفاتورة (باستثناء العلامات) حوالي 800-1000 روبل.
• عدد الشيكات (المبيعات) يوميا - في المتوسط ​​50؛
• الدخل اليومي حوالي 30 ألف روبل.
• الدخل الشهري حوالي 900 ألف روبل.

وبالتالي، بعبارات نقية، يمكن للمتجر جلب حوالي 400-500 ألف روبل. الإيرادات الشهرية. هذه قيمة متوسطة يمكن أن تختلف بشكل كبير حسب الموسم.

في الختام، تحتاج إلى التوصل إلى نتيجة معقولة حول ما إذا كان الأمر يستحق القيام بمثل هذا العمل، وكذلك من أين تبدأ بالضبط، حيث تفتح متجرا بالضبط. أي أن الخاتمة تمثل الإجابات على جميع الأسئلة المحددة في الخطة والاستنتاجات المقابلة لها.